【摘要】：資金管理是企業(yè)財務(wù)管理的重要內(nèi)容。資金的運轉(zhuǎn)流動像身體中的血液滲透于集團公司的各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。資金的充足和流轉(zhuǎn)順暢是保障公司戰(zhàn)略順利實施及落地執(zhí)行的重要前提和先決條件。隨著數(shù)字化時代的到來,企業(yè)的信息化水平直接影響企業(yè)的競爭優(yōu)勢。企業(yè)如能充分利用IT技術(shù),建立資金管理的高速公路,必將提高企業(yè)的管理水平,達到高效、低風(fēng)險的資金管理要求。因此,資金管理信息化建設(shè)已成為公司成長不可缺少的一部分,完善的資金管理信息系統(tǒng)對企業(yè)的財務(wù)管理起到至關(guān)重要的作用。本文從理論研究和應(yīng)用研究兩方面著手,研讀了近年來國內(nèi)外資金管理相關(guān)文獻,討論了如內(nèi)部控制理論、交易成本理論等相關(guān)理論與企業(yè)資金管理的關(guān)系,指出信息化建設(shè)對資金管理乃至企業(yè)管理的重要性,并結(jié)合某小型保險公司資金管理信息系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)效果進行分析和闡述。論文首先介紹了在當前數(shù)字化時代下,企業(yè)資金管理的背景和意義�；仡櫫藝鴥�(nèi)外資金管理現(xiàn)狀及資金管理信息系統(tǒng)的發(fā)展情況;其次,以某小型保險公司為例,綜合分析了其資金管理現(xiàn)狀,指出了該公司在資金管理方面存在的問題和不足;再次,根據(jù)公司資金管理內(nèi)容及管理現(xiàn)狀,對系統(tǒng)建設(shè)目標作了簡要分析,結(jié)合系統(tǒng)主要應(yīng)用型功能需求,如賬戶管理、計劃管理、結(jié)算管理及內(nèi)外部信息系統(tǒng)對接,描述了系統(tǒng)基礎(chǔ)建設(shè)和管理的要求,為系統(tǒng)設(shè)計奠定基礎(chǔ)。然后,根據(jù)系統(tǒng)需求分析,對系統(tǒng)的總體架構(gòu)進行了整體設(shè)計。從系統(tǒng)搭建到系統(tǒng)應(yīng)用的整體化出發(fā),將系統(tǒng)設(shè)計分為底層架構(gòu)、基礎(chǔ)應(yīng)用管理和事務(wù)應(yīng)用管理三個層級。詳細介紹了從底層物理架構(gòu)到功能性模塊等設(shè)計內(nèi)容。最后,根據(jù)系統(tǒng)設(shè)計藍圖,對系統(tǒng)的實現(xiàn)進行了詳細的描述。逐一闡述了該系統(tǒng)的物理架構(gòu)和賬戶管理、計劃管理、結(jié)算管理、銀企直聯(lián)及ERP對接的功能性模塊的實現(xiàn)結(jié)果。資金管理信息系統(tǒng)利用標準化的模塊應(yīng)用和自定義開發(fā)的ERP對接功能,有效地整合了企業(yè)各自分散的業(yè)務(wù)系統(tǒng),顯著提高了資金管理的安全性和效率性。
【學(xué)位授予單位】：江西財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類號】：F842.3;TP315;F840.4
【圖文】：

圖 4-1 資金系統(tǒng)底層架構(gòu)設(shè)計基于以上架構(gòu)設(shè)計，資金系統(tǒng)底層架構(gòu)中各項配置要求如表 4-1 示。表 4-1 資金系統(tǒng)配置要求說明配置項 配置說明操作系統(tǒng) UNIX應(yīng)用服務(wù)器 Apusic/websphere/weblogic數(shù)據(jù)庫服務(wù)器 IBM 數(shù)據(jù)庫 DB2/Orcle 數(shù)據(jù)庫 10 或以上通信機（負責(zé)與銀行進行系統(tǒng)連接） 普通 PC 機局域網(wǎng)客戶端到服務(wù)器 10M 以上，服務(wù)器之間 100M 以上，丟包率效益 0.1%，延遲小于 10ms廣域網(wǎng)客戶端到服務(wù)器 128kbps 以上，服務(wù)器之間 100M 以上，丟包率效益 2%，延遲小于 50ms4.1.3 資金管理信息系統(tǒng)基礎(chǔ)應(yīng)用管理層設(shè)計第二層為資金系統(tǒng)管理基礎(chǔ)應(yīng)用層。是資金系統(tǒng)初次使用時必須設(shè)置的模塊，

圖 4-2 資金系統(tǒng)整體架構(gòu)4.2 資金管理信息系統(tǒng)功能模塊設(shè)計資金系統(tǒng)囊括了公司日常經(jīng)營業(yè)務(wù)的全流程。匹配全流程運轉(zhuǎn)要求進行信息化建設(shè)是個長期和漸進的過程。在公司經(jīng)營初期，信息系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)從已實現(xiàn)流程化管理的常規(guī)基礎(chǔ)工作入手，將原有手工操作提升為系統(tǒng)自動化操作，減輕人為工作量，將人力從簡單重復(fù)的工作中釋放。本次資金系統(tǒng)應(yīng)用功能設(shè)計主要包括賬戶管理、計劃管理及多系統(tǒng)對接的結(jié)算管理幾個功能模塊。4.2.1 賬戶管理模塊設(shè)計保險行業(yè)對賬戶的管控相對嚴格，銀行賬戶應(yīng)按照“集中管理、統(tǒng)一配置、專業(yè)運作”的要求，實行保險資金的集約化、專業(yè)化管理。公司對銀行賬戶進行全國統(tǒng)一管理，銀行賬戶的開設(shè)、變更、撤銷等相關(guān)事項需進行總部核查審批和備案。各類賬戶應(yīng)嚴格根據(jù)賬戶屬性進行后續(xù)管理，為方便后續(xù)模板和流程設(shè)計介紹，現(xiàn)對各類賬戶進行簡單介紹。

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本文編號：2723534