本文關(guān)鍵詞：A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險管理優(yōu)化研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,而商業(yè)銀行作為主要的金融機構(gòu),在為經(jīng)濟提供融資服務(wù)的同時,也正面臨著經(jīng)營風(fēng)險。在中國經(jīng)濟處于下行期的背景下,金融風(fēng)險呈現(xiàn)群體性爆發(fā)的特征,房地產(chǎn)市場庫存短期內(nèi)難以消化,地方政府融資平臺舉債規(guī)模過大,實體經(jīng)濟顯現(xiàn)資金鏈緊張的態(tài)勢,新興金融業(yè)風(fēng)險的不確定性也在進一步蔓延。如何積極地管控風(fēng)險,并實施有效的風(fēng)險管理策略與措施,成為各家商業(yè)銀行的重要課題。 單純追求信貸規(guī)模的粗放增長模式,已無法滿足現(xiàn)代銀行可持續(xù)經(jīng)營的需要,巴塞爾協(xié)議Ⅲ對銀行資本監(jiān)管提出了新的要求,如何在資本約束中科學(xué)合理地配置信貸資源,降低資本占用的同時提升風(fēng)險回報,在信貸準入的關(guān)卡實施控制,也體現(xiàn)了信貸管理的新導(dǎo)向。 本文以A銀行為研究對象,聚焦于其關(guān)于非零售信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理,從風(fēng)險管理技術(shù)運用、業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)設(shè)置、運行系統(tǒng)設(shè)計、組織架構(gòu)安排、人力資源配置、信貸制度管理、信貸業(yè)務(wù)投向與績效考核理念等多維度進行綜合分析,由內(nèi)部體系至外部環(huán)境展開問題診斷與原因歸結(jié),并借鑒美日兩國在信貸風(fēng)險管理實踐中的經(jīng)驗,針對性地對A銀行提出了風(fēng)險管理優(yōu)化方案與策略,實施風(fēng)險管理的前移,量化風(fēng)險管理,構(gòu)建風(fēng)險管理框架與全面風(fēng)險管理體系是A銀行未來的風(fēng)險管理措施優(yōu)化的發(fā)展方向。
【關(guān)鍵詞】：信貸風(fēng)險 商業(yè)銀行 風(fēng)險管理 非零售
【學(xué)位授予單位】：華東師范大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.4
【目錄】：

• 摘要6-7
• Abstract7-13
• 第1章 緒論13-20
• 1.1 研究背景13-14
• 1.2 文獻背景14-16
• 1.2.1 國內(nèi)文獻綜述14-15
• 1.2.2 國外文獻綜述15-16
• 1.3 研究內(nèi)容與框架16-18
• 1.3.1 研究內(nèi)容16
• 1.3.2 研究框架16-18
• 1.4 研究方法與創(chuàng)新點18-20
• 1.4.1 研究方法18
• 1.4.2 創(chuàng)新之處18-20
• 第2章 基本概念與相關(guān)原理20-29
• 2.1 風(fēng)險管理理論綜述20-22
• 2.1.1 純粹風(fēng)險的管理20
• 2.1.2 業(yè)務(wù)與財務(wù)成果的管理20-21
• 2.1.3 綜合風(fēng)險的管理21-22
• 2.2 信貸風(fēng)險管理理論基礎(chǔ)概述22-25
• 2.2.1 信貸風(fēng)險的涵義與類型22-23
• 2.2.2 信貸風(fēng)險管理的目標(biāo)23
• 2.2.3 信貸管理主要策略23-25
• 2.3 非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險管理原則25-29
• 2.3.1 行業(yè)政策25-26
• 2.3.2 信貸基礎(chǔ)管理規(guī)定26-27
• 2.3.3 全面風(fēng)險管理原則27
• 2.3.4 信貸投向原則27-29
• 第3章 A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險管理現(xiàn)狀29-45
• 3.1 A銀行的基本情況29-33
• 3.1.1 業(yè)務(wù)范圍30-31
• 3.1.2 組織架構(gòu)31-33
• 3.1.3 經(jīng)營考核排名33
• 3.2 A銀行非零售業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀33-40
• 3.2.1 信貸規(guī)模情況分析33-38
• 3.2.2 信貸資產(chǎn)質(zhì)量38-40
• 3.3 A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸組織機構(gòu)與人員構(gòu)成40-41
• 3.3.1 組織架構(gòu)40-41
• 3.3.2 人員構(gòu)成41
• 3.4 A銀行非零售業(yè)務(wù)的流程環(huán)節(jié)41-42
• 3.5 A銀行非零售業(yè)務(wù)的系統(tǒng)構(gòu)造42-45
• 3.5.1 系統(tǒng)簡介42-43
• 3.5.2 系統(tǒng)特點43-45
• 第4章 A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險管理存在的問題與原因45-63
• 4.1 A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險管理中的問題診斷45-54
• 4.1.1 風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)用能力45-46
• 4.1.2 人力資源配置46-49
• 4.1.3 考核激勵機制設(shè)置49-53
• 4.1.4 風(fēng)險管理體系建構(gòu)53-54
• 4.2 A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險管理問題的原因分析54-63
• 4.2.1 外部原因54-55
• 4.2.2 內(nèi)部原因55-63
• 第5章 國外商業(yè)銀行信貸風(fēng)險管理經(jīng)驗借鑒63-73
• 5.1 美國商業(yè)銀行的管理經(jīng)驗63-68
• 5.1.1 信貸客戶與投向選擇64-65
• 5.1.2 信貸風(fēng)險計量方法65-66
• 5.1.3 貸款組合管理66
• 5.1.4 績效評估體系66-67
• 5.1.5 風(fēng)險管理框架67-68
• 5.2 日本商業(yè)銀行的管理經(jīng)驗68-71
• 5.2.1 風(fēng)險度量方法69-70
• 5.2.2 風(fēng)險監(jiān)管制度70-71
• 5.2.3 績效考核制度71
• 5.3 國際經(jīng)驗對A銀行信貸管理的借鑒意義71-73
• 5.3.1 為優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測手段提供了方法72
• 5.3.2 為改善績效考核制度指引了方向72
• 5.3.3 為建立風(fēng)險管理框架豐富了經(jīng)驗72-73
• 第6章 A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險管理優(yōu)化控制方案策略73-97
• 6.1 風(fēng)險管理的量化與精細化73-85
• 6.1.1 風(fēng)險監(jiān)測模型的初步構(gòu)建73-82
• 6.1.2 日�；A(chǔ)信貸管理手段的細化調(diào)整82-84
• 6.1.3 優(yōu)化資產(chǎn)管理系統(tǒng)的建設(shè)84-85
• 6.2 崗位與人員的優(yōu)化85-88
• 6.2.1 風(fēng)控崗位架構(gòu)的重塑85-86
• 6.2.2 優(yōu)化人力資源配置與人才儲備86-88
• 6.3 信貸投向結(jié)構(gòu)的優(yōu)化88-93
• 6.3.1 權(quán)衡風(fēng)險回報88-91
• 6.3.2 優(yōu)化資本占用91-93
• 6.4 經(jīng)營考核激勵機制的調(diào)整93-97
• 6.4.1 調(diào)整考核目標(biāo)與權(quán)重93-94
• 6.4.2 優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理94-96
• 6.4.3 提升反饋機制的相應(yīng)96-97
• 第7章 A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險控制實施與保障措施97-103
• 7.1 全流程的管理優(yōu)化措施97-100
• 7.1.1 實施授信額度預(yù)留、調(diào)劑與共享97
• 7.1.2 審批授權(quán)簡化流程97-98
• 7.1.3 加強三查環(huán)節(jié)銜接提升業(yè)務(wù)響應(yīng)98-100
• 7.2 配套措施的管理優(yōu)化對策100-102
• 7.2.1 創(chuàng)建新興的信貸文化支持經(jīng)營發(fā)展100-101
• 7.2.2 加強內(nèi)部控制的制衡101-102
• 7.3 實施保障措施102-103
• 第8章 結(jié)論與展望103-106
• 8.1 主要觀點103
• 8.2 研究的不足之處103-104
• 8.3 未竟之研究104-106
• 附錄106-108
• 參考文獻108-110
• 致謝11

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前9條

1 盧安文;任玉瓏;;商業(yè)銀行操作風(fēng)險形成機理研究——基于行為經(jīng)濟學(xué)視角[J];重慶大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版);2009年06期

2 張娜依;;COSO報告及對我國企業(yè)內(nèi)部控制的啟示[J];當(dāng)代經(jīng)濟;2009年19期

3 徐萍章;;商業(yè)銀行信貸管理問題及對策分析[J];財經(jīng)界(學(xué)術(shù)版);2014年02期

4 郭志宏;;淺談當(dāng)前經(jīng)濟形勢下的信貸管理[J];長沙大學(xué)學(xué)報;2012年06期

5 魏曉娜;;商業(yè)銀行信貸管理的信息不對稱研究[J];經(jīng)濟論壇;2009年22期

6 郭爭艷;;科技型中小企業(yè)信貸融資困境與自償性貿(mào)易融資[J];湖南科技學(xué)院學(xué)報;2006年10期

7 郭紅玉;黃曉薇;白新民;許爭;;規(guī)模約束和資本約束下銀行信貸管理研究[J];科學(xué)決策;2012年05期

8 賈俊梅;樊千;張勁松;壽俞佳;;商業(yè)銀行信貸流程風(fēng)險管理存在的問題及改進[J];綠色財會;2011年09期

9 李敏;;供應(yīng)鏈融資:銀行和中小企業(yè)的雙贏[J];中國經(jīng)濟信息;2007年12期

中國博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 侯金亮;巴塞爾新資本協(xié)議視角下的農(nóng)業(yè)銀行信用風(fēng)險管理研究[D];西南財經(jīng)大學(xué);2007年

2 文忠平;基于RAROC最優(yōu)的中國商業(yè)銀行貸款組合管理研究[D];西南交通大學(xué);2012年

  本文關(guān)鍵詞：A銀行非零售業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險管理優(yōu)化研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

，

本文編號：314820