保險業(yè)作為金融體系三大支柱之一,發(fā)展一直備受關(guān)注。保險具有的保險保障功能、資金融通功能和社會管理功能,保證了社會再生產(chǎn)的連續(xù)性,促進(jìn)了社會正常的運轉(zhuǎn),在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中有著不可替代的作用。中國保險業(yè)恢復(fù)經(jīng)營30年以及全面對外開放的10年間,我國壽險業(yè)增長迅速,發(fā)展速度領(lǐng)先于世界水平。 效率問題一直是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的核心。就保險業(yè)而言,效率是指保險公司在業(yè)務(wù)活動中的投入產(chǎn)出的對比關(guān)系,是保險公司投入產(chǎn)出能力、資源配置能力、市場競爭能力和可持續(xù)發(fā)展能力的總體體現(xiàn)。保險業(yè)效率不僅是理論界的核心問題,也是保險監(jiān)管當(dāng)局和實務(wù)界高度關(guān)注的問題。保險業(yè)全面對外開放的十年間,外資公司紛紛搶灘中國市場,國內(nèi)保險業(yè)的競爭環(huán)境發(fā)生劇烈變化。面對全球保險業(yè)競爭加劇和中資保險公司發(fā)展不均的現(xiàn)實,研究比較中外資保險公司十年間的效率狀況,探討外資進(jìn)入對保險業(yè)效率的影響,尋求改進(jìn)效率的有效辦法,對于我國保險業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要的現(xiàn)實意義。 本文利用數(shù)學(xué)優(yōu)化理論與計量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型方法,聯(lián)系保險業(yè)對外開放效率變動的相關(guān)理論,以實證分析為主,選擇了1998-2010年間在我國境內(nèi)開展業(yè)務(wù)的壽險公司為樣本,對我國壽險業(yè)效率進(jìn)行研究,探尋外資進(jìn)入對我國壽險業(yè)效率的影響。本文共分六章,具體結(jié)構(gòu)如下：第一章主要是對文章研究背景及意義、研究方法、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀及研究思路的介紹。第二章闡述效率理論及其評價方法,主要包括西方效率理論的演進(jìn)、效率概念的界定和保險業(yè)效率的評價方法。第三章詳細(xì)介紹我國中外資壽險公司的發(fā)展?fàn)顩r。第四章利用DEA方法,選取員工數(shù)量、經(jīng)營費用和實收資本作為投入變量,保險金給付、準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差和投資收益為產(chǎn)出變量,測算我國中外壽險公司的技術(shù)效率、純技術(shù)效率、規(guī)模效率、配置效率和成本效率,并對實證結(jié)果進(jìn)行比較分析。第五章采用交叉DEA方法測算我國中外資壽險公司技術(shù)效率,并對公司效率值排名,具體分析中外資壽險公司兩個樣本效率值的變動趨勢,及13年各壽險公司的發(fā)展變化,并對傳統(tǒng)DEA模型和交叉DEA模型的優(yōu)劣進(jìn)行比較。第六章根據(jù)以上幾章的分析結(jié)果,總結(jié)概括并提出建議。本文研究發(fā)現(xiàn)：(1)中資壽險公司效率整體高于外資。(2)中資壽險公司效率呈下降趨勢,外資壽險公司發(fā)展緩慢,效率低。(3)外資進(jìn)入對中資壽險公司效率有一定影響。我國入市前大部分中資公司的相對有效率,2000年后大部分中資公司則變?yōu)闊o效率。(4)外資進(jìn)入對我國壽險業(yè)發(fā)展的積極影響大于消極影響。 本文創(chuàng)新之處在于：(1)較長的樣本區(qū)間能更準(zhǔn)確的觀察樣本壽險公司的效率變動情況,在以往的實證研究中選擇的樣本區(qū)間基本較短大約為三到五年。本文彌補(bǔ)了此缺陷,將壽險業(yè)作為一個整體來研究,選擇了較長的樣本期間。研究的樣本區(qū)間為13年,即1998-2010年。(2)本文除了測算技術(shù)效率、純技術(shù)效率、規(guī)模效率外,還測算了配置效率和成本效率,并從成本和配置的角度比較分析了中外壽險公司的效率值。(3)引入了交叉DEA方法進(jìn)行效率測算,彌補(bǔ)了傳統(tǒng)DEA方法在評價決策單元時的主觀性和有效單元過多等缺陷。對各壽險公司在行業(yè)內(nèi)部的效率排名進(jìn)行統(tǒng)計分析,總結(jié)外資壽險公司效率值排名的分布特點,分析其在中國市場所處的位置和發(fā)展?fàn)顩r。
【學(xué)位單位】：東北財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位年份】：2012
【中圖分類】：F842.6
【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
1 緒論
    1.1 選題的背景和意義
    1.2 文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 國外文獻(xiàn)綜述
        1.2.2 國內(nèi)文獻(xiàn)綜述
    1.3 研究的思路
    1.4 文章主要創(chuàng)新點
2 效率的理論與評價方法
    2.1 效率理論的演進(jìn)
        2.1.1 古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的效率理論
        2.1.2 新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)效率理論
        2.1.3 X效率理論
    2.2 效率概念的界定
    2.3 保險效率的評價方法
    2.4 本章小結(jié)
3 外資進(jìn)入中國壽險市場概況分析
    3.1 中國保險業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀
        3.1.1 保險業(yè)發(fā)展的總量分析
        3.1.2 保險業(yè)面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
    3.2 外資壽險公司發(fā)展現(xiàn)狀
        3.2.1 外資壽險公司的組織結(jié)構(gòu)
        3.2.2 外資壽險公司的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
        3.2.3 外資壽險公司的營銷渠道
        3.2.4 外資壽險公司的區(qū)域分布
4 基于傳統(tǒng)DEA方法的中外資壽險公司效率實證分析
    4.1 樣本選擇及數(shù)據(jù)來源
    4.2 投入產(chǎn)出指標(biāo)的選取
        4.2.1 投入指標(biāo)
        4.2.2 產(chǎn)出指標(biāo)
    4.3 DEA的基本原理及模型介紹
        4.3.1 CCR模型及效率測算方法
        4.3.2 BCC模型及效率測算方法
    4.4 實證結(jié)果及其分析
        4.4.1 共同邊界假設(shè)檢驗
        4.4.2 中外壽險公司效率分析
    4.5 本章小結(jié)
5 基于交叉DEA方法的中外資壽險公司效率實證分析
    5.1 交叉DEA的基本原理及模型介紹
    5.2 實證結(jié)果及其分析
        5.2.1 中外資壽險公司效率的總體變動
        5.2.2 中外資壽險公司效率值排名變動比較
    5.3 傳統(tǒng)DEA方法和交叉DEA方法比較分析
        5.3.1 總體分析
        5.3.2 具體分析
    5.4 本章小結(jié)
6 研究結(jié)論及建議
    6.1 外資進(jìn)入與我國壽險業(yè)效率的總結(jié)
        6.1.1 研究總結(jié)
        6.1.2 中外資壽險公司低效率的原因
        6.1.3 外資進(jìn)入對我國壽險業(yè)效率的影響
    6.2 提升我國壽險公司效率的建議
        6.2.1 放寬對外資壽險公司股權(quán)比例的限制,增強(qiáng)技術(shù)溢出效應(yīng)
        6.2.2 區(qū)域間實行差別保險開放政策,促進(jìn)行業(yè)平衡發(fā)展
        6.2.3 借助對外開放提供的學(xué)習(xí)機(jī)會,積極培養(yǎng)創(chuàng)新意識
        6.2.4 完善市場結(jié)構(gòu)
附錄
參考文獻(xiàn)
后記

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：2831360