本文關(guān)鍵詞：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)柜面操作風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)

  更多相關(guān)文章： 操作 風(fēng)險 監(jiān)測 規(guī)則 預(yù)警

【摘要】：近年來,隨著計算機(jī)應(yīng)用技術(shù)引入農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu),各種新業(yè)務(wù)系統(tǒng)相繼上線運行,這給農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的極大促進(jìn)的同時,也帶來很大的操作風(fēng)險管理挑戰(zhàn)。目前,從操作風(fēng)險防控角度看,使用傳統(tǒng)的現(xiàn)場手工合規(guī)檢查手段已無法應(yīng)對當(dāng)前業(yè)務(wù)快速辦理的模式。同時,面對當(dāng)前各業(yè)務(wù)條線巨大業(yè)務(wù)量,在有限的人力資源配備和成本控制情況下,利用科技手段實現(xiàn)合規(guī)檢查工作已事在必行,且是一項有意義的工作,它可以成為現(xiàn)場稽核審計工作的一種有效補充方式,也是央行和銀監(jiān)會一直強調(diào)的工作。本論文涉及的內(nèi)容就是針對現(xiàn)有用于事中監(jiān)督技術(shù)的實現(xiàn)狀況,提出了用于非現(xiàn)場稽核事中監(jiān)督的柜面操作風(fēng)險實時預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)。本文針對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)柜面操作中存在的風(fēng)險,以內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社為例,建立一套事中實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng),該系統(tǒng)不影響現(xiàn)有被監(jiān)測業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運行、也不改動現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)環(huán)境,能對柜面綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易進(jìn)行實時監(jiān)測、預(yù)警和綜合分析。同時能對客戶交易的資金流向、賬戶動態(tài)等進(jìn)行全方位監(jiān)控,并能實時地對違規(guī)和可疑交易進(jìn)行預(yù)警。本文使用了Flex技術(shù)、J2EE技術(shù)、C++語言等技術(shù)設(shè)計,實現(xiàn)了對網(wǎng)絡(luò)基于IP數(shù)據(jù)流傳輸進(jìn)行檢測管理的系統(tǒng)。首先,對柜面風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)的需求進(jìn)行了分析,其中功能需求包括實時監(jiān)控功能、查詢統(tǒng)計、分析以及報表打印功能、警后處理功能和系統(tǒng)維護(hù)功能。基于前述需求分析,對系統(tǒng)整體設(shè)計提出了設(shè)計理念、系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)及數(shù)據(jù)庫設(shè)計,詳細(xì)說明了系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的表和字段并列舉出相關(guān)字段含義,分別對柜面操作風(fēng)險實時預(yù)警系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)采集模塊的實現(xiàn)、報文重組模塊的實現(xiàn)、數(shù)據(jù)分析模塊的實現(xiàn)、預(yù)警規(guī)則模塊的實現(xiàn)進(jìn)行了詳細(xì)設(shè)計,包括處理流程和相關(guān)類的設(shè)計等;在系統(tǒng)的實現(xiàn)章節(jié)中,本文給出了部分核心模塊的算法設(shè)計、代碼實現(xiàn),并以文字方式闡述了相關(guān)過程。繼而在隨后章節(jié)闡述了整個系統(tǒng)部署環(huán)境和運行結(jié)果,展示了最終用戶界面。最后,對本文和作者在課題項目期間的工作成果進(jìn)行總結(jié),且提出改進(jìn)方向。
【關(guān)鍵詞】：操作 風(fēng)險 監(jiān)測 規(guī)則 預(yù)警
【學(xué)位授予單位】：北京工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F832.35;TP277
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第1章 緒論9-15
• 1.1 研究背景9-10
• 1.2 研究意義10
• 1.3 研究現(xiàn)狀10-12
• 1.3.1 國外研究現(xiàn)狀10-11
• 1.3.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀11-12
• 1.4 本文主要研究內(nèi)容12
• 1.5 論文的組織安排12-15
• 第2章 需求分析15-23
• 2.1 整體需求15-17
• 2.1.1 各業(yè)務(wù)條線部分需求16-17
• 2.1.2 旗縣級法人機(jī)構(gòu)的需求17
• 2.2 功能性需求17-20
• 2.2.1 實時監(jiān)控功能18-19
• 2.2.2 查詢統(tǒng)計、分析以及報表打印功能19-20
• 2.2.3 預(yù)警后的處理功能20
• 2.2.4 系統(tǒng)維護(hù)功能20
• 2.3 非功能性需求20-21
• 2.3.1 配置靈活20
• 2.3.2 擴(kuò)展方便20-21
• 2.3.3 界面友好21
• 2.3.4 性能安全、穩(wěn)定、高效21
• 2.3.5 平臺接口統(tǒng)一21
• 2.4 本章小結(jié)21-23
• 第3章 系統(tǒng)設(shè)計23-45
• 3.1 系統(tǒng)整體設(shè)計23-25
• 3.1.1 設(shè)計理念23
• 3.1.2 系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)23-25
• 3.2 前臺設(shè)計25
• 3.3 后臺設(shè)計25
• 3.4 數(shù)據(jù)庫設(shè)計25-43
• 3.4.1 數(shù)據(jù)表命名規(guī)范25-26
• 3.4.2 表空間設(shè)計26
• 3.4.3 系統(tǒng)表設(shè)計26-29
• 3.4.4 業(yè)務(wù)信息類數(shù)據(jù)庫表設(shè)計29-31
• 3.4.5 基本關(guān)鍵字信息數(shù)據(jù)庫表設(shè)計31-33
• 3.4.6 統(tǒng)計關(guān)鍵字信息數(shù)據(jù)庫表設(shè)計33-36
• 3.4.7 預(yù)警管理類庫表設(shè)計36-40
• 3.4.8 輔助類表設(shè)計40-43
• 3.5 本章小結(jié)43-45
• 第4章 系統(tǒng)實現(xiàn)45-59
• 4.1 柜面操作風(fēng)險實時預(yù)警系統(tǒng)的整體部署45-47
• 4.2 網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)采集模塊的實現(xiàn)47-48
• 4.3 報文重組模塊的實現(xiàn)48-50
• 4.3.1 程序描述48
• 4.3.2 功能說明48
• 4.3.3 性能48
• 4.3.4 輸入項48
• 4.3.5 輸出項48-49
• 4.3.6 算法49-50
• 4.4 數(shù)據(jù)分析模塊的實現(xiàn)50-52
• 4.4.1 程序描述50
• 4.4.2 功能說明50-51
• 4.4.3 性能51
• 4.4.4 輸入項51
• 4.4.5 輸出項51
• 4.4.6 算法51-52
• 4.5 預(yù)警規(guī)則模塊的實現(xiàn)52-57
• 4.5.1 制定預(yù)警規(guī)則的原則、依據(jù)和級別52
• 4.5.2 預(yù)警規(guī)則的內(nèi)容52-55
• 4.5.3 警后處理步驟55
• 4.5.4 預(yù)警信息查詢55-56
• 4.5.5 預(yù)警信息分析統(tǒng)計56
• 4.5.6 用戶崗位權(quán)限設(shè)置56-57
• 4.6 本章小結(jié)57-59
• 第5章 系統(tǒng)測試59-67
• 5.1 系統(tǒng)測試目標(biāo)59
• 5.2 系統(tǒng)測試環(huán)境59-60
• 5.2.1 硬件環(huán)境要求及說明59
• 5.2.2 網(wǎng)絡(luò)要求及說明59
• 5.2.3 軟件環(huán)境要求及說明59-60
• 5.3 測試基礎(chǔ)數(shù)據(jù)60
• 5.4 系統(tǒng)測試方法60-61
• 5.5 系統(tǒng)測試案例61-62
• 5.6 測試結(jié)果62-65
• 5.7 本章小結(jié)65-67
• 結(jié)論67-69
• 參考文獻(xiàn)69-71
• 致謝71

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本文編號：1057793