智能投顧因平臺(tái)不同,其發(fā)展模式存在著區(qū)別。為客戶提供全方位的資產(chǎn)管理服務(wù)已成為智能投顧發(fā)展中的一種趨勢(shì),但從我國(guó)智能投顧發(fā)展的客觀現(xiàn)實(shí)考察,不宜在智能投顧中直接解禁"全權(quán)委托"限制,可將智能投顧業(yè)務(wù)內(nèi)容分為傳統(tǒng)投資顧問業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),并實(shí)施不同的監(jiān)管措施。在智能投顧準(zhǔn)入監(jiān)管上,分為機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和智能投顧的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),并依不同智能投顧經(jīng)營(yíng)者的業(yè)務(wù)類型,設(shè)置不同的牌照。算法及其操作程序的應(yīng)用,對(duì)傳統(tǒng)信義義務(wù)體系造成了挑戰(zhàn),需要從義務(wù)主體、義務(wù)內(nèi)容等角度加以補(bǔ)充和完善,并逐步建立起智能投顧操作中因算法錯(cuò)誤和操作失誤等"技術(shù)"因素引發(fā)的責(zé)任承擔(dān)體系。同時(shí),為了平衡金融創(chuàng)新中的"效率"和"安全",建議將"沙箱監(jiān)管"引入到智能投顧的法律監(jiān)管中。 

【文章來源】：江海學(xué)刊. 2019年06期 北大核心CSSCI

【文章頁(yè)數(shù)】：8 頁(yè)

【文章目錄】：
問題的提出
智能投顧法律界定的爭(zhēng)論及其對(duì)監(jiān)管的影響
智能投顧對(duì)我國(guó)傳統(tǒng)投資顧問監(jiān)管制度的挑戰(zhàn)
    （一）對(duì)投資顧問機(jī)構(gòu)與從業(yè)人員市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的挑戰(zhàn)
        1.智能機(jī)器人的準(zhǔn)入監(jiān)管
        2.智能投顧平臺(tái)的市場(chǎng)準(zhǔn)入
    （二）對(duì)投資顧問機(jī)構(gòu)與人員的從業(yè)行為監(jiān)管的挑戰(zhàn)
    （三）對(duì)傳統(tǒng)投資顧問制度中信義義務(wù)的挑戰(zhàn)
    （四）智能投顧操作中因技術(shù)引發(fā)的責(zé)任承擔(dān)問題
我國(guó)智能投顧法律監(jiān)管的應(yīng)對(duì)建議
    （一）建立智能投顧的特殊監(jiān)管規(guī)則與市場(chǎng)準(zhǔn)入的最低標(biāo)準(zhǔn)
        1.建立智能投顧領(lǐng)域的特殊監(jiān)管規(guī)則
        2.建立智能投顧市場(chǎng)準(zhǔn)入的最低標(biāo)準(zhǔn)
    （二）依智能投顧經(jīng)營(yíng)主體業(yè)務(wù)功能設(shè)置差異化的監(jiān)管措施
    （三）引入沙箱監(jiān)管,強(qiáng)化智能投顧產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
    （四）智能投顧中信義義務(wù)的完善
        1.智能投顧中信義義務(wù)主體的確定
        2.智能投顧中信義義務(wù)的新闡釋
        3.以信義義務(wù)為基礎(chǔ)的“技術(shù)性”責(zé)任的承擔(dān)
結(jié) 語(yǔ)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]智能投顧開展的制度去障與法律助推[J]. 郭靂.  政法論壇. 2019(03)
[2]智能投顧中投資者適當(dāng)性制度研究[J]. 楊東,武雨佳.  國(guó)家檢察官學(xué)院學(xué)報(bào). 2019(02)
[3]智能投資顧問模式中的主體識(shí)別和義務(wù)設(shè)定[J]. 高絲敏.  法學(xué)研究. 2018(05)
[4]智能互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的法律變革[J]. 馬長(zhǎng)山.  法學(xué)研究. 2018(04)
[5]智能投顧發(fā)展的法律挑戰(zhàn)及其應(yīng)對(duì)[J]. 郭靂,趙繼堯.  證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào). 2018(06)
[6]證券投資咨詢行業(yè)升級(jí)、兩階牌照與法制改革[J]. 沈朝暉.  證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào). 2017(12)
[7]智能投顧的法律風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管建議[J]. 李文莉,楊玥捷.  法學(xué). 2017(08)



本文編號(hào)：2952878