保險(xiǎn)洗錢是指以商業(yè)保險(xiǎn)這一金融服務(wù)為載體,利用保險(xiǎn)市場(chǎng)及保險(xiǎn)中介市場(chǎng)的渠道,將非法所得及其產(chǎn)生的收益通過投保、理賠、變更、退保等方式來隱匿、掩蓋其來源、性質(zhì)及流向,以逃避法律制裁的行為。近年來,我國(guó)保險(xiǎn)洗錢數(shù)額日趨增大,手段日趨隱蔽多樣,嚴(yán)重沖擊了國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融秩序,破壞了保險(xiǎn)公司的社會(huì)形象。因此,如何進(jìn)一步完善我國(guó)保險(xiǎn)反洗錢機(jī)制,提高保險(xiǎn)反洗錢的成效,成為保險(xiǎn)學(xué)界與業(yè)界的一項(xiàng)重要課題。本文主要使用了文獻(xiàn)分析法、歸納演繹法、案例分析法等方式,對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢機(jī)制展開研究。首先,論文從洗錢的定義出發(fā),分析了洗錢犯罪的特征、常見方式和危害性,說明了國(guó)家厲行反洗錢的必要性。第二,論文對(duì)我國(guó)的反洗錢法律體系的建設(shè)過程進(jìn)行研究,列舉分析了反洗錢方面的國(guó)家法律、中國(guó)人民銀行發(fā)布的金融業(yè)反洗錢行政規(guī)章和中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布的保險(xiǎn)業(yè)反洗錢規(guī)章制度,進(jìn)而分析了保險(xiǎn)洗錢的風(fēng)險(xiǎn)因素和主要方式,強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的特殊性和重要性。第三,論文從我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管體系、監(jiān)管情況和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)三個(gè)方面研究了保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢機(jī)制,并以新華保險(xiǎn)公司的內(nèi)控制度體系為例,著重考察了我國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。第四,筆者結(jié)合自己在新華保險(xiǎn)福建分公司反洗錢崗位的工作經(jīng)驗(yàn),對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的內(nèi)控制度、監(jiān)管情況和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行了分析,探討了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢機(jī)制存在的問題。最后,論文從五個(gè)角度對(duì)完善我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢機(jī)制提出了建議:一是進(jìn)一步完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢制度;二是加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的監(jiān)督檢查;三是完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè);四是加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢人員培訓(xùn);五是提高整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢意識(shí)。
【學(xué)位單位】：對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類】：F832.2;F842.4
【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 引言
    1.1 選題背景與研究意義
    1.2 現(xiàn)有研究成果
    1.3 研究方法與思路
第2章 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢概述
    2.1 反洗錢的必要性
        2.1.1 洗錢的概念界定
        2.1.2 洗錢的特征
        2.1.3 洗錢的常見方式
        2.1.4 洗錢的危害和反洗錢的意義
    2.2 我國(guó)的反洗錢法律體系
        2.2.1 反洗錢方面的法律
        2.2.2 反洗錢行政規(guī)章
        2.2.3 保險(xiǎn)反洗錢規(guī)章制度
    2.3 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的特殊性和重要性
        2.3.1 保險(xiǎn)業(yè)洗錢的風(fēng)險(xiǎn)因素
        2.3.2 保險(xiǎn)業(yè)洗錢的主要方式
        2.3.3 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的重要性
第3章 我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢機(jī)制分析
    3.1 我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管體系
    3.2 我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)和監(jiān)管情況
        3.2.1 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)
        3.2.2 保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管情況
    3.3 我國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度：以新華保險(xiǎn)公司為例
        3.3.1 客戶身份識(shí)別制度
        3.3.2 客戶身份資料和交易記錄保存制度
        3.3.3 大額交易和可疑交易報(bào)告制度
        3.3.4 其他反洗錢內(nèi)控制度
第4章 我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢存在的問題
    4.1 反洗錢制度存在的問題
        4.1.1 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)
        4.1.2 可疑交易判斷標(biāo)準(zhǔn)不夠明晰
        4.1.3 履行客戶身份識(shí)別制度存在一定困難
    4.2 反洗錢監(jiān)管存在的問題
        4.2.1 反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置不夠完善
        4.2.2 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管不足
        4.2.3 反洗錢信息中心缺乏獨(dú)立性
    4.3 反洗錢機(jī)構(gòu)存在的問題
        4.3.1 反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)不夠完善
        4.3.2 反洗錢培訓(xùn)教育不夠完善
        4.3.3 缺乏反洗錢專業(yè)人才
第5章 完善我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢機(jī)制的建議
    5.1 進(jìn)一步完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢制度
    5.2 加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的監(jiān)督檢查
    5.3 完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)
    5.4 加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢人員培訓(xùn)
    5.5 提高整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢意識(shí)
參考文獻(xiàn)
致謝
個(gè)人簡(jiǎn)歷 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果

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