【摘要】：從2017年下半年開(kāi)始,金融業(yè)進(jìn)入強(qiáng)監(jiān)管新時(shí)代,金融機(jī)構(gòu)回歸本源,這一變化加速了金融科技的蓬勃發(fā)展,國(guó)內(nèi)越來(lái)越多的銀行開(kāi)始關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)的智慧化建設(shè)和改造。但智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目構(gòu)成復(fù)雜,項(xiàng)目實(shí)施由多個(gè)“單一項(xiàng)目”組合而成,業(yè)界目前未見(jiàn)針對(duì)智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目形成的規(guī)范化的項(xiàng)目管理方法。智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目同時(shí)匯集人工智能、生物特征識(shí)別和大數(shù)據(jù)分析技術(shù)于一體,將智能化設(shè)備與平臺(tái)軟件相結(jié)合。通過(guò)對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)行為數(shù)據(jù)的收集分析,填補(bǔ)了客戶(hù)交易數(shù)據(jù)與客戶(hù)潛在需求之間的數(shù)據(jù)空白,實(shí)現(xiàn)了對(duì)客戶(hù)行為的感知和度量,并用以推進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)方式、營(yíng)銷(xiāo)策略的改進(jìn)。通過(guò)大數(shù)據(jù)分析軟件,對(duì)接銀行金融數(shù)據(jù),針對(duì)產(chǎn)品客群構(gòu)建客戶(hù)推薦模型,通過(guò)結(jié)果直接輸出和與網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備設(shè)施的聯(lián)動(dòng),提高營(yíng)銷(xiāo)資源配置效率,提升客戶(hù)體驗(yàn)的效果,實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)的靶向性營(yíng)銷(xiāo),提升網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)化率。這其中的硬件規(guī)劃、設(shè)計(jì)、加工制造到安裝調(diào)試;軟件平臺(tái)的需求分析、概要設(shè)計(jì)、詳細(xì)設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)測(cè)試、上線(xiàn)以及網(wǎng)點(diǎn)的環(huán)境準(zhǔn)備,都是一個(gè)個(gè)的“單一項(xiàng)目”,每個(gè)智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目是有多個(gè)這樣的“單一項(xiàng)目”組成,而銀行業(yè)的特點(diǎn)又決定了,每個(gè)這樣的智慧銀行項(xiàng)目多地市并行,同時(shí)建設(shè)實(shí)施,就形成了“智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目群”。作者發(fā)現(xiàn)在這樣的“智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目群”的建設(shè)實(shí)施過(guò)程中,深切地感受到傳統(tǒng)的“單項(xiàng)目”實(shí)施管理方法已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)智慧銀行項(xiàng)目的建設(shè)要求,歸納起來(lái),目前智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目中存在三個(gè)突出問(wèn)題:缺乏有效的項(xiàng)目組織方案、缺乏有效的項(xiàng)目群程序(流程)管理手段、缺乏有針對(duì)性的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制方法及缺乏各類(lèi)知識(shí)如何復(fù)用的共享體系。作者通過(guò)對(duì)PRINCE2從歷史、特點(diǎn)、過(guò)程、配置管理的角度進(jìn)行了學(xué)習(xí)分析、探討,并與美國(guó)項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)(PMI)的PMBOK(Project Management Body Of Knowledge)進(jìn)行了橫向的對(duì)比,發(fā)現(xiàn)PRINCE2在項(xiàng)目群的組織管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、知識(shí)管理的特點(diǎn),并結(jié)合實(shí)際案例,如果將PRINCE2應(yīng)用到“智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目群”的實(shí)施建設(shè)管理中,從明確項(xiàng)目群的項(xiàng)目組織開(kāi)始,針對(duì)每個(gè)項(xiàng)目制定一系列項(xiàng)目管理程序,使項(xiàng)目參與方對(duì)各項(xiàng)工作都能統(tǒng)一按程序進(jìn)行,并建設(shè)復(fù)用的知識(shí)管理體系,可以有效的解決目前存在的3個(gè)問(wèn)題。在“智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目群”項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行分解是智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施前必不可少的過(guò)程。通過(guò)創(chuàng)建項(xiàng)目對(duì)象分解結(jié)構(gòu)(Project Breakdown Structure,簡(jiǎn)稱(chēng)PBS),完成對(duì)項(xiàng)目組成部分的梳理與分類(lèi);在項(xiàng)目構(gòu)成的基礎(chǔ)上,對(duì)完成項(xiàng)目所需要執(zhí)行的任務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃并加以分解,創(chuàng)建工作分解結(jié)構(gòu)(Work Breakdown Structure,簡(jiǎn)稱(chēng)WBS),完成對(duì)工作任務(wù)流程和目標(biāo)的細(xì)化;基于梳理出的任務(wù),創(chuàng)建項(xiàng)目實(shí)施與管理的組織結(jié)構(gòu),完成管理組織分解結(jié)構(gòu)(Organization Breakdown Structure,簡(jiǎn)稱(chēng)OBS)分解。作者將PBS、WBS和 OBS三大分解體系的結(jié)果直接用作PRINCE2項(xiàng)目準(zhǔn)備和項(xiàng)目啟動(dòng)階段的指導(dǎo)文件,在項(xiàng)目建設(shè)階段,運(yùn)用PRINCE2的結(jié)構(gòu)化方法和PRINCE2技術(shù),完成整個(gè)項(xiàng)目生命周期的管理。針對(duì)性的參考PRINCE2對(duì)團(tuán)隊(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的過(guò)程的方法,完善了對(duì)“智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目群”項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的績(jī)效管理,從計(jì)劃、監(jiān)督、控制、考核評(píng)價(jià)的過(guò)程,智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目是一個(gè)典型的多項(xiàng)目并行的項(xiàng)目,同時(shí)具有系統(tǒng)集成項(xiàng)目中技術(shù)更新迅速、人員配置流動(dòng)性強(qiáng)以及復(fù)雜的管理等風(fēng)險(xiǎn)特征,本研究參考有關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究理論,啟動(dòng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,準(zhǔn)確的評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。作者在位于東部沿海省份的某農(nóng)村商業(yè)銀行(文中簡(jiǎn)稱(chēng)S銀行)智慧銀行建設(shè)過(guò)程中,探討將PRINCE2的組織管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、知識(shí)管理以及績(jī)效控制方法應(yīng)用在該項(xiàng)目群中的可行性及有效性。對(duì)于PRINCE2過(guò)程的每個(gè)階段,形成了相應(yīng)的樣板成果;使用產(chǎn)品、項(xiàng)目、工作和管理組織分解結(jié)構(gòu)技術(shù),對(duì)智慧銀行的建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行了對(duì)象分解;使用有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法,對(duì)智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提取,形成了風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),配合人力資源調(diào)度原則,針對(duì)實(shí)際的建設(shè)案例進(jìn)行了驗(yàn)證。經(jīng)過(guò)驗(yàn)證,三項(xiàng)方法和技術(shù)的運(yùn)用,均取得較好的效果,項(xiàng)目建設(shè)成果達(dá)到并超過(guò)了客戶(hù)的預(yù)期。未來(lái)作者將繼續(xù)深入探討PRINCE2項(xiàng)目管理方法與第三方廠(chǎng)家現(xiàn)有的項(xiàng)目管理方法對(duì)接的問(wèn)題,同時(shí)進(jìn)一步研究多方參與的項(xiàng)目中,PRINCE2項(xiàng)目管理方法兼容信息共享與保護(hù)的問(wèn)題。
【圖文】：

接觸點(diǎn)在客戶(hù)和產(chǎn)品服務(wù)之間完成價(jià)值傳遞和價(jià)值認(rèn)知，在向客戶(hù)輸出服務(wù)和內(nèi)逡逑容的同時(shí)，收集客戶(hù)的行為信息，并以此構(gòu)建和完善基于價(jià)值鏈的網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景設(shè)計(jì)逡逑（圖３－１）。該行智慧銀行建設(shè)以良好的客戶(hù)體驗(yàn)為追求，減少網(wǎng)點(diǎn)分區(qū)，推進(jìn)崗逡逑位融合，統(tǒng)籌調(diào)配網(wǎng)點(diǎn)人力資源，充分挖掘網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)據(jù)價(jià)值，提升網(wǎng)點(diǎn)用戶(hù)的客逡逑戶(hù)體驗(yàn)和營(yíng)銷(xiāo)效果，推動(dòng)新技術(shù)、新流程、新產(chǎn)品在銀行網(wǎng)點(diǎn)中的應(yīng)用。逡逑Ｓ銀行智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目整體階段劃分為咨詢(xún)規(guī)劃、設(shè)計(jì)和實(shí)施三個(gè)大的階段，逡逑整體項(xiàng)目實(shí)施周期為六個(gè)月，每個(gè)任務(wù)階段又由不同的子項(xiàng)目組成，，任務(wù)分工、逡逑工作界面和工作流程十分復(fù)雜。項(xiàng)目參與方不僅包含銀行的業(yè)務(wù)部門(mén)、信息部門(mén)、逡逑網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)工程管理部門(mén)，還包括承建方的產(chǎn)品部門(mén)、軟件研發(fā)部逡逑門(mén)、硬件產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)、視覺(jué)設(shè)計(jì)部門(mén)、項(xiàng)目實(shí)施團(tuán)隊(duì)，以及承包方的產(chǎn)品與服逡逑務(wù)供應(yīng)商。Ｓ銀行智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目本身的復(fù)雜性已經(jīng)超出了一般性集成項(xiàng)目的范逡逑疇，屬于典型的項(xiàng)目群應(yīng)用。逡逑２８逡逑

逡逑期到最終交付的全部環(huán)節(jié)（如圖４－１圖４－１邋ＰＲＩＮＣＥ２流程與項(xiàng)目階段關(guān)系）。逡逑項(xiàng)目前期，項(xiàng)目啟動(dòng)，后續(xù)交付，最終交付，項(xiàng)目后期逡逑ｔｉｌｌ逡逑ｌｌｆｌ逡逑１１１１逡逑ｆ邐邐邐邐邐邐邐ｖ邋Ｉ逡逑項(xiàng)目指導(dǎo)ｄｐ邐ｉ逡逑ｌｌｆｌ逡逑扁邐Ｉ邐Ｉ邐Ｉ逡逑邐邋Ｉ邐邐Ｉ邐邋Ｉ邐邋邋Ｉ逡逑項(xiàng)目準(zhǔn)備ｓｕ邋ｌｉｆ邐項(xiàng)目邊界管理ｓｂ邐ｌｉｆ項(xiàng)目收尾ｃｐ邋ｌｉ逡逑｜邐；邐！邐Ｊ項(xiàng)目成果與逡逑ｉ［項(xiàng)目啟動(dòng)ｉｐ邋ｉ邐項(xiàng)目控制ｃｓ邐｜ｉ邋收益評(píng)審逡逑Ｉ邋邐邋Ｉ邋邐邋ｉ逡逑ｉ邐ｉ邐ｉ邐ｉ逡逑ｉ邐ｉ邐ｉ邐ｉ逡逑ｌ邐ｌ邋邐！邐邋ｌ逡逑ｉ邐：邐產(chǎn)品交付管理ｍｐ邐］：逡逑ｉ邐ｉ邐ｉ逡逑ｉ邐ｉ邋邐１邐’邋＼逡逑灥邐ｉ邐ｉ邐ｉ逡逑ｉ邐ｉ邐ｉ邐ｉ逡逑？邋１邐１邐！邐；逡逑項(xiàng)目計(jì)劃ＰＬ邐：邐：逡逑Ｉ邐Ｉ邐Ｉ邐Ｉ逡逑Ｉ邐岤邐Ｉ邐Ｉ逡逑ｔｉｌｌ逡逑圖４－１邋ＰＲＩＮＣＥ２流程與項(xiàng)目階段關(guān)系逡逑結(jié)合智慧銀行建設(shè)項(xiàng)目群特點(diǎn)，為了適應(yīng)客戶(hù)方和承建方的管理要求，對(duì)逡逑ＰＲＩＮＣＥ２流程進(jìn)行了必要的修正，制定了智慧銀行流程模型（如圖４－２）：逡逑項(xiàng)目指導(dǎo)逡逑＿｜年邐—逡逑項(xiàng)目啟邐項(xiàng)目啟項(xiàng)目啟邐例外計(jì)批準(zhǔn)例外批準(zhǔn)下一邐提
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類(lèi)號(hào)】：TP18;TP311.13;F832.35

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本文編號(hào)：2665032