在全球化推進(jìn)的過(guò)程中,我國(guó)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)擴(kuò)張?jiān)絹?lái)越廣泛,推出的金融產(chǎn)品服務(wù)也是種類繁多,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇,同時(shí)商業(yè)銀行在發(fā)展中也面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)類型,風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生都將對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生不利的影響,在這些風(fēng)險(xiǎn)類型中,操作風(fēng)險(xiǎn)是一種具有隱蔽性強(qiáng)、危害性大等特點(diǎn),一旦發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn),有可能會(huì)對(duì)商業(yè)銀行造成致命的打擊,因此操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題也受到了國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和整個(gè)銀行業(yè)的廣泛關(guān)注。目前,從操作風(fēng)險(xiǎn)的學(xué)術(shù)研究方面來(lái)看,研究多是對(duì)以往案件整體的概述和分析,大部分是從宏觀角度進(jìn)行出發(fā),站在旁觀者的角度進(jìn)行研究,不夠深入,也不夠透徹。很少有研究學(xué)者從商業(yè)銀行的內(nèi)部角度出發(fā),對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)提出有針對(duì)性的防范措施。基于此,論文從商業(yè)銀行的內(nèi)部視角出發(fā),以A商業(yè)銀行為研究對(duì)象,對(duì)其所發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估與識(shí)別,對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行挖掘,對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的影響因素和控制風(fēng)險(xiǎn)的方法進(jìn)行研究,并提出應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施。本論文主要從《巴塞爾新資本協(xié)議》理論為指導(dǎo),遵循巴塞新協(xié)議中的風(fēng)險(xiǎn)管理原則及管理手段,分析A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理,主要研究?jī)?nèi)容包括以下幾個(gè)部分:第一部分理論分析,通過(guò)文獻(xiàn)閱讀對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論進(jìn)行闡述,對(duì)國(guó)內(nèi)外現(xiàn)狀進(jìn)行全面總結(jié),提出問(wèn)題;第二部分現(xiàn)狀分析,全面分析A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀、問(wèn)題及成因;第三部分經(jīng)驗(yàn)借鑒,選取國(guó)外幾個(gè)著名商業(yè)銀行,對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié),尋找對(duì)A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)。第四部分對(duì)策建議,根據(jù)A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀、問(wèn)題及成因以及國(guó)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn),從內(nèi)部、外部以及技術(shù)層面提出由針對(duì)性的操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策。
【學(xué)位單位】：華中師范大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類】：F832.33;F272.3
【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
    1.3 研究?jī)?nèi)容和方法
        1.3.1 研究?jī)?nèi)容
        1.3.2 研究方法
    1.4 研究創(chuàng)新點(diǎn)
2 操作風(fēng)險(xiǎn)概念、特征及分類
    2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的概念與特征
        2.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)概念
        2.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)特征
    2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
        2.2.1 國(guó)際上關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
        2.2.2 國(guó)內(nèi)對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
3 A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及成因分析
    3.1 A商業(yè)銀行及其操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
        3.1.1 A商業(yè)銀行概況
        3.1.2 A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
    3.2 A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
    3.3 A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的成因分析
        3.3.1 內(nèi)部原因
        3.3.2 外部原因
        3.3.3 技術(shù)原因
4 國(guó)外銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)與啟示
    4.1 國(guó)外銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)
        4.1.1 德意志銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)
        4.1.2 花旗銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
        4.1.3 摩根大通銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐
    4.2 國(guó)外銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理啟示
        4.2.1 健全的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架
        4.2.2 良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化
        4.2.3 先進(jìn)的操作風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)
        4.2.4 高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍
5 A商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策建議
    5.1 加強(qiáng)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部管理體系建設(shè)
        5.1.1 完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)
        5.1.2 強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)
        5.1.3 加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化建設(shè)
        5.1.4 建立關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)體系
        5.1.5 強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法應(yīng)用
    5.2 加強(qiáng)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)外部管理體系建設(shè)
        5.2.1 加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通
        5.2.2 加強(qiáng)與其他商業(yè)銀行的交流
        5.2.3 引入外部審計(jì)
    5.3 加強(qiáng)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)體系建設(shè)
        5.3.1 強(qiáng)化硬件技術(shù)保障
        5.3.2 強(qiáng)化軟件技術(shù)保障
        5.3.3 強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)技術(shù)保障
        5.3.4 強(qiáng)化通信技術(shù)保障
        5.3.5 強(qiáng)化戰(zhàn)略技術(shù)保障
        5.3.6 強(qiáng)化信息安全技術(shù)制度保障
6 研究結(jié)論與展望
    6.1 研究結(jié)論
    6.2 研究展望
參考文獻(xiàn)

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本文編號(hào)：2851808