新《證券法》及《紀要》的出臺較大程度上完善了適當性義務(wù)的法律體系,但對于核心內(nèi)涵和法律性質(zhì)仍未明確。適當性義務(wù)的內(nèi)涵包括了解客戶、了解產(chǎn)品或服務(wù)、風(fēng)險匹配、風(fēng)險揭示與告知等四個方面。適當性義務(wù)的核心內(nèi)涵是風(fēng)險匹配,而非告知說明義務(wù),兩種義務(wù)之間有一定交叉,但并不等同。適當性義務(wù)的核心內(nèi)涵決定其先合同義務(wù)的法律性質(zhì),違反適當性義務(wù)的民事責任為締約過失責任。本文圍繞新規(guī)及適當性義務(wù)的內(nèi)涵對于金融和司法實踐中產(chǎn)品風(fēng)險評級、客戶風(fēng)險評估、風(fēng)險告知標準等突出問題一并作了剖析。 

【文章來源】：上海金融. 2020,(06)北大核心CSSCI

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、適當性義務(wù)法律體系的完善
二、適當性義務(wù)內(nèi)涵的整體概括
    （一）了解你的客戶
        1. 主要規(guī)定
        2. 客戶風(fēng)險評估結(jié)果的依據(jù)問題評析
        3. 虛假客戶風(fēng)險測評問題評析
    （二）了解產(chǎn)品
        1. 主要規(guī)定
        2. 產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險評級的客觀性問題評析
        3. 金融產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險評級等級問題評析
    （三）風(fēng)險匹配
        1. 主要規(guī)定
        2. 逾級銷售規(guī)定評析
    （四）風(fēng)險揭示及告知
        1. 主要規(guī)定
        2. 風(fēng)險揭示和告知的履行標準評析
三、適當性義務(wù)的核心內(nèi)涵是風(fēng)險匹配
    （一）適當性義務(wù)與告知說明義務(wù)的關(guān)系
        1. 適當性義務(wù)不等同于告知說明義務(wù)
        2. 基金銷售文件提供問題評析
    （二）適當性義務(wù)的核心內(nèi)涵是風(fēng)險匹配
四、適當性義務(wù)的核心內(nèi)涵決定其先合同義務(wù)法律性質(zhì)


【參考文獻】：
期刊論文
[1]金融機構(gòu)適當性義務(wù)司法適用的實證分析[J]. 王銳.  法律適用(司法案例). 2017(20)
[2]論金融機構(gòu)的適當性義務(wù)——基于行為要件的分析[J]. 王銳.  北方法學(xué). 2014(04)
[3]證券公司違反投資者適當性原則的民事責任[J]. 陳潔.  證券市場導(dǎo)報. 2012(02)
[4]情事變更原則研究[J]. 卡斯騰·海爾斯特爾,許德風(fēng).  中外法學(xué). 2004(04)



本文編號：3194079