票據(jù)市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中扮演著十分重要的角色,是連接金融市場(chǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要紐帶。票據(jù)中介作為正規(guī)金融的有效補(bǔ)充,發(fā)揮著活躍市場(chǎng)、融通資金的積極作用,激發(fā)了票據(jù)市場(chǎng)的活性,是票據(jù)市場(chǎng)不可或缺的存在。隨著黨的十九大對(duì)深化金融體制改革工作部署的提出,對(duì)如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力,提高直接融資比例,促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)的健康發(fā)展提出了更高的要求,充分發(fā)揮票據(jù)中介的積極作用對(duì)推進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)的健康發(fā)展、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定有序至關(guān)重要。在肯定票據(jù)中介積極作用的同時(shí),我們也必須正視票據(jù)中介在實(shí)踐中的發(fā)展困境。由于票據(jù)中介機(jī)構(gòu)與票據(jù)中介行為規(guī)范的缺失,票據(jù)中介長(zhǎng)期介于金融監(jiān)管之外、處于法律觸及不到的“灰色交易地帶”。本文以如何合理規(guī)制票據(jù)中介以使其正向發(fā)展為研究目的,通過(guò)梳理票據(jù)中介的歷史發(fā)展過(guò)程,深刻把握票據(jù)中介的根本含義,在此基礎(chǔ)之上加以分析,得出阻礙票據(jù)中介發(fā)展的根本原因是缺乏有效的法律規(guī)制手段,并以此為著力點(diǎn)展開(kāi)研究。本文正文由四個(gè)部分組成:第一部分是票據(jù)中介的發(fā)展歷程及含義。該部分首先通過(guò)對(duì)票據(jù)中介發(fā)展歷程的梳理,在對(duì)比其他概念的基礎(chǔ)上,厘清票據(jù)中介的含義,并對(duì)其特點(diǎn)和作用加以分析,為后文的研究奠定基礎(chǔ)。第二部分是票據(jù)中介對(duì)現(xiàn)行法律的挑戰(zhàn)。該部分通過(guò)對(duì)票據(jù)中介合理規(guī)制的應(yīng)然預(yù)判與法律實(shí)然存在的分析,總結(jié)出票據(jù)中介法律規(guī)制的重點(diǎn)及難點(diǎn),并以此為著力點(diǎn)構(gòu)建票據(jù)中介的法律規(guī)制體系。第三部分是票據(jù)中介的規(guī)制基礎(chǔ)。該部分主要從理論與實(shí)踐兩部分對(duì)票據(jù)中介法律規(guī)制的可行性研究。第一部分分析了票據(jù)中介法律規(guī)制的相關(guān)理論,包括金融創(chuàng)新理論和公共利益理論。第二部分分析了票據(jù)中介法律規(guī)制的實(shí)踐基礎(chǔ),主要指我國(guó)豐富的票據(jù)實(shí)踐。第四部分票據(jù)中介的法律規(guī)制構(gòu)想。該部分以前三章為研究基礎(chǔ),通過(guò)對(duì)票據(jù)中介法律規(guī)制的立法體例、票據(jù)中介法律規(guī)制的原則、票據(jù)中介法律規(guī)制的內(nèi)容進(jìn)行較為詳細(xì)的研究,提出票據(jù)規(guī)制的內(nèi)容包括票據(jù)中介組織的規(guī)制、票據(jù)中介行為的規(guī)制以及和監(jiān)管體系的建立。本文主要運(yùn)用了實(shí)證研究、比較研究等方法,通過(guò)對(duì)票據(jù)中介的法理剖析,審視其帶來(lái)的法律困境,并在此基礎(chǔ)上提出票據(jù)中介的法律規(guī)制的構(gòu)想,通過(guò)引導(dǎo)、規(guī)范票據(jù)中介的組織和行為,以推動(dòng)票據(jù)中介合法化、規(guī)范化發(fā)展。
【學(xué)位單位】：山西大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類(lèi)】：D922.287
【文章目錄】：
摘要
abstract
引言
一、票據(jù)中介的發(fā)展歷程及含義
    (一)票據(jù)中介的發(fā)展歷程
        1、票據(jù)中介的初步形成階段(1995年——1999年)
        2、票據(jù)中介的迅速發(fā)展階段(2000年——2011年)
        3、票據(jù)中介的逐步規(guī)范階段(2012年——2016年)
        4、票據(jù)中介的全面轉(zhuǎn)型階段(2016年末至今)
    (二)票據(jù)中介的含義
        1、票據(jù)中介與居間
        2、票據(jù)中介與票據(jù)經(jīng)紀(jì)
        3、票據(jù)中介與銀行票據(jù)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)
    (三)票據(jù)中介的特點(diǎn)與積極作用
        1、票據(jù)中介的特點(diǎn)
        2、票據(jù)中介的積極作用
二、票據(jù)中介對(duì)現(xiàn)行法律的挑戰(zhàn)
    (一)票據(jù)中介對(duì)法律的應(yīng)然要求
        1、確立票據(jù)行為無(wú)因性原則
        2、認(rèn)可多樣的交易工具和轉(zhuǎn)讓方式
        3、構(gòu)建多元的票據(jù)市場(chǎng)主體
    (二)相關(guān)法律的實(shí)然狀態(tài)
        1、票據(jù)行為無(wú)因性原則缺位
        2、交易工具和交易方式單一
        3、市場(chǎng)交易主體構(gòu)成單一
    (三)票據(jù)中介的消極作用
        1、不規(guī)范票據(jù)中介行為引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)
        2、創(chuàng)新票據(jù)中介行為存在違法風(fēng)險(xiǎn)
        3、地下操作票據(jù)中介行為帶來(lái)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)
三、票據(jù)中介法律規(guī)制的基礎(chǔ)
    (一)票據(jù)中介法律規(guī)制的理論基礎(chǔ)
        1、金融創(chuàng)新理論
        2、公共利益理論
    (二)票據(jù)中介法律規(guī)制的實(shí)踐基礎(chǔ)
        1、票據(jù)中介的組織形式
        2、票據(jù)中介的業(yè)務(wù)范圍
        3、票據(jù)中介的行為模式
        4、票據(jù)行業(yè)內(nèi)部的自律監(jiān)督
四、票據(jù)中介法律規(guī)制的構(gòu)想
    (一)票據(jù)中介法律規(guī)制的立法體例
    (二)票據(jù)中介法律規(guī)制的原則
        1、激勵(lì)性規(guī)制原則
        2、差異性規(guī)制原則
        3、審慎監(jiān)管規(guī)制原則
    (三)票據(jù)中介法律規(guī)制的內(nèi)容
        1、票據(jù)中介組織的規(guī)制
        2、票據(jù)中介行為的規(guī)制
        3、票據(jù)中介的監(jiān)管體系
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
發(fā)表文章目錄
致謝
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【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前1條

1 周榮芳;美國(guó)商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的實(shí)踐及其啟示[J];南方金融;2005年05期

本文編號(hào)：2834743