本文關(guān)鍵詞：民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近一年來,我國資本市場波動(dòng)劇烈,證監(jiān)會(huì)監(jiān)管政策出臺(tái)層出不窮,對(duì)我國經(jīng)濟(jì)和居民生活帶來了不小的影響。產(chǎn)生如此劇烈波動(dòng)的原因之一,就是證監(jiān)會(huì)對(duì)場外配資業(yè)務(wù)加強(qiáng)管控,資金大量流失。商業(yè)銀行理財(cái)資金對(duì)資本市場的間接投資,便是場外配資的主要力量之一。銀行理財(cái)資金入市的產(chǎn)品類型主要包括定向增發(fā),股票質(zhì)押(包括收益權(quán)質(zhì)押和質(zhì)押式回購),二級(jí)市場結(jié)構(gòu)化投資,“傘形結(jié)構(gòu)信托”和兩融債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓五種,而民生銀行理財(cái)資金投資于資本市場的方式為除“傘形結(jié)構(gòu)信托”外的以上四種。本文重點(diǎn)對(duì)民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的闡述,主要針對(duì)民生銀行重點(diǎn)開的股票收益權(quán)理財(cái)項(xiàng)目、股票質(zhì)押式回購理財(cái)項(xiàng)目、股票定向增發(fā)理財(cái)項(xiàng)目、二級(jí)市場結(jié)構(gòu)化投資理財(cái)項(xiàng)目、融資融券資產(chǎn)收益權(quán)投資理財(cái)項(xiàng)目,分別從每種理財(cái)項(xiàng)目的產(chǎn)品說明、交易流程、交易結(jié)構(gòu)進(jìn)行闡述,并提供了每種理財(cái)項(xiàng)目相應(yīng)的配套案例。同時(shí),從市場競爭、內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制三個(gè)方面對(duì)民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)存在的問題進(jìn)行了分析論述,并進(jìn)一步對(duì)產(chǎn)生問題的原因進(jìn)行分析,包括外部原因分析、內(nèi)部原因分析和SWOT分析。本文通過對(duì)民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)存在問題及其原因進(jìn)行分析,提出了關(guān)于市場競爭、內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制三個(gè)方面的改善建議,具體包括市場動(dòng)向的實(shí)時(shí)監(jiān)控與數(shù)據(jù)分析、對(duì)競爭對(duì)手和潛在競爭對(duì)手的動(dòng)態(tài)跟蹤、新增客戶營銷及存量客戶維護(hù)、審批及法規(guī)環(huán)節(jié)的標(biāo)準(zhǔn)化管理、跨部門、跨層級(jí)的信息溝通管理、完善人員內(nèi)訓(xùn)機(jī)制、線上系統(tǒng)的全流程化、從總、分、支行多層面加強(qiáng)資產(chǎn)監(jiān)控、客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)提升,以期為民生銀行在開展理財(cái)資金資本市場投資業(yè)務(wù)時(shí)提供參考。
【關(guān)鍵詞】：資本市場 銀行理財(cái) 杠桿 質(zhì)押 兩融
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.51
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 第1章 緒論9-16
• 1.1 研究背景與意義9-10
• 1.2 研究方法與內(nèi)容10-11
• 1.3 文獻(xiàn)綜述與理論研究11-16
• 第2章 民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及存在問題16-32
• 2.1 民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)現(xiàn)狀16-17
• 2.2 主要業(yè)務(wù)品種17-24
• 2.3 內(nèi)部及外部風(fēng)險(xiǎn)狀況24-25
• 2.4 民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)存在問題25-32
• 第3章 民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)存在問題原因分析32-41
• 3.1 外部原因分析32-34
• 3.2 內(nèi)部原因分析34-36
• 3.3 SWOT分析36-41
• 第4章 民生銀行理財(cái)資金的資本市場投資業(yè)務(wù)存在問題改善建議41-47
• 4.1 關(guān)于市場競爭方面的改善建議41-43
• 4.2 關(guān)于內(nèi)部管理方面的改善建議43-45
• 4.3 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制方面的改善建議45-47
• 結(jié)論47-48
• 參考文獻(xiàn)48-52
• 致謝52

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