1 緒論

1.1 研究背景和意義

1.1.1 研究背景

根據(jù)馬斯洛把人們的需求按照層次論由低到高分為：生理需求，安全需求，愛(ài)與歸屬的需求，尊重和自我實(shí)現(xiàn)五大需求。

幾乎我們每個(gè)人一生中都在追求生存、繁衍和發(fā)展這樣一個(gè)過(guò)程，因此，我們就需要不僅滿(mǎn)足人類(lèi)為了生存的衣食住行最初級(jí)需要，也需隨著快速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)和不斷變化的社會(huì)環(huán)境去不斷提高物質(zhì)生活和精神生活水平，這就決定著人類(lèi)在生活中離不開(kāi)錢(qián)。那么，錢(qián)又從何而來(lái)呢？古人說(shuō)：“君子愛(ài)財(cái)，取之有道；君子愛(ài)財(cái)，更當(dāng)治之有道。”其中“取”特指賺錢(qián)、掙錢(qián)的意思，而“治”則指懂得理財(cái)。

這里，不免有人要問(wèn)：“理財(cái)是什么？你為什么要理財(cái)？如何管理財(cái)富？”

理財(cái)就好比將財(cái)富通過(guò)數(shù)學(xué)加減乘數(shù)運(yùn)算法則，在原有“1”的基數(shù)上不斷累加，本質(zhì)就是讓個(gè)體擁有的資產(chǎn)猶如雞生蛋，蛋成雞，雞再生蛋這樣滾雪球似的越滾越大，最終實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)在總數(shù)上的增長(zhǎng)和累計(jì)，成為家庭生活品質(zhì)得到不斷提升的物質(zhì)保障，讓生活、工作和學(xué)習(xí)更加美好。理財(cái)是指人們通過(guò)合理管理所擁有的財(cái)富資源來(lái)實(shí)現(xiàn)理想的生活目標(biāo)，貫穿在人一生的動(dòng)態(tài)過(guò)程。

金融行業(yè)從投資數(shù)據(jù)上來(lái)看，排在前三位的分別是：銀行、證券、理財(cái)。預(yù)測(cè)未來(lái) 5 年金融行業(yè)主要的業(yè)務(wù)集中在 5 大領(lǐng)域：銀行、證券交易、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理和資本市場(chǎng)。

隨著“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代的發(fā)展，4G 網(wǎng)絡(luò)開(kāi)始將人類(lèi)多樣化需求以智能化方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。與此同時(shí)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)正在步入新常態(tài)，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)正在潛移默化的滲透到各行各業(yè)中，金融行業(yè)也面臨著被互聯(lián)網(wǎng)的入侵。

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1.2研究?jī)?nèi)容和方法

通過(guò)綜合運(yùn)戰(zhàn)略的相關(guān)理論、定位、PEST 等分析法對(duì) WH 資產(chǎn)管理公司的深入研究、分析其成長(zhǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)上，形成了以下行文思路和研究方法。

1.2.1研究?jī)?nèi)容

本文以 WH 資產(chǎn)管理公司為研究對(duì)象，探討了 WH 資產(chǎn)公司在經(jīng)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中如何選擇和確定企業(yè)戰(zhàn)略。

論文首先概述了資產(chǎn)管理行業(yè)的宏觀(guān)環(huán)境、資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展、行業(yè)環(huán)境分析、發(fā)展趨勢(shì)和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析了解資產(chǎn)管理行業(yè)的市場(chǎng)生機(jī)和發(fā)展趨勢(shì)。

其次，概述了公司的發(fā)展歷程、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀、經(jīng)營(yíng)模式和利潤(rùn)，提出了公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展中遇到的困惑和矛盾。

再次，分析公司由單一業(yè)務(wù)向多元化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的經(jīng)營(yíng)思路，運(yùn)用 SWOT 模型過(guò)分析歸納出公司內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)、劣勢(shì)等內(nèi)部資源和公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，，外部環(huán)境中的機(jī)遇和威脅，公司如何實(shí)現(xiàn)“規(guī)模經(jīng)營(yíng)”往“效益經(jīng)營(yíng)”，為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展目標(biāo)提供了科學(xué)依據(jù)。

最后，為實(shí)現(xiàn) WH 公司發(fā)展目標(biāo)，確定公司戰(zhàn)略，制定出公司在短期、中期和長(zhǎng)期不同發(fā)展戰(zhàn)略，充分實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略的整體性、長(zhǎng)期性和全局性的基本特點(diǎn)，解決公司發(fā)展的本質(zhì)特征。

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2 WH 資產(chǎn)管理公司外部環(huán)境分析

2.1 宏觀(guān)環(huán)境分析

2.1.1 國(guó)際形勢(shì)發(fā)展

就全球范圍來(lái)看，資產(chǎn)管理行業(yè)在金融行業(yè)發(fā)展規(guī)模和速度都處于領(lǐng)先地位，截止 2011 年底，資產(chǎn)管理行業(yè)資金規(guī)模已經(jīng)突破 90 萬(wàn)億美元，其中理財(cái)、基金占比高達(dá) 90%。

自 2008 年國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)后，投資者對(duì)絕對(duì)收益的產(chǎn)品更加青睞，為此，理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)多元化豐富化的現(xiàn)象。08 年金融危機(jī)讓絕對(duì)大多數(shù)投資人經(jīng)歷著前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，投資者需資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)能提供專(zhuān)業(yè)化的服務(wù)，要求理財(cái)產(chǎn)品的成本、收益和風(fēng)險(xiǎn)等方面的信息披露更加公開(kāi)化和透明化，投資者更關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和絕對(duì)收益，不單只停留在資產(chǎn)的虛擬凈值。投資者對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的選擇也更加慎重，對(duì)資產(chǎn)管理公司的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)進(jìn)展、組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部管控制度、實(shí)際收益和經(jīng)營(yíng)和發(fā)展戰(zhàn)略等等用更加成熟的眼光去考量。

資產(chǎn)管理公司既要最大限度的分布網(wǎng)點(diǎn)又要控制成本，還要提供統(tǒng)一專(zhuān)業(yè)的服務(wù)滿(mǎn)足客戶(hù)最大獲益的欲求，面對(duì)市場(chǎng)激勵(lì)的競(jìng)爭(zhēng)僅靠單一產(chǎn)業(yè)已無(wú)法滿(mǎn)足自身的發(fā)展。為此，資產(chǎn)公司大多采用以并購(gòu)方式將自己的業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)大，通過(guò)收購(gòu)業(yè)務(wù)、整合資源實(shí)現(xiàn)共享收益。

資產(chǎn)管理公司首先在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家脫穎而出，其中銀行有 9 家，基金 7 家，在全球資產(chǎn)管理公司中排名第五，主要專(zhuān)注資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，歷史悠久，規(guī)模客觀(guān)，如先鋒、黑石、富達(dá)和安聯(lián)等；3 家理財(cái)類(lèi)，如安盛、保德信、日本生命等；信托公司僅有 1 家，可見(jiàn)資產(chǎn)管理公司中銀行類(lèi)資產(chǎn)管理公司在全球占比約 52%。歐美國(guó)家銀行的資產(chǎn)管理部門(mén)從組織結(jié)構(gòu)來(lái)說(shuō)往往是矩陣式管理框架結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)直線(xiàn)化管理方式來(lái)開(kāi)展業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)定位的主要職能是承擔(dān)資產(chǎn)配置和投資咨詢(xún)服務(wù)，根據(jù)客戶(hù)需求設(shè)計(jì)出滿(mǎn)足客戶(hù)期望的多元化理財(cái)產(chǎn)品，從客戶(hù)的資源來(lái)看，歐美銀行的資產(chǎn)管理部門(mén)一般并不直接對(duì)投資客戶(hù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，往往是依托其他部門(mén)開(kāi)展業(yè)務(wù)，單設(shè)專(zhuān)門(mén)的理財(cái)團(tuán)隊(duì)來(lái)管理并維護(hù)客戶(hù)。

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2.2 資產(chǎn)管理行業(yè)分析

資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)管理密切關(guān)注對(duì)客戶(hù)投資的現(xiàn)值，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)保值增值的投資目的，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)對(duì)投資財(cái)富增長(zhǎng)的欲求。

資產(chǎn)管理行業(yè)的參與者按照角色不同分為：產(chǎn)品經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)人員和投資者等共同構(gòu)成了資產(chǎn)管理的市場(chǎng)產(chǎn)業(yè)鏈。資產(chǎn)管理行業(yè)在市場(chǎng)變化中靈敏度較高，中國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)在股市牛市“過(guò)山車(chē)”的行情中也進(jìn)行了一定自我調(diào)整，經(jīng)歷了市場(chǎng)大幅度的波動(dòng)和洗禮后變的更加成熟，跨市場(chǎng)的多元化綜合經(jīng)營(yíng)成了新視角；市場(chǎng)環(huán)境的多元化和復(fù)雜化，讓資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)在市場(chǎng)波動(dòng)中的管理手法更加成熟，能更好應(yīng)對(duì)波動(dòng)和差異較大的動(dòng)態(tài)市場(chǎng)。

隨著改革開(kāi)放，居民生活水平的不斷提高，越來(lái)越多的財(cái)富積累在居民手中，人們對(duì)財(cái)富的增值也有了多元化的追求。2012 年起，監(jiān)管政策逐漸打破財(cái)富的壟斷，銀行、券商、信托、理財(cái)、基金都不斷的拓展各自業(yè)務(wù)，最大限度發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)，開(kāi)發(fā)形式多元化的產(chǎn)品，滿(mǎn)足投資者多元化的投資需求，來(lái)贏(yíng)得投資者的信任，最大限度的搶占市場(chǎng)。

目前，全球主要的發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)都面臨著低利或負(fù)利息，分析資產(chǎn)管理行業(yè)就要分析資產(chǎn)、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、渠道和客戶(hù)這 5 個(gè)維度，通常分為融、投、管、退4 個(gè)環(huán)節(jié)。

基礎(chǔ)資產(chǎn)多指實(shí)體的融資需求，用于擴(kuò)大再生產(chǎn)，基礎(chǔ)管理機(jī)構(gòu)一般開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售并管理金融理財(cái)產(chǎn)品，從銷(xiāo)售渠道上來(lái)說(shuō)銀行占據(jù)主導(dǎo)。金融危機(jī)后，隨著體制的改革，理財(cái)新型投資產(chǎn)品迅速興起。從全球化市場(chǎng)來(lái)看，用一個(gè)國(guó)家投資融資體系中直接融資所占的比重來(lái)衡量這個(gè)國(guó)家的市場(chǎng)化程度的高低。

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3 WH 資產(chǎn)管理公司內(nèi)部實(shí)力分析 ........................... 23

3.1 公司發(fā)展歷程 .....................23

3.1.1 公司簡(jiǎn)介 .............23

4 WH 資產(chǎn)管理公司發(fā)展戰(zhàn)略 ............................... 29

4.1 戰(zhàn)略目標(biāo)定位 ................29

4.1.1 SWOT 分析........................29

5. WH 戰(zhàn)略實(shí)施保障 ................ 43

5.1 初期戰(zhàn)略實(shí)施保障 ...................43

5.1.1 實(shí)施人才戰(zhàn)略 ...................43

5 WH 戰(zhàn)略實(shí)施保障

5.1 初期戰(zhàn)略實(shí)施保障

5.1.1 實(shí)施人才戰(zhàn)略

運(yùn)營(yíng)研發(fā)是 WH 公司項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計(jì)的核心中心，有近 40 人組成的技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)品設(shè)計(jì)隊(duì)伍。其中，項(xiàng)目經(jīng)理 3 人、軟件開(kāi)發(fā)工程師 10 人，產(chǎn)品經(jīng)理 5 人，運(yùn)營(yíng)經(jīng)理 5 人，擁有豐富的項(xiàng)目實(shí)施、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)、APP、ISO 開(kāi)發(fā)、PHP、JAVA 工程師、金融、互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域的高級(jí)人才，主要承擔(dān)著公司項(xiàng)目實(shí)施、新品研發(fā)、品牌設(shè)計(jì)和宣傳推廣，下設(shè)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、技術(shù)開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、廣告?zhèn)髅降榷鄠�(gè)部門(mén)。運(yùn)營(yíng)中心以開(kāi)發(fā)新項(xiàng)目、應(yīng)用新技術(shù)、研發(fā)新產(chǎn)品、品牌推廣和項(xiàng)目實(shí)施為主要業(yè)務(wù)，經(jīng)過(guò)幾次項(xiàng)目的成功運(yùn)作、技術(shù)革新和產(chǎn)設(shè)計(jì)上為公司帶來(lái)了穩(wěn)定增長(zhǎng)的收。公司對(duì)運(yùn)營(yíng)中心提出了更高的要求，要求運(yùn)營(yíng)研發(fā)中心不斷的提升自己，開(kāi)發(fā)更多的新項(xiàng)目和新產(chǎn)品，拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，深入發(fā)掘在項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面的潛力，關(guān)注行業(yè)發(fā)展，緊貼市場(chǎng)需求，不斷設(shè)計(jì)出具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)潛力和技術(shù)領(lǐng)先的好項(xiàng)目。

WH 公司在實(shí)施人才戰(zhàn)略時(shí)，本著“創(chuàng)新型專(zhuān)才”為主要特點(diǎn)，通過(guò)實(shí)施人才戰(zhàn)略來(lái)鞏固 WH 公司的內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)。

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6 結(jié)論

本論文以 WH 資產(chǎn)管理公司的發(fā)展作為研究課題。從本文寫(xiě)作的整個(gè)過(guò)程來(lái)看，主要有以下研究心得:

論文首先概述了資產(chǎn)管理行業(yè)的宏觀(guān)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展、行業(yè)環(huán)境分析和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，清楚的了解資產(chǎn)管理行業(yè)政治、經(jīng)濟(jì)、文化、社會(huì)和技術(shù)形勢(shì)，清楚了解資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展市場(chǎng)生機(jī)、發(fā)展前景和市場(chǎng)動(dòng)向，從而便于更好的了解資產(chǎn)管理競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的整體狀況、競(jìng)爭(zhēng)模式和主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等，便于 WH 資產(chǎn)管理公司在成長(zhǎng)中能更好的生存和發(fā)展。

其次，從 WH 公司的發(fā)展歷程、運(yùn)營(yíng)狀況了解到公司業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)特色、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、利潤(rùn)、人員、組織結(jié)構(gòu)和客戶(hù)資源，得知 WH 公司在單一的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展成多元化業(yè)務(wù)中取得了一定的成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)，利用大好形勢(shì)，開(kāi)拓占領(lǐng)市場(chǎng)，利用其市場(chǎng)占有率取得該領(lǐng)域主導(dǎo)地位，實(shí)際也是對(duì)集中化、差異化和總成本 3 個(gè)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略的不斷探索和嘗試，提出了公司再經(jīng)營(yíng)發(fā)展中遇到的困惑和矛盾，以及需要解決的問(wèn)題。

再次，分析公司由單一業(yè)務(wù)向多元化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的經(jīng)營(yíng)思路，歸納出公司外部環(huán)境中的機(jī)遇和威脅；在公司內(nèi)部環(huán)境分析中，運(yùn)用 SWOT 分析公司的內(nèi)部資源和公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，總結(jié)出公司的內(nèi)部條件優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，實(shí)現(xiàn)“規(guī)模經(jīng)營(yíng)”往“效益經(jīng)營(yíng)”，為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展目標(biāo)選擇和制定公司戰(zhàn)略提供了科學(xué)依據(jù)。

最后，為實(shí)現(xiàn)公司的發(fā)展目標(biāo)，首先確定公司的目標(biāo)定位，在選擇制定公司戰(zhàn)略，并將公司戰(zhàn)略按照 3 個(gè)不同的發(fā)展階段進(jìn)行分解，確定 WH 公司處在較高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，在 WH 公司發(fā)展戰(zhàn)略的指導(dǎo)下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略、技術(shù)戰(zhàn)略和人才戰(zhàn)略等是企業(yè)戰(zhàn)略不可缺少的組成部分。政策風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展目標(biāo)中面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，做好危機(jī)意識(shí)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，人才競(jìng)爭(zhēng)、管理提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等作為戰(zhàn)略實(shí)施保障措施。

參考文獻(xiàn)（略）