智能投顧是涵蓋投資管理全價值鏈的服務(wù)模式,融合廣義智能化投資顧問的各項特征,并有所延展,具有個性設(shè)計、風(fēng)險分散、理性決策、平衡調(diào)整的功能優(yōu)勢。實踐中,智能投顧面臨合規(guī)風(fēng)險、畫像風(fēng)險、算法風(fēng)險、信用風(fēng)險等方面的功能異化。由于概念界定和市場環(huán)境的不同,我國智能投顧的監(jiān)管無法復(fù)制美國的模式,應(yīng)當(dāng)走本土化道路,注重從功能的角度進行穿透式監(jiān)管。具體路徑包括分類實施準入監(jiān)管,推進放開綜合賬戶;嚴格把關(guān)問卷設(shè)計,加強提高風(fēng)險意識;有效開展算法監(jiān)控,探索構(gòu)建試錯機制;明確強化信息披露,合理考量責(zé)任追究。 

【文章頁數(shù)】：6 頁

【文章目錄】：
一、智能投顧的實踐對比
    (一)全價值鏈式的美國實踐
    (二)交叉多元式的中國實踐
二、智能投顧的功能界定
    (一)相關(guān)模式的功能比較
    (二)狹義智能投顧的功能優(yōu)勢
三、智能投顧的功能異化風(fēng)險
    (一)合規(guī)風(fēng)險
    (二)畫像風(fēng)險
    (三)算法風(fēng)險
    (四)信用風(fēng)險
四、智能投顧的功能監(jiān)管路徑
    (一)分類實施準入監(jiān)管,推進放開綜合賬戶
    (二)嚴格把關(guān)問卷設(shè)計,加強提高風(fēng)險意識
    (三)有效開展算法監(jiān)控,探索構(gòu)建試錯機制
    (四)明確強化信息披露,合理考量責(zé)任追究


【參考文獻】：
期刊論文
[1]智能投顧發(fā)展的法律挑戰(zhàn)及其應(yīng)對[J]. 郭靂,趙繼堯.  證券市場導(dǎo)報. 2018(06)
[2]“智能投顧”的本質(zhì)及規(guī)制路徑[J]. 吳燁,葉林.  法學(xué)雜志. 2018(05)
[3]智能投資顧問的理論框架與發(fā)展應(yīng)對[J]. 蔚趙春,徐劍剛.  武漢金融. 2018(04)
[4]智能投顧的法律風(fēng)險及監(jiān)管建議[J]. 李文莉,楊玥捷.  法學(xué). 2017(08)



本文編號：3710982