隨著中國經(jīng)濟在過去幾十年的持續(xù)增長,中國的富人階層數(shù)量也在不斷上升,而無論是從高凈值人群的年齡結(jié)構(gòu)還是富豪們面臨的實際需求,財富傳承的“窗口期”已然來臨。家族信托作為信托制度中的一員,主要功能恰是為滿足高凈值人群對家族財富的長久繁榮而進行的中長期規(guī)劃,面對財富市場中已悄然而至的財富傳承窗口期,未來的發(fā)展空間巨大,極有可能出現(xiàn)井噴式的增量爆發(fā)。平安信托作為業(yè)內(nèi)最早開始開展家族信托業(yè)務(wù)的公司,具備較為豐富的經(jīng)驗,但是,近些年平安信托在家族信托市場卻沒能守住領(lǐng)先者的市場地位,從第一名的寶座跌落至第三名,被競爭對手快速追趕并反超拉開差距。面對具有如此發(fā)展?jié)摿Φ氖袌?同業(yè)競爭激烈。岌岌可危的市場地位,是企業(yè)所面臨的嚴峻考驗。企業(yè)的市場戰(zhàn)略與營銷策略直接關(guān)乎企業(yè)的市場競爭力,進而影響企業(yè)的市場份額及地位,是解決企業(yè)發(fā)展桎梏的金鑰匙。然而,平安信托目前在家族信托業(yè)務(wù)市場尚無一個明晰的市場定位與營銷策略,如何根據(jù)自身特點制定合適的企業(yè)戰(zhàn)略和營銷策略,在競爭日益激烈的財富傳承領(lǐng)域里不斷壯大發(fā)展,是企業(yè)亟需解決的一個短板。論文采用文獻研究法與營銷分析工具結(jié)合的方式,分析了家族信托市場的宏觀環(huán)境,根據(jù)STP理論對國內(nèi)家族信托進行了市場細分,明確平安家族信托的目標市場與定位,并結(jié)合SWOT分析法及波士頓矩陣,以4P原則為導向,對平安家族信托產(chǎn)品的營銷策略提出合理建議。通過上述內(nèi)容,論文提出平安信托需要整合集團綜合優(yōu)勢,建立更廣泛的渠道聯(lián)盟戰(zhàn)略,根據(jù)中高端的目標市場定位,有針對性的資源傾斜,集中優(yōu)勢突出重圍,同時要注重產(chǎn)品的有形包裝,靈活運用價格策略,增強互聯(lián)網(wǎng)營銷推廣,注重維護公共關(guān)系,提升銷售人員能力素質(zhì)等措施建議,希望能夠為平安信托在家族信托領(lǐng)域的市場策略提供有用的參考。
【學位單位】：廈門大學
【學位級別】：碩士
【學位年份】：2018
【中圖分類】：F832.49
【部分圖文】：

圖１－１論文研究結(jié)構(gòu)圖逡逑資料來源：作者依據(jù)論文資料歸納總結(jié)．逡逑根據(jù)研宄的內(nèi)容，論文的研究框架結(jié)構(gòu)圖如圖１－１所示，共分七章。逡逑第一章：緒論部分。主要介紹了本論文針對家族信托進行研究的背景與意義、逡逑３逡逑

圖３－１中國氋凈值人群數(shù)量與投資規(guī)模逡逑料來源：作者歸納總結(jié)．逡逑國信托登記有限公司．《２０１７年度中國信托業(yè)發(fā)展評析》［Ｒ］．２０１８逡逑生財富、社科院國家金融與發(fā)展實驗室、東方國信．《２０１７中國高凈值人群數(shù)據(jù)分析報告》［Ｒ］．２０１７逡逑

護和傳承問題，更加注重財富的穩(wěn)健保值，顯示出了他們成熟的心態(tài)和理性。高凈逡逑值人群對家族信托的認知主要集中于家族信托產(chǎn)品設(shè)計的合理性和實用性，而非信逡逑托資產(chǎn)的增值。對風險態(tài)度大多表現(xiàn)為趨于中性化甚至是保守化，如圖３－２所示。逡逑ｒ邋１邋ｉｔ邋％逡逑卿一一邐：…逡逑１00％１邐一邋ｇ＝＝ｒ—ｏｒ—２％邐３％邐１００％１邐－邋－邐－－邐￣邋＊逡逑Ｕ邐８％邐９％逡逑ＳＯ－邐ＩＩ邐＇晉|䙡常埃義希瓔p署屋處＿邋＿\l媝畫逡逑■；＇，■■■■■洲洲邐？１＿邋■、！■V、逡逑°邐２００９邐２０＞１邐｝０＞３邐２０１５邐２０１７邐２０１７邐２００９邐２０１１邐２０１３邐２０１５邐２０１７逡逑圖３－２邋２００９－２０１７年中國高凈值人群財富目標及風險偏好對比逡逑資料來源：根據(jù)招商銀行、貝恩公司《２０１７中國私人財富報告》歸納整理．逡逑其次，中國的高凈值人群普遍更為關(guān)注金融市場的發(fā)展動態(tài)，更加愿意接受新逡逑生事物，因此，現(xiàn)階段對于家族信托這種在我國還處于初級階段的新型信托產(chǎn)品普逡逑遍較為感興趣。而且，目前大多數(shù)高凈值人群己經(jīng)具備了投資多元化理念，這一理逡逑念使得高凈值人群己經(jīng)認識到資產(chǎn)配置中風險收益匹配的基本原理，也使他們更容逡逑易接受甚至愿意主動了解新的投資品種和投資工具。但是，高凈值人群同時還具有逡逑集中性特征，他們更愿意在自己了解的領(lǐng)域進行投資。這一特征同樣使得大部分高逡逑凈值人群希望在深入了解家族信托領(lǐng)域后再行選擇。逡逑最后

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本文編號：2817302