洗錢作為一種嚴(yán)重影響國(guó)家穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的犯罪活動(dòng),已經(jīng)成為全球范圍重點(diǎn)打擊的犯罪活動(dòng)之一。根據(jù)《2017-2018中國(guó)年度合規(guī)藍(lán)皮書》顯示,中國(guó)企業(yè)遭受境外執(zhí)法排名前三的原因是腐敗、壟斷和洗錢。反洗錢已成為中國(guó)人民銀行防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要手段�？梢灶A(yù)見(jiàn),未來(lái)中國(guó)人民銀行將通過(guò)“嚴(yán)監(jiān)管、強(qiáng)處罰”來(lái)督促金融機(jī)構(gòu)有效履職,從而防范群體性、跨地域、跨行業(yè)洗錢與非法資金活動(dòng),處罰力度將持續(xù)加大。在過(guò)去的幾年里,洗錢犯罪手段越來(lái)越隱蔽化、復(fù)雜化,這無(wú)疑增加了反洗錢工作的難度,更提升了反洗錢工作的重要性。與此同時(shí),國(guó)內(nèi)外反洗錢監(jiān)管體制逐步完善,處罰力度逐步加大,可以說(shuō)日趨嚴(yán)格的監(jiān)管,會(huì)成為未來(lái)反洗錢監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)。因此,過(guò)往的管理體系、管理方法,已經(jīng)不能適應(yīng)當(dāng)前的洗錢犯罪打擊工作,也不能夠滿足當(dāng)前的國(guó)內(nèi)國(guó)際反洗錢監(jiān)管要求。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)迅速優(yōu)化反洗錢管理流程、完善監(jiān)管體制、轉(zhuǎn)變監(jiān)管觀念,化被動(dòng)為主動(dòng),真正幫助打擊洗錢、恐怖融資犯罪活動(dòng)。本文主要介紹了卓越銀行當(dāng)前的反洗錢管理組織架構(gòu)、反洗錢管理工作中各部門的職責(zé)現(xiàn)狀、反洗錢主體業(yè)務(wù)管理流程,整合過(guò)往工作經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)的教訓(xùn),分析卓越銀行反...

【文章頁(yè)數(shù)】：56 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
    1.2 研究方法與內(nèi)容
    1.3 理論基礎(chǔ)和文獻(xiàn)綜述
第2章 卓越銀行反洗錢工作現(xiàn)狀
    2.1 卓越銀行反洗錢管理組織架構(gòu)現(xiàn)狀
    2.2 卓越銀行反洗錢主體工作現(xiàn)狀
    2.3 卓越銀行反洗錢工作監(jiān)督與評(píng)價(jià)體系現(xiàn)狀
第3章 卓越銀行反洗錢工作存在的不足及原因分析
    3.1 卓越銀行反洗錢管理組織體系對(duì)反洗錢工作的影響
    3.2 卓越銀行反洗錢主體工作開(kāi)展的困境
    3.3 卓越銀行反洗錢考核評(píng)價(jià)及監(jiān)督管理體系中的不足
    3.4 卓越銀行反洗錢工作存在問(wèn)題的原因分析
第4章 針對(duì)卓越銀行反洗錢工作問(wèn)題的對(duì)策研究
    4.1 搭建嚴(yán)密高效的反洗錢管理組織架構(gòu)
    4.2 反洗錢主體工作流程優(yōu)化方案
    4.3 完善反洗錢工作評(píng)價(jià)及監(jiān)督管理體系
    4.4 反洗錢工作高效開(kāi)展的政策保障
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3804873