本文關(guān)鍵詞：NB銀行信貸業(yè)務(wù)操作風險防范研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：隨著我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型,銀行信貸業(yè)務(wù)操作風險導(dǎo)致的案件此起彼伏,造成了巨大的經(jīng)濟和聲譽損失,引起廣大學(xué)者及銀行管理人員的高度關(guān)注。本文首先闡述了操作風險研究的背景和意義,說明信貸業(yè)務(wù)操作風險研究的必要性和現(xiàn)實意義;通過文獻調(diào)閱、比較分析、歸納和上網(wǎng)檢索等多種方法對國內(nèi)外操作風險相關(guān)成熟的理論進行綜述和評析,分析信貸業(yè)務(wù)操作風險的特征,提出研究方法及思路;其次,概述NB銀行信貸業(yè)務(wù)操作風險現(xiàn)狀,涉及操作風險組織架構(gòu)、職責權(quán)限、日常管理和風險點梳理四個方面,指出NB銀行在風險防范意識、防范體制、檢查機制、管控能力和激勵機制中存在的弊端,認為理念缺位、架構(gòu)松散、流程盲點和手段落后是NB銀行操作風險問題的主要成因;第三,在現(xiàn)狀剖析和問題分析的基礎(chǔ)上,從培育文化、完善體系、流程優(yōu)化、長效機制、提升科技和加強監(jiān)控六個方面,提出了完善NB銀行信貸操作風險防范的策略與措施;通過本文,希望對商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)操作風險防范有所裨益。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 信貸業(yè)務(wù) 操作風險 防范
【學(xué)位授予單位】：蘇州大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.4
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 第一章 緒論8-14
• 1.1 研究背景和意義8-9
• 1.1.1 研究的背景8-9
• 1.1.2 研究的意義9
• 1.2 國內(nèi)外研究綜述及簡要評析9-11
• 1.2.1 國內(nèi)外操作風險研究綜述10-11
• 1.2.2 文獻評論11
• 1.3 研究方法、研究思路及框架11-14
• 1.3.1 研究方法11-12
• 1.3.2 研究內(nèi)容及思路12
• 1.3.3 本文創(chuàng)新與不足12-14
• 第二章 商業(yè)銀行操作風險的相關(guān)理論14-20
• 2.1 信貸業(yè)務(wù)操作風險概述14-16
• 2.1.1 信貸業(yè)務(wù)操作風險內(nèi)涵14
• 2.1.2 信貸業(yè)務(wù)操作風險的主要特征14-16
• 2.1.3 信貸業(yè)務(wù)操作風險損失數(shù)據(jù)分析16
• 2.2 全面風險管理理論16-17
• 2.3 內(nèi)部控制理論17-18
• 2.4 流程再造理論18-20
• 第三章NB銀行操作風險防范現(xiàn)狀及存在問題分析20-35
• 3.1 NB銀行情況簡介20-21
• 3.2 NB銀行操作風險的現(xiàn)狀21-29
• 3.2.1 建立有效制衡的組織架構(gòu)22
• 3.2.2 明確內(nèi)部控制職責和權(quán)限22-24
• 3.2.3 加強操作風險的日常管理24-26
• 3.2.4 梳理信貸業(yè)務(wù)操作風險點26-29
• 3.3 NB銀行信貸業(yè)務(wù)操作風險防范存在的問題29-31
• 3.3.1 風險防控意識有待增強29
• 3.3.2 風險防控體制機制建設(shè)依然薄弱29-30
• 3.3.3 風險檢查機制有待完善30
• 3.3.4 風險管理能力有待提高30-31
• 3.3.5 風險管理激勵機制有待完善31
• 3.4 NB銀行信貸業(yè)務(wù)操作風險防范原因分析31-35
• 3.4.1 操作風險防范理念還不到位32
• 3.4.2 操作風險防范架構(gòu)還比較松散32-33
• 3.4.3 操作風險防范流程還存在盲點33-34
• 3.4.4 操作風險防范手段還比較落后34-35
• 第四章 完善NB銀行信貸業(yè)務(wù)操作風險防范的策略思考35-46
• 4.1 培育文化，增強風險管理意識35-36
• 4.1.1 培育操作風險管理文化35
• 4.1.2 完善操作風險管理考核35-36
• 4.2 完善體系，實行全流程風險管理36-39
• 4.2.1 貸前階段重在預(yù)防36-37
• 4.2.2 貸中階段重在執(zhí)行37-38
• 4.2.3 貸后階段重在檢查38-39
• 4.3 流程優(yōu)化，建設(shè)業(yè)務(wù)處理中心模式39-41
• 4.3.1 建立信貸業(yè)務(wù)一站式流水化作業(yè)模式39-40
• 4.3.2 業(yè)務(wù)處理中心流程優(yōu)化案例40-41
• 4.4 長效機制，建立案件防范機制41-44
• 4.4.1 操作風險防范包干制41-42
• 4.4.2 操作風險防范連帶制42
• 4.4.3 操作風險防范報告制42-43
• 4.4.4 操作風險防范排查制43
• 4.4.5 操作風險防范監(jiān)控制43-44
• 4.5 提升科技，強化風險管理支持44-45
• 4.5.1 加快推進以風險量化為核心的金融技術(shù)創(chuàng)新44
• 4.5.2 加大信貸業(yè)務(wù)中科技手段運用和投入44-45
• 4.6 加強監(jiān)控，及時糾正風險漏洞45-46
• 4.6.1 實行員工信貸業(yè)務(wù)定期自查45
• 4.6.2 加強監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)糾正45-46
• 第五章 結(jié)論與展望46-47
• 5.1 主要結(jié)論46
• 5.2 研究展望46-47
• 參考文獻47-50
• 攻讀學(xué)位期間本人出版或公開發(fā)表的論文50-51
• 致謝51-52

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前5條

1 錢軍;;全面風險管理模式的商業(yè)銀行風險管理流程之構(gòu)建[J];淮海工學(xué)院學(xué)報(社會科學(xué)版);2011年01期

2 劉志蘭;;我國中小商業(yè)銀行操作風險成因分析及防范[J];金融理論與實踐;2010年07期

3 馮麗;銀行業(yè)操作風險成因及其管理對策研究[J];特區(qū)經(jīng)濟;2005年08期

4 劉良燦;張同建;;國有商業(yè)銀行流程操作風險防范研究——基于內(nèi)部控制視角[J];云南財經(jīng)大學(xué)學(xué)報;2010年05期

5 張潔;;操作風險防范的難點及對策[J];時代金融;2014年18期

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 游丹;商業(yè)銀行中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)流程再造研究[D];南京大學(xué);2012年

  本文關(guān)鍵詞：NB銀行信貸業(yè)務(wù)操作風險防范研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：370997