發(fā)布時間：2020-12-31 10:45

　　隨著經(jīng)濟全球化的推進和發(fā)展,國際洗錢犯罪活動日趨猖獗,反洗錢活動成為近年來社會普遍關(guān)注的熱點問題。以商業(yè)銀行為主的金融機構(gòu)作為洗錢活動的首選渠道,始終站在反洗錢的第一線,是反洗錢的核心力量。日趨嚴峻的洗錢活動給反洗錢工作的開展帶來挑戰(zhàn)。臺州市作為中國股份合作經(jīng)濟發(fā)源地和民營經(jīng)濟最具活力的城市之一,金融競爭相對充足,因此在反洗錢工作研究樣本中具有一定代表性。基于此,本文選擇對臺州市T商業(yè)銀行反洗錢工作進行調(diào)查研究。本文將對臺州市T商業(yè)銀行反洗錢工作存在的不足進行分析,并針對臺州市T商業(yè)銀行反洗錢工作的發(fā)展提出建議。本文共有六個部分:第一部分緒論闡述了選題背景和意義,歸納總結(jié)了國內(nèi)外關(guān)于反洗錢工作的研究現(xiàn)狀,同時點出了本次論文的研究方式與內(nèi)容。第二部分對相關(guān)概念進行界定,對研究范圍進行了確定,為后文分析反洗錢工作的具體內(nèi)容奠定理論基礎(chǔ)。第三部分闡述我國銀行反洗錢工作現(xiàn)狀,對我國銀行反洗錢工作的開展歷程、基本情況等進行分析。另外分析了浙江省銀行反洗錢工作開展的基本情況,明確了浙江省反洗錢工作成效與困難,為后文深入研究浙江省臺州市T商業(yè)銀行的反洗錢工作夯實基礎(chǔ)。第四部分為浙江省臺州市T商業(yè)銀行... 

【文章來源】：江西農(nóng)業(yè)大學(xué)江西省

【文章頁數(shù)】：46 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

技術(shù)路線圖

圖 4.1 反洗錢組織架構(gòu)體系Fig 4.1 Anti-money Laundering Organizational Framework System可以看出，在總行層面建立總行行長為組長，分管行長擔任副組長，各總行職能部門為成員，按要求指定渠道管理部為反洗錢內(nèi)設(shè)部門牽頭全行反洗錢工作。在分行層面，建立了以分行行長為組長，各分行業(yè)務(wù)部門負責人為成員，指定分行渠道營管部為反洗錢內(nèi)設(shè)部門負責分行和下轄支行的反洗錢工作。在支行層面，建

圖 4.4 柜員每日工作時間分配情況Fig.4.4 The allocation of the teller's daily working hours會計經(jīng)理每日（8 小時）工作安排中需要花費 5 小時做好服務(wù)和風險檢查，占的工作時間的 62.5%；而在出納復(fù)核和客戶營銷上各需要花費半個小時，均占每工作時間的 6.2%左右；在反洗錢數(shù)據(jù)信息處理和其他工作上各需花費 1 小時，每日的工作時間的 12.5%。時間分配情況如圖 4.5 所示。


本文編號：2949471