本文關(guān)鍵詞：開放式基金電子商務(wù)銷售問題研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：中國的開放式基金從產(chǎn)生以來經(jīng)歷的十幾年的時(shí)間,期間有過輝煌的成績,也有過令人堪憂的狀況。期初人們對基金了解甚少,幾乎無人問津,到了2006年中國的牛市行情才有了改變,之后基金經(jīng)厲了跌宕起伏,直到現(xiàn)在,基金行業(yè)的發(fā)展逐漸成熟。根據(jù)銀河證券基金業(yè)研究中心的統(tǒng)計(jì),截至2014年末,94家公募基金共計(jì)管理的1890只公募基金的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到44517億元,較2013年底增加15218.3億元增長51%。貨幣基金總資產(chǎn)達(dá)到21915億元,占基金總資產(chǎn)的49.23%；股票型基金12173億元,占比27.3%。天弘基金憑借余額寶基金,資產(chǎn)管理規(guī)模排名第一國內(nèi)公募基金從產(chǎn)生到現(xiàn)在經(jīng)歷了十余年的時(shí)間,在這段時(shí)間里,無論從公司的數(shù)目,基金的數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模上都迅速地增加,投資人的數(shù)量也急劇增加。隨著國民投資理財(cái)意識的不斷成熟,大量的閑置資金被投放到了公募基金里。這就要求基金公司在很多方面精益求精,這樣才能吸引投資人的眼球。作為基金管理人,最能夠吸引投資人注意的是投資業(yè)績,業(yè)績保證了公司的基本生存,但是無論業(yè)績能否排名靠前,無論處在牛市或者熊市,能夠帶給公司生存和發(fā)展的另一個(gè)重要條件就是公司的銷售能力。在目前中國的基金市場上,銀行渠道至今占有絕對的統(tǒng)治地位。主要原因是銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,客戶資源廣,加上投資人對銀行渠道的一貫信任。其次是基金公司直銷、券商和一些第三方銷售渠道,這種依賴銀行渠道的情況可能還要持續(xù)十年或更久。銀行渠道對于基金公司一貫保持著強(qiáng)勢地位,幾大國有銀行的銷售量占踞國內(nèi)全部基金銷售量的半壁江山。為保證利益的最大,各大銀行不斷增加對基金銷售的提成,包括申購贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和尾隨傭金。對于基金公司而言高額的尾隨傭金拾得管理費(fèi)收入所剩無幾,公司收入減少,可又依賴于銀行銷售,只能支付高額費(fèi)用以保證在產(chǎn)品的銷量。這種不利的局面必須通過銷售渠道的創(chuàng)新才能得到解決,今年來各基金管理人不斷嘗試拓寬和創(chuàng)新銷售渠道以給公司和基金業(yè)帶來新的發(fā)展。天弘基金和支付寶公司合作開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品余額寶上市,淘寶網(wǎng)是余額寶的唯一銷售渠道,憑借淘寶網(wǎng)的巨大客戶資源,余額寶產(chǎn)品一舉成功,成為國內(nèi)規(guī)模最大的貨幣基金,互聯(lián)網(wǎng)銷售基金模式稱為最有潛力的基金銷售渠道。余額寶的成功為基金銷售方式創(chuàng)新指明了一條出路,各家基金公司都想續(xù)寫余額寶產(chǎn)品的輝煌,為基金銷售創(chuàng)造新的生機(jī),都將電子商務(wù)作為未來公司發(fā)展的重點(diǎn)。本文分為四個(gè)部分,作者作為基金從業(yè)人員,試圖通過對基金公司電子商務(wù)銷售業(yè)務(wù)的分析及建議,為基金銷售的未來提供一些幫助。首先通過分析基金銷售的起初和發(fā)展,分析各銷售渠道的優(yōu)缺點(diǎn)。銷售渠道的能力直接影響公司的保有量,從而決定公司利潤�；痄N售渠道分為直銷渠道和代銷渠道,直銷渠道可分為柜臺(tái)直銷和網(wǎng)銀直銷,代銷渠道主要由銀行渠道、券商渠道和第三方銷售組成。文章分析各渠道的發(fā)展?fàn)顩r、有略勢及未來前景等等,從而分析我國基金銷售的現(xiàn)狀及問題所在。我國的歷史、社會(huì)、國情決定了我國目前基金銷售的主要渠道是銀行,其他的銷售渠道目前不具備與其競爭的能力。銷售渠道過于單一,過于依賴銀行,是我國基金公司面臨的最大問題,銷售量幾乎壟斷的地位造成了基金公司在與銀行的合作中成為弱勢群體,銀行渠道占有了基金公司的大部分利潤,基金公司要是不打破這種局勢,就會(huì)影響行業(yè)今后的發(fā)展。第三章主要對余額寶產(chǎn)品進(jìn)行分析,分析電子商務(wù)平臺(tái)作為基金銷售渠道的優(yōu)勢。天弘基金在過去沒有余額寶的情況下由于業(yè)績不夠出眾,銷售渠道不夠強(qiáng)大,導(dǎo)致權(quán)益類和固定收益類的基金規(guī)模都很小,一直處在虧損的水平。直到該公司重金升級后臺(tái)計(jì)算機(jī)服務(wù)器保證高信息量的運(yùn)轉(zhuǎn),同時(shí)與淘寶電商平臺(tái)合作余額寶項(xiàng)目才一舉扭虧為盈,成為資產(chǎn)規(guī)模第一的公募基金公司。通過對其主體業(yè)務(wù)框架和產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)及控制和未來發(fā)展趨勢進(jìn)行歸納總結(jié),對其采用的一些新型銷售手段的分析,總結(jié)其成功的原因,那就是利用淘寶網(wǎng)的大客戶量、高信息量和高信用水平成功開拓出新型銷售渠道。該產(chǎn)品的成功為基金銷售業(yè)務(wù)提供了思路,對基金行業(yè)今后的發(fā)展帶來巨大影響。第四章作者通過對之前的成功案例的分析,總結(jié)歸納出基金銷售渠道創(chuàng)新業(yè)務(wù)的一些特點(diǎn)和建議。即在現(xiàn)在及將來以計(jì)算機(jī)大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的網(wǎng)絡(luò)時(shí)代,依靠電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)的銷售平臺(tái)將成為主要趨勢,不久將會(huì)替代銀行等渠道。電商平臺(tái)依靠大量客戶資源和低廉的運(yùn)作維護(hù)成本將成為基金公司銷售渠道的首選。第一可以解決網(wǎng)絡(luò)用戶小額閑散資金的理財(cái)問題,將大量小額資金集中管理形成規(guī)模效應(yīng),提高整體的投資收益,同時(shí)兼顧了低廉的投資成本。同時(shí)注重收集投資人的各方面投資感受,以此改善基金自身的缺陷,提高客戶滿意度。再次可通過網(wǎng)絡(luò)大數(shù)據(jù)挖掘潛在的客戶,通過網(wǎng)絡(luò)對其進(jìn)行前期的銷售,一旦其思想轉(zhuǎn)變將會(huì)成為基金產(chǎn)品的現(xiàn)實(shí)客戶。文章最后通過對其他商品的電子商務(wù)銷售模式及思路的分析,總結(jié)出其可供借鑒的優(yōu)勢,以對網(wǎng)絡(luò)基金銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行改善,并從基金從業(yè)者的角度提出專業(yè)的改善方法。
【關(guān)鍵詞】：公募基金 網(wǎng)絡(luò)銷售 渠道創(chuàng)新
【學(xué)位授予單位】：對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F724.6;F832.51
【目錄】：

• 論文摘要5-8
• Abstract8-12
• 第1章 緒論12-15
• 1.1 研究背景和目的12-13
• 1.2 研究方法13
• 1.3 研究創(chuàng)新點(diǎn)13-14
• 1.4 論文的結(jié)構(gòu)14-15
• 第2章 開放式基金銷售業(yè)務(wù)介紹15-30
• 2.1 開放式基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展介紹15-20
• 2.2 開放式基金代銷渠道介紹20-24
• 2.3 開放式基金直銷渠道介紹24-30
• 第3章 余額寶基金的分析30-38
• 3.1 余額寶的產(chǎn)生30-31
• 3.2 余額寶主體框架和業(yè)務(wù)流程31-33
• 3.3 余額寶運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)分析33-34
• 3.4 余額寶產(chǎn)品特點(diǎn)分析34-38
• 第4章 基金公司電子商務(wù)銷售業(yè)務(wù)發(fā)展方向與建議38-50
• 4.1 基金公司電子商務(wù)的運(yùn)營模式分析與建議38-44
• 4.1.1 對接電子商務(wù)基金產(chǎn)品的核心理念39-42
• 4.1.2 對接的電子商務(wù)營銷模式的分析42-44
• 4.2 利用大數(shù)據(jù)指導(dǎo)運(yùn)營44-46
• 4.3 法律法規(guī)方面的建議46-47
• 4.4 基金公司轉(zhuǎn)變自身發(fā)展規(guī)劃47-50
• 參考文獻(xiàn)50-52
• 致謝52-53
• 個(gè)人簡歷 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果53

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 李科;陸蓉;;投資者有限理性與基金營銷策略——基金大比例分紅的證據(jù)[J];管理世界;2011年11期

中國重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 ;[N];證券時(shí)報(bào);2005年

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本文編號：276985