【摘要】：隨著中國金融市場的全面對外開放,外資銀行開始憑借其擁有豐富經(jīng)驗的私人銀行業(yè)務搶占中國財富管理市場。中國經(jīng)濟迅速發(fā)展,富裕階層規(guī)模日益龐大。中國銀行業(yè)也開始意識到私人銀行業(yè)務對銀行利潤的拉動作用,只依靠傳統(tǒng)業(yè)務已經(jīng)無法跟上時代的步伐,各大銀行紛紛開始涉足私人銀行業(yè)務。私人銀行業(yè)務在中國還處在初步發(fā)展階段,但隨著中國經(jīng)濟的快速增長和大眾財富的迅速積累,私人銀行業(yè)務正面臨著前所未有的機遇與挑戰(zhàn)。中國目前已經(jīng)擁有相當數(shù)量的富裕人群,這意味著私人銀行業(yè)務在中國的目標客戶群已經(jīng)形成。對各大金融機構而言,發(fā)展私人銀行業(yè)務不僅可以獲取高于傳統(tǒng)業(yè)務的利潤,而且還可以起到推動銀行業(yè)經(jīng)營模式轉型、提升銀行業(yè)形象、拉近與高端客戶距離等作用。因此,中國工商銀行作為銀行業(yè)的領跑者也大力開拓私人銀行業(yè)務領域,從戰(zhàn)略的高度全力推進私人銀行業(yè)務的市場拓展,迅速轉變經(jīng)營模式,把高中端客戶作為提升零售業(yè)務競爭發(fā)展能力的“主引擎”,將私人銀行業(yè)務打造成工商銀行大零售轉型中的“先行軍、排頭兵、尖刀兵”,將打造中國最優(yōu)秀的私人銀行、客戶首選的私人銀行作為私人銀行的品牌目標,確立工商銀行私人銀行業(yè)務在同業(yè)中的絕對優(yōu)勢。本文基于市場營銷理論,運用SWOT分析法對中國工商銀行山東省分行私人銀行業(yè)務營銷環(huán)境進行了深入的分析與研究,得出了當前所具有的競爭優(yōu)勢和劣勢以及所面臨的機會與威脅。針對工商銀行山東省分行私人銀行業(yè)務的現(xiàn)狀與營銷過程中存在的問題,借鑒國際上比較成熟的瑞銀、匯豐、花旗、恒生等銀行的私人銀行業(yè)務經(jīng)驗,從產(chǎn)品、價格、渠道、促銷、人員、有形展示和過程等七個方面為工商銀行山東省分行私人銀行業(yè)務制定了行之有效的營銷策略,并為營銷策略的實施制定了相應的保障措施。希望通過以上的研究能夠解決工行山東省分行私人銀行業(yè)務營銷過程中存在的問題,探索出一些解決問題的新方法,為我國其他金融機構的私人銀行業(yè)務發(fā)展起到借鑒作用。本文的創(chuàng)新點在于在參考國內外相關文獻的基礎上,以工商銀行山東省分行為例,針對現(xiàn)有的發(fā)展狀況和出現(xiàn)的問題提出合理的營銷措施和保障措施,不完全照搬西方私人銀行的業(yè)務模式,不拘泥于組織架構、產(chǎn)品或服務等某個單個范疇,拓寬研究的范圍,著重打造中國本土私人銀行品牌。
【學位授予單位】：山東財經(jīng)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2018
【分類號】：F832.2
【圖文】：

圖 3-1 工商銀行山東省分行私人銀行中心組織架構與人員配置圖3.2.3 工商銀行山東省分行私人銀行業(yè)務種類工行私人銀行業(yè)務服務的對象是在工行持有金融資產(chǎn) 800 萬人民幣以上的高凈值客戶，私人銀行業(yè)務相比普通理財業(yè)務更注重客戶的私密性和為客戶提供有針對性地個性化服務。業(yè)務種類包括私人銀行客戶的資產(chǎn)管理、另類投資、全權委托、顧問咨詢、財富管理、跨境金融、財富傳承和增值服務等 8 類。（1）資產(chǎn)管理業(yè)務。為私人銀行客戶提供基金信托、券商托管、保險、高端理財?shù)确⻊�。�?）另類投資業(yè)務。另類投資是為了滿足高端私人銀行客戶的特殊的服務需求，為客戶帶來高品質的體驗。另類投資范圍主要包括藝術品、收藏品、對沖基金、期權類產(chǎn)品、房地產(chǎn)基金、私募基金等諸多投資品種。（3）全權委托業(yè)務。財富管理顧問根據(jù)客戶的投資目標與投資限制，接受客戶的

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本文編號：2735072