隨著因違規(guī)造成銀行業(yè)損失的日益增多,國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)逐步認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,監(jiān)管也逐漸開(kāi)始倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)。寧波常常被做為金融政策試點(diǎn)城市,寧波監(jiān)管對(duì)分行的一些政策要求時(shí)常會(huì)走在HF總行前面,HF銀行寧波分行作為寧波市外資銀行的優(yōu)秀代表,在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管環(huán)境和監(jiān)管力度為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)而不斷做出調(diào)整的今天,如何做出變革,建立起科學(xué)高效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,促進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)定的發(fā)展,已然是一項(xiàng)重要的課題。通過(guò)對(duì)HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的系統(tǒng)性研究和分析,找出目前HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中存在的問(wèn)題,針對(duì)這些問(wèn)題提出科學(xué)合理的解決措施。對(duì)外資銀行在地方的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究既有重要性也有必要性。本文結(jié)合全面風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)理論,對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的涵義、外資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)及模式等進(jìn)行了闡述;并以HF銀行寧波分行為研究對(duì)象,對(duì)HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀、目前存在的問(wèn)題以及造成這些問(wèn)題的原因進(jìn)行了深入的分析;就HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)的問(wèn)題,通過(guò)學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn),提出HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)化建議。通過(guò)以上研究,本文主要得出了以下結(jié)論:1.為了對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有更深入的認(rèn)識(shí),對(duì)其內(nèi)涵、特征及與其它風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系進(jìn)行了系統(tǒng)性闡述。通過(guò)對(duì)法興銀行和德意志銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐過(guò)程當(dāng)中總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行學(xué)習(xí),分析出國(guó)外對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究在合規(guī)管理模式和定量模型等方面已經(jīng)比較深入。近年來(lái),國(guó)內(nèi)研究也逐漸深入,已將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理視為銀行一項(xiàng)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)予以研究。2.通過(guò)分析總結(jié)出商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論和管理特點(diǎn),對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四個(gè)目標(biāo)、八個(gè)要素,內(nèi)部控制理論的核心體系,商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的涵義等、外資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方式進(jìn)行了研究。3.通過(guò)對(duì)HF銀行寧波分行的現(xiàn)狀分析得出,HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中主要存在以下問(wèn)題及成因:第一,外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方式與本地環(huán)境的不完全適應(yīng)性,主要原因是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方式?jīng)]有因地制宜;第二,沒(méi)有形成人人合規(guī)的合規(guī)文化理念,主要原因是合規(guī)文化建設(shè)不足;第三,仍然停留在反應(yīng)性事件管理上,主要原因是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度不夠流程化;第四,組織架構(gòu)不完善,主要原因是分行合規(guī)部人力資源不足;第五,不能及時(shí)有效的了解到總行以及外部監(jiān)管的最新動(dòng)態(tài)和要求,主要原因是分行合規(guī)管理部缺乏與總行及監(jiān)督管理部門的主動(dòng)溝通交流意識(shí)。4.在對(duì)國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)總結(jié)與借鑒的基礎(chǔ)上,本文從適應(yīng)本地合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境、合規(guī)文化、合規(guī)制度、人力、加強(qiáng)與總行及監(jiān)管的溝通這幾點(diǎn)提出了五條適合HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)化建議。
【學(xué)位單位】：寧波大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類】：F832.33;F272.3
【文章目錄】：
摘要
abstract
引言
1 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究綜述
        1.2.1 國(guó)外相關(guān)研究綜述
        1.2.2 國(guó)內(nèi)相關(guān)研究綜述
        1.2.3 研究述評(píng)
    1.3 研究?jī)?nèi)容、方法、思路
        1.3.1 主要研究?jī)?nèi)容
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 研究思路和技術(shù)路線
    1.4 難點(diǎn)和可能的創(chuàng)新點(diǎn)
2 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論概述
    2.1 全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論
    2.2 內(nèi)部控制理論
    2.3 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
        2.3.1 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的涵義
        2.3.2 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與其它風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系
    2.4 外資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
        2.4.1 外資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)
        2.4.2 外資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理模式
3 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
    3.1 HF銀行寧波分行簡(jiǎn)介
    3.2 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
        3.2.1 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)
        3.2.2 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容
        3.2.3 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)
    3.3 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題
    3.4 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題的成因分析
4 國(guó)內(nèi)外銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)與啟示
    4.1 國(guó)外銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)
        4.1.1 法興銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)
        4.1.2 德意志銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)
    4.2 國(guó)內(nèi)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)
        4.2.1 中國(guó)建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)
        4.2.2 中國(guó)民生銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)
    4.3 國(guó)內(nèi)外銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理啟示
        4.3.1 HF銀行寧波分行與國(guó)內(nèi)外銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的差距
        4.3.2 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理可能改進(jìn)的地方
5 HF銀行寧波分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)化建議
    5.1 構(gòu)建適應(yīng)本地環(huán)境的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理模式
    5.2 加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍
        5.2.1 創(chuàng)新合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念
        5.2.2 培育先進(jìn)的合規(guī)文化
    5.3 有效建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
    5.4 完善組織架構(gòu)、配備合理的人力
    5.5 加強(qiáng)與總行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通
6 研究結(jié)論及展望
    6.1 研究結(jié)論
    6.2 研究不足與展望
參考文獻(xiàn)
附錄A
在學(xué)研究成果
致謝

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2858818