發(fā)布時間：2017-04-18 08:08

  本文關(guān)鍵詞：券商財富管理轉(zhuǎn)型模式研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：2005年之前,社會民眾生產(chǎn)生活的結(jié)余資金大多用于儲蓄存款,通過多渠道配置資產(chǎn)的方式來實現(xiàn)財富增值的氛圍并未形成。股權(quán)分置改革之后,資本市場飛速發(fā)展,賺錢效應(yīng)使越來越多的人投身到證券市場,此時廣大民眾的理財方式逐步傾向購買基金或者直接投資股票,并在短短幾年內(nèi)實現(xiàn)了財富的迅速增值。然而隨著2008年金融危機爆發(fā)、天量限售股解禁,早期投資者盈利縮水,新進投資者深度套牢乃至巨虧出局。這種局面導(dǎo)致民眾逐步放棄了權(quán)益類產(chǎn)品,轉(zhuǎn)而投向固定收益類產(chǎn)品,在極力控制投資風(fēng)險的同時不得不被動面對較低收益率的尷尬局面。單一、業(yè)余、盲目跟風(fēng)的理財方式已無法滿足社會民眾的需要,管理自有財富的方式亟需轉(zhuǎn)變。券商經(jīng)歷了過去幾年的發(fā)展之后,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受宏觀經(jīng)濟、國家政策等大環(huán)境變化的影響越來越大,收入來源逐步趨窄。券商為求生存和發(fā)展,必須拓寬收入渠道,通過轉(zhuǎn)變原有的經(jīng)營模式,努力實現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是大勢所趨。而財富管理就成為當(dāng)前的必然選擇。股指經(jīng)過多年相對窄幅的震蕩盤整,逐漸蓄積了向上突破的能量。進入2014年7月份,伴隨著國家政策導(dǎo)向以及宏觀經(jīng)濟趨勢的明朗,在券商、銀行、鐵路基建等大盤藍籌股的引領(lǐng)下,走出一波波瀾壯闊的牛市行情。大量資金集聚在資本市場,等待從單純的股票投資找到合理的分流方向。券商生存的根基就是各個業(yè)務(wù)線條的分支機構(gòu)及遍布全國的基層營業(yè)部。在財富管理轉(zhuǎn)型的大潮之中,營業(yè)部轉(zhuǎn)型的成功與否直接關(guān)系到券商整體轉(zhuǎn)型的成功與否,乃至關(guān)系未來的生存和發(fā)展�；鶎訝I業(yè)部既是轉(zhuǎn)型運動的先頭兵,又是改革探索的領(lǐng)航員�；诖�,本文將在重點章節(jié)分析討論基層營業(yè)部應(yīng)當(dāng)如何適應(yīng)經(jīng)營環(huán)境的轉(zhuǎn)變,如何順利通過階段跨越實現(xiàn)成長,如何改變投資者對財富管理的認(rèn)知、對券商品牌以及專職理財人員的認(rèn)知。
【關(guān)鍵詞】：轉(zhuǎn)型 財富管理 基層營業(yè)部
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.51
【目錄】：

• 摘要8-9
• ABSTRACT9-10
• 第一章 引言10-13
• 1.1 券商財富管理轉(zhuǎn)型研究的背景和意義10-12
• 1.2 券商財富管理轉(zhuǎn)型研究的方法和思路12
• 1.3 論文的結(jié)構(gòu)和安排12-13
• 第二章 財富管理概述13-21
• 2.1 財富管理的定義13-15
• 2.2 國內(nèi)外財富管理對比及對中國市場的借鑒15-19
• 2.2.1 北美財富管理經(jīng)驗16
• 2.2.2 我國財富管理現(xiàn)狀和前景16-19
• 2.3 國內(nèi)券商財富管理轉(zhuǎn)型的方式19-21
• 第三章 券商財富管理轉(zhuǎn)型面臨的問題21-31
• 3.1 國內(nèi)券商財富管理業(yè)務(wù)存在的不足22-25
• 3.1.1 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入構(gòu)成單一23-24
• 3.1.2 風(fēng)險等級普遍較高,且結(jié)構(gòu)單一24
• 3.1.3 客戶細分程度不夠24
• 3.1.4 專業(yè)的財富管理顧問缺乏24-25
• 3.2 國內(nèi)券商財富管理業(yè)務(wù)存在不足的原因25-28
• 3.3 國內(nèi)券商推行財富管理轉(zhuǎn)型的必要性28-31
• 第四章 券商如何實現(xiàn)財富管理轉(zhuǎn)型31-43
• 4.1 功能定位的轉(zhuǎn)變33-35
• 4.2 服務(wù)渠道的轉(zhuǎn)變35-36
• 4.3 營業(yè)部經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變36-43
• 4.3.1 員工思想的轉(zhuǎn)變37-38
• 4.3.2 工作方式的轉(zhuǎn)變38-39
• 4.3.3 客戶管理的轉(zhuǎn)變39-40
• 4.3.4 構(gòu)建綜合化服務(wù)模式的轉(zhuǎn)變40-43
• 第五章 國內(nèi)某券商財富管理轉(zhuǎn)型實例分析43-59
• 5.1 公司基本情況介紹43-44
• 5.2 財富管理業(yè)務(wù)架構(gòu)方法44-49
• 5.2.1 財富管理業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)設(shè)計44-47
• 5.2.1.1 財富管理平臺構(gòu)建方法44-45
• 5.2.1.2 財富管理核心客戶區(qū)分方法45
• 5.2.1.3 資源整合方法45-46
• 5.2.1.4 財富管理“6P”流程設(shè)計方法46-47
• 5.2.1.5 案例47
• 5.2.2 XX證券X省下屬分公司財富中心47-49
• 5.2.2.1 盈利模式的確定方法47-48
• 5.2.2.2 “1+6”JDH財富俱樂部服務(wù)模式的設(shè)計方法48
• 5.2.2.3 同業(yè)渠道的拓展方法48-49
• 5.3 財富管理項目設(shè)計方法49-59
• 5.3.1 大小非市值管理49-50
• 5.3.2 股權(quán)管理方案50-51
• 5.3.3 現(xiàn)金管理項目51-53
• 5.3.4 融資類服務(wù)項目53-56
• 5.3.5 新股IPO網(wǎng)下配售56
• 5.3.6 跨境服務(wù)項目56-59
• 第六章 總結(jié)和展望59-60
• 參考文獻60-61
• 致謝61-62
• 附錄62-65
• 學(xué)位論文評閱及答辯情況表65

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前4條

1 施鴻梅;;我國證券公司的贏利模式及其重構(gòu)[J];安徽科技;2011年08期

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4 劉守玉;;衍生金融工具對傳統(tǒng)會計理論的沖擊——兼論FASB、IASC相關(guān)做法[J];技術(shù)與市場;2007年08期

  本文關(guān)鍵詞：券商財富管理轉(zhuǎn)型模式研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：314416