【摘要】：商事信托在我國信托市場中占據(jù)主要地位,前景廣泛,而且信托理財?shù)谋Ｖ翟鲋狄笫沟眯磐惺芡腥酥?jǐn)慎義務(wù)的重要性愈發(fā)凸顯。雖然監(jiān)管部門的規(guī)定逐漸豐富了我國信托受托人謹(jǐn)慎義務(wù)的內(nèi)容,但其依然缺乏系統(tǒng)性和具體性。在信托實踐中,受托人對信托財產(chǎn)的管理和處分行為是否滿足謹(jǐn)慎義務(wù)的要求,這個判斷標(biāo)準(zhǔn)依然過于抽象。因此,深入研究信托法的相關(guān)理論和制度,構(gòu)建受托人謹(jǐn)慎義務(wù)的具體規(guī)則顯得十分重要。在此背景下,本文的研究方式定位為比較制度研究,輔之以實踐中的案例。通過國外經(jīng)驗(尤其是美國謹(jǐn)慎投資人規(guī)則)就內(nèi)容完善、責(zé)任制度明確以及如何充分發(fā)揮受托人管理、運(yùn)用信托財產(chǎn)的能動性提出相關(guān)建議。正文主體分為五個部分。第一部分,通過引言展示了信托的定義與源起,以及隨著社會財富形態(tài)和價值追求的變化,信托逐漸由轉(zhuǎn)讓型發(fā)展成管理型,受托人的專業(yè)能力被突出強(qiáng)調(diào)。第二部分是信托受托人謹(jǐn)慎義務(wù)的概述:信托受托人在信托關(guān)系中處于核心地位,為了防止受托人濫用權(quán)利,通過忠實義務(wù)和謹(jǐn)慎義務(wù)來規(guī)范受托人行為。隨著信托業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變,謹(jǐn)慎義務(wù)成為各國立法關(guān)注的重點。英美法系通過判例的積累逐漸明確了謹(jǐn)慎義務(wù)的注意、技能和審慎的要求標(biāo)準(zhǔn);大陸法系通過適用善良管理人的注意義務(wù)對謹(jǐn)慎義務(wù)進(jìn)行規(guī)定。我國通過一法三規(guī)的發(fā)展形成了總體要求和具體規(guī)則的基本框架,在行政監(jiān)督和司法審判中顯示出一定的積極作用,但通道業(yè)務(wù)和剛性兌付等現(xiàn)象使得我國的謹(jǐn)慎義務(wù)內(nèi)容仍然存在一定的爭議。第三部分具體分析了我國信托受托人謹(jǐn)慎義務(wù)規(guī)定的不足:(1)謹(jǐn)慎義務(wù)內(nèi)容停留于總體層面,未在司法案例中發(fā)揮應(yīng)有的作用;(2)違反謹(jǐn)慎義務(wù)責(zé)任的歸責(zé)原則、賠償范圍不明確;(3)委托人現(xiàn)有的直接調(diào)整權(quán)抑制了受托人管理、運(yùn)用、處分信托財產(chǎn)能力的發(fā)揮,不符合信托受托人謹(jǐn)慎義務(wù)的發(fā)展趨勢。法律規(guī)范的抽象化和不確定性使得受托人缺乏明確的行動指引,同時受益人的利益被置于無法合理預(yù)期和有效保障的境地,而信托實踐的發(fā)展迫切地需要更加精細(xì)化的法律規(guī)則。第四部分提出了信托受托人謹(jǐn)慎義務(wù)的完善建議:(1)通過借鑒美國謹(jǐn)慎投資人規(guī)制將現(xiàn)代投資組合理論納入到對投資行為和管理行為的規(guī)范中;(2)違反謹(jǐn)慎義務(wù)應(yīng)當(dāng)適用過錯推定原則,對于賠償范圍應(yīng)區(qū)分不同情況加以明確,不僅包括直接損失也應(yīng)當(dāng)包含間接損失,并且應(yīng)當(dāng)允許存在免責(zé)情形;(3)委托人行使調(diào)整權(quán),應(yīng)當(dāng)增加條件限制,通過合同進(jìn)行約定或者須通過前置的司法程序進(jìn)行判斷是否具有合理性。第五部分為結(jié)論,提出在大資管的背景下,信托受托人的謹(jǐn)慎義務(wù)有更多的成長空間和意義。
【學(xué)位授予單位】：北京交通大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類號】：D922.282

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前1條

1 陳杰;;論商業(yè)信托受托人義務(wù)的演變及對我國的啟示[J];河北法學(xué);2014年03期

本文編號：2730901