本文關(guān)鍵詞：D銀行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展研究

  更多相關(guān)文章： 商業(yè)銀行 公募基金 公募基金銷售 家庭資產(chǎn)配置

【摘要】：代理公募基金銷售是商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)中非常重要的一部分工作,工作開(kāi)展的好與不好體現(xiàn)一家商業(yè)銀行幫助客戶理財(cái)?shù)哪芰�。我�?guó)商業(yè)銀行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)雖然已經(jīng)開(kāi)展了18年,但大部分銀行業(yè)務(wù)發(fā)展不理想,不能發(fā)揮出該項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)有的作用。商業(yè)銀行開(kāi)展公募基金銷售工作過(guò)程中,因?yàn)楦鞣N原因無(wú)法將該項(xiàng)工作做到位,真正需要配置公募基金的客戶基本沒(méi)有配置到位。本文以中國(guó)工商銀行D分行為研究對(duì)象,通過(guò)對(duì)D行代理公募基金銷售工作的研究,希望可以找到商業(yè)銀行發(fā)展代理公募基金業(yè)務(wù)的正確方式。在當(dāng)前利率下行通道中,投資者對(duì)于傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄存款需求有弱化傾向,希望可以以更多元的方式實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。從商業(yè)銀行角度看,公募基金無(wú)論是在幫助客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置還是商業(yè)銀行自身創(chuàng)收方面都是非常重要的。本文以中國(guó)工商銀行D分行為研究對(duì)象,在對(duì)D分行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析的基礎(chǔ)上,論述了D分行該業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題主要有基金客戶基礎(chǔ)薄弱、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)不高,銷售結(jié)構(gòu)與收入結(jié)構(gòu)不合理,產(chǎn)生問(wèn)題的原因主要是未做好公募基金銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作、投資者教育工作不到位及激勵(lì)制度不合理,針對(duì)問(wèn)題和問(wèn)題產(chǎn)生的原因本文提出建立精英營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)、做好基金客戶長(zhǎng)效服務(wù)機(jī)制、制定并執(zhí)行合理有效的激勵(lì)制度三大發(fā)展對(duì)策及建議。本文引入了家庭資產(chǎn)配置理念在公募基金銷售中的指導(dǎo)作用,從家庭資產(chǎn)配置角度來(lái)說(shuō)明商業(yè)銀行開(kāi)展代理公募基金銷售工作應(yīng)該從客戶資產(chǎn)配置需求出發(fā),幫助真正需要公募基金的客戶配置合適的產(chǎn)品。本文的研究成果能夠?yàn)榈厥屑?jí)基層商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)展代理公募基金業(yè)務(wù)提供重要參考。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 公募基金 公募基金銷售 家庭資產(chǎn)配置
【學(xué)位授予單位】：鄭州大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第一章 緒論9-14
• 第一節(jié) 研究背景9
• 第二節(jié) 研究意義9-11
• 一 對(duì)D行增加中間業(yè)務(wù)收入的意義9-10
• 二 對(duì)D行個(gè)人客戶金融資產(chǎn)有效配置的意義10-11
• 第三節(jié) 研究思路和研究?jī)?nèi)容11-13
• 第四節(jié) 論文特色及創(chuàng)新之處13-14
• 第二章 D分行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)現(xiàn)狀14-29
• 第一節(jié) D分行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)環(huán)境現(xiàn)狀14-16
• 一 同業(yè)和非同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力大14-16
• 二 上級(jí)行對(duì)于代理基金業(yè)務(wù)的政策及業(yè)務(wù)支持16
• 第二節(jié) D分行基金客戶現(xiàn)狀16-20
• 一 D分行基金客戶整體狀況16-17
• 二 D分行基金客戶與全部客戶情況對(duì)比17-20
• 第三節(jié) D分行代理基金業(yè)務(wù)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)現(xiàn)狀20-21
• 一 營(yíng)銷人員年齡結(jié)構(gòu)20
• 二 營(yíng)銷人員業(yè)務(wù)素質(zhì)20-21
• 第四節(jié) D分行代理公募基金業(yè)務(wù)銷量現(xiàn)狀21-26
• 一 代理基金業(yè)務(wù)銷量及市場(chǎng)份額21-22
• 二 代理公募基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)22-26
• 第五節(jié) D分行代理公募基金業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入現(xiàn)狀26-29
• 一 總收入及市場(chǎng)份額26-27
• 二 代理基金業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)27-29
• 第三章 D分行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)問(wèn)題及原因29-37
• 第一節(jié) D分行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)存在問(wèn)題29-33
• 一 基金客戶基礎(chǔ)薄弱29-30
• 二 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)不高30-31
• 三 銷售結(jié)構(gòu)與收入結(jié)構(gòu)不合理31-33
• 第二節(jié) D分行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)存在問(wèn)題的原因33-37
• 一 未做好公募基金營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作33-34
• 二 投資者教育工作不到位34-35
• 三 激勵(lì)制度不合理35-37
• 第四章 D分行代理公募基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展建議37-45
• 第一節(jié) 建立精英基金營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)37-38
• 一 調(diào)整理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)人員結(jié)構(gòu)37
• 二 開(kāi)展系列培訓(xùn)提高理財(cái)經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)37-38
• 第二節(jié) 做好基金客戶長(zhǎng)效服務(wù)機(jī)制38-41
• 一 做好基金產(chǎn)品篩選工作38-40
• 二 做好售后服務(wù)工作40-41
• 第三節(jié) 制定并堅(jiān)定執(zhí)行行之有效的激勵(lì)措施41-45
• 一 完善代理基金銷售業(yè)務(wù)長(zhǎng)期激勵(lì)模式41-42
• 二 定期不定期開(kāi)展?fàn)I銷競(jìng)賽活動(dòng)42
• 三 加強(qiáng)營(yíng)銷人員合規(guī)銷售意識(shí)42-45
• 第五章 結(jié)論45-47
• 參考文獻(xiàn)47-49
• 個(gè)人簡(jiǎn)歷49-50
• 致謝50

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本文編號(hào)：842655