【摘要】：資金管理是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要內(nèi)容。資金的運(yùn)轉(zhuǎn)流動(dòng)像身體中的血液滲透于集團(tuán)公司的各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。資金的充足和流轉(zhuǎn)順暢是保障公司戰(zhàn)略順利實(shí)施及落地執(zhí)行的重要前提和先決條件。隨著數(shù)字化時(shí)代的到來(lái),企業(yè)的信息化水平直接影響企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。企業(yè)如能充分利用IT技術(shù),建立資金管理的高速公路,必將提高企業(yè)的管理水平,達(dá)到高效、低風(fēng)險(xiǎn)的資金管理要求。因此,資金管理信息化建設(shè)已成為公司成長(zhǎng)不可缺少的一部分,完善的資金管理信息系統(tǒng)對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)管理起到至關(guān)重要的作用。本文從理論研究和應(yīng)用研究?jī)煞矫嬷?研讀了近年來(lái)國(guó)內(nèi)外資金管理相關(guān)文獻(xiàn),討論了如內(nèi)部控制理論、交易成本理論等相關(guān)理論與企業(yè)資金管理的關(guān)系,指出信息化建設(shè)對(duì)資金管理乃至企業(yè)管理的重要性,并結(jié)合某小型保險(xiǎn)公司資金管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)效果進(jìn)行分析和闡述。論文首先介紹了在當(dāng)前數(shù)字化時(shí)代下,企業(yè)資金管理的背景和意義�；仡櫫藝�(guó)內(nèi)外資金管理現(xiàn)狀及資金管理信息系統(tǒng)的發(fā)展情況;其次,以某小型保險(xiǎn)公司為例,綜合分析了其資金管理現(xiàn)狀,指出了該公司在資金管理方面存在的問(wèn)題和不足;再次,根據(jù)公司資金管理內(nèi)容及管理現(xiàn)狀,對(duì)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)作了簡(jiǎn)要分析,結(jié)合系統(tǒng)主要應(yīng)用型功能需求,如賬戶(hù)管理、計(jì)劃管理、結(jié)算管理及內(nèi)外部信息系統(tǒng)對(duì)接,描述了系統(tǒng)基礎(chǔ)建設(shè)和管理的要求,為系統(tǒng)設(shè)計(jì)奠定基礎(chǔ)。然后,根據(jù)系統(tǒng)需求分析,對(duì)系統(tǒng)的總體架構(gòu)進(jìn)行了整體設(shè)計(jì)。從系統(tǒng)搭建到系統(tǒng)應(yīng)用的整體化出發(fā),將系統(tǒng)設(shè)計(jì)分為底層架構(gòu)、基礎(chǔ)應(yīng)用管理和事務(wù)應(yīng)用管理三個(gè)層級(jí)。詳細(xì)介紹了從底層物理架構(gòu)到功能性模塊等設(shè)計(jì)內(nèi)容。最后,根據(jù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)藍(lán)圖,對(duì)系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)進(jìn)行了詳細(xì)的描述。逐一闡述了該系統(tǒng)的物理架構(gòu)和賬戶(hù)管理、計(jì)劃管理、結(jié)算管理、銀企直聯(lián)及ERP對(duì)接的功能性模塊的實(shí)現(xiàn)結(jié)果。資金管理信息系統(tǒng)利用標(biāo)準(zhǔn)化的模塊應(yīng)用和自定義開(kāi)發(fā)的ERP對(duì)接功能,有效地整合了企業(yè)各自分散的業(yè)務(wù)系統(tǒng),顯著提高了資金管理的安全性和效率性。
【學(xué)位授予單位】：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類(lèi)號(hào)】：F842.3;TP315;F840.4
【圖文】：

圖 4-1 資金系統(tǒng)底層架構(gòu)設(shè)計(jì)基于以上架構(gòu)設(shè)計(jì)，資金系統(tǒng)底層架構(gòu)中各項(xiàng)配置要求如表 4-1 示。表 4-1 資金系統(tǒng)配置要求說(shuō)明配置項(xiàng) 配置說(shuō)明操作系統(tǒng) UNIX應(yīng)用服務(wù)器 Apusic/websphere/weblogic數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器 IBM 數(shù)據(jù)庫(kù) DB2/Orcle 數(shù)據(jù)庫(kù) 10 或以上通信機(jī)（負(fù)責(zé)與銀行進(jìn)行系統(tǒng)連接） 普通 PC 機(jī)局域網(wǎng)客戶(hù)端到服務(wù)器 10M 以上，服務(wù)器之間 100M 以上，丟包率效益 0.1%，延遲小于 10ms廣域網(wǎng)客戶(hù)端到服務(wù)器 128kbps 以上，服務(wù)器之間 100M 以上，丟包率效益 2%，延遲小于 50ms4.1.3 資金管理信息系統(tǒng)基礎(chǔ)應(yīng)用管理層設(shè)計(jì)第二層為資金系統(tǒng)管理基礎(chǔ)應(yīng)用層。是資金系統(tǒng)初次使用時(shí)必須設(shè)置的模塊，

圖 4-2 資金系統(tǒng)整體架構(gòu)4.2 資金管理信息系統(tǒng)功能模塊設(shè)計(jì)資金系統(tǒng)囊括了公司日常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的全流程。匹配全流程運(yùn)轉(zhuǎn)要求進(jìn)行信息化建設(shè)是個(gè)長(zhǎng)期和漸進(jìn)的過(guò)程。在公司經(jīng)營(yíng)初期，信息系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)從已實(shí)現(xiàn)流程化管理的常規(guī)基礎(chǔ)工作入手，將原有手工操作提升為系統(tǒng)自動(dòng)化操作，減輕人為工作量，將人力從簡(jiǎn)單重復(fù)的工作中釋放。本次資金系統(tǒng)應(yīng)用功能設(shè)計(jì)主要包括賬戶(hù)管理、計(jì)劃管理及多系統(tǒng)對(duì)接的結(jié)算管理幾個(gè)功能模塊。4.2.1 賬戶(hù)管理模塊設(shè)計(jì)保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)賬戶(hù)的管控相對(duì)嚴(yán)格，銀行賬戶(hù)應(yīng)按照“集中管理、統(tǒng)一配置、專(zhuān)業(yè)運(yùn)作”的要求，實(shí)行保險(xiǎn)資金的集約化、專(zhuān)業(yè)化管理。公司對(duì)銀行賬戶(hù)進(jìn)行全國(guó)統(tǒng)一管理，銀行賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)等相關(guān)事項(xiàng)需進(jìn)行總部核查審批和備案。各類(lèi)賬戶(hù)應(yīng)嚴(yán)格根據(jù)賬戶(hù)屬性進(jìn)行后續(xù)管理，為方便后續(xù)模板和流程設(shè)計(jì)介紹，現(xiàn)對(duì)各類(lèi)賬戶(hù)進(jìn)行簡(jiǎn)單介紹。

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