發(fā)布時間：2016-11-10 09:46

  本文關鍵詞：商業(yè)銀行信息科技外包風險管理研究——基于Excel邏輯函數(shù)的應用，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《云南大學》 2014年

N銀行臨柜業(yè)務操作風險管理的研究

舒暢  

【摘要】：銀行是經(jīng)營貨幣并提供金融產(chǎn)品服務的特殊行業(yè)。隨著金融市場和銀行業(yè)務的不斷發(fā)展,科技運用的不斷拓寬,管理難度的不斷加大,服務要求的不斷提高,銀行的操作風險也在不斷增多。 銀行業(yè)務繁雜多樣,各項業(yè)務的處理都由臨柜業(yè)務人員完成,因此臨柜業(yè)務操作成為了銀行業(yè)務操作的重要組成部分。由于各項臨柜業(yè)務的操作直接面對顧客,并且客戶對于業(yè)務處理的及時性和準確性要求都較高,因此在臨柜業(yè)務操作的過程中,柜面業(yè)務的處理流程、人員道德及能力情況、內(nèi)外部欺詐和IT系統(tǒng)出現(xiàn)問題等情況所產(chǎn)生的風險都成為了銀行臨柜業(yè)務操作風險的主要矛盾和主要方面,它不僅可能帶給銀行巨額的資金損失,還會帶來不可預估的聲譽及法律負面影響。 本文對N銀行臨柜業(yè)務操作風險管理進行了深入研究,通過對管理組織架構、主要管理方法、主要風險控制手段和臨柜業(yè)務操作風險的形成原因等內(nèi)容的詳細分析,進一步查找了N銀行臨柜業(yè)務操作風險管理中存在的漏洞和缺陷。為了確保各項規(guī)章制度的有效執(zhí)行,發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn),將風險所導致的資金及聲譽損失降到最低,根據(jù)業(yè)務的日新月異和管理模式的推成出新,本文從組織和崗位管理、制度和文化建設、風險管理方法、風險監(jiān)督機制、業(yè)務流程設計和審批程序設計、前后臺分離操作模式的風險控制、員工行業(yè)及道德素質培養(yǎng)以及IT系統(tǒng)設計和管理等方面,設計了臨柜業(yè)務操作風險管理的優(yōu)化方案,達到了合規(guī)操作的目的,同時獲得了銀行與客戶雙贏的有利局面。

【關鍵詞】：
【學位授予單位】：云南大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2014
【分類號】：F832.2
【目錄】：

下載全文 更多同類文獻

CAJ全文下載

(如何獲取全文？ 歡迎：購買知網(wǎng)充值卡、在線充值、在線咨詢)

CAJViewer閱讀器支持CAJ、PDF文件格式

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前6條

1 姜文瑞;王冬梅;;國有商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險研究[J];金融論壇;2007年01期

2 趙小丹;;銀行內(nèi)部控制的完善與業(yè)務操作風險化解[J];產(chǎn)業(yè)與科技論壇;2008年08期

3 司倩;李莉;;操作風險視角下我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制研究[J];商業(yè)經(jīng)濟;2009年02期

4 閆俊燕;;商業(yè)銀行前臺操作風險表現(xiàn)及其防范措施研究[J];價值工程;2007年04期

5 田永濤;;顧成軍;;國有商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險與規(guī)避對策研究[J];海南金融;2012年09期

6 鐘偉,沈聞一;新巴塞爾協(xié)議操作風險的損失分布法框架[J];上海金融;2004年07期

【共引文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 沈燕;;商業(yè)銀行操作風險控制的關鍵控制點研究[J];財經(jīng)界(學術版);2010年10期

2 路東艷;;關于銀行前臺業(yè)務風險的探討[J];當代經(jīng)濟;2010年24期

3 鄭新廣;陳陽;;商業(yè)銀行操作風險模型比較研究[J];工業(yè)技術經(jīng)濟;2009年06期

4 萬杰,苗文龍;國內(nèi)外商業(yè)銀行操作風險現(xiàn)狀比較及成因分析[J];國際金融研究;2005年07期

5 楊曄;何焱;;我國商業(yè)銀行操作風險計量方法實證分析[J];國際金融研究;2010年12期

6 陸靜;馬楊;;中國上市銀行法律風險案件披露的市場反應[J];金融論壇;2012年03期

7 付同青;;商業(yè)銀行財務風險控制研究[J];國際商務財會;2013年12期

8 李志輝;王玨;;商業(yè)銀行信息科技外包風險管理研究——基于Excel邏輯函數(shù)的應用[J];國際金融研究;2014年03期

9 黃麗雙;;商業(yè)銀行中小企業(yè)授信業(yè)務風險管理研究[J];經(jīng)營管理者;2014年24期

10 皮天雷;楊麗弘;;商業(yè)銀行的操作風險、聲譽效應與市場反應[J];國際金融研究;2015年02期

中國重要會議論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 鄒薇;李晶晶;;我國銀行體系操作風險實證研究——基于蒙特卡洛模擬的損失分布法[A];第十一屆中國技術管理（2014`MOT）年會論文集[C];2014年

中國博士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 孫繼偉;我國商業(yè)銀行風險評價指標體系研究[D];復旦大學;2011年

2 劉新宇;基于全面風險管理的中國商業(yè)銀行內(nèi)部控制研究[D];遼寧大學;2011年

3 李醫(yī)群;在線第三方支付市場交易效率與風險度量研究[D];東華大學;2011年

4 弋濤;信用卡風險管理研究[D];西南財經(jīng)大學;2006年

5 任有泉;中國商業(yè)銀行操作風險管理研究[D];天津大學;2006年

6 葉立新;巴塞爾新協(xié)議下我國商業(yè)銀行資本監(jiān)管研究[D];南京理工大學;2006年

7 趙蕾;保險企業(yè)操作風險度量研究[D];同濟大學;2007年

8 龔澄;中國商業(yè)銀行全面資本管理研究[D];西北大學;2008年

9 宋加山;基于極值理論的我國商業(yè)銀行操作風險度量[D];中國科學技術大學;2008年

10 費倫蘇;我國商業(yè)銀行操作風險理論與實證研究[D];武漢理工大學;2008年

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 李紅軍;我國商業(yè)銀行操作風險研究[D];河南大學;2011年

2 鄭希武;美國商業(yè)銀行的內(nèi)部控制以及對我國的啟示[D];吉林大學;2011年

3 許凱;商業(yè)銀行操作風險傳導關鍵要素研究[D];武漢理工大學;2011年

4 劉云;SP商業(yè)銀行操作風險管理研究[D];大連理工大學;2011年

5 王琪;防范我國商業(yè)銀行操作風險的法律問題研究[D];中國政法大學;2011年

6 潘慶賢;中行X分行信用卡操作風險管理研究[D];蘭州大學;2011年

7 縣莉;從“中國銀行北京分行巨額騙貸案”淺析我國商業(yè)銀行操作風險法律對策[D];蘭州大學;2011年

8 胡美棟;商業(yè)銀行操作風險損失分布法實證研究[D];山西財經(jīng)大學;2011年

9 付加林;基于相關性理論的操作風險度量模型研究[D];山西財經(jīng)大學;2011年

10 姬紅波;我國金融租賃風險評價指標體系研究[D];華南理工大學;2011年

【二級參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 易會滿;;商業(yè)銀行構建操作風險防范體系的階段性目標[J];金融論壇;2006年07期

2 姜文瑞;王冬梅;;國有商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險研究[J];金融論壇;2007年01期

3 趙小丹;;銀行內(nèi)部控制的完善與業(yè)務操作風險化解[J];產(chǎn)業(yè)與科技論壇;2008年08期

4 劉睿;詹原瑞;;操作風險管理的記分卡法框架研究[J];中國地質大學學報(社會科學版);2007年03期

5 項國;;淺談商業(yè)銀行的內(nèi)部控制[J];消費導刊;2008年01期

6 申波;王峰;;淺議商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險防范[J];河北金融;2010年01期

7 袁理;;試析我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的建設[J];黑龍江對外經(jīng)貿(mào);2008年04期

8 陳學華,楊輝耀,黃向陽;POT模型在商業(yè)銀行操作風險度量中的應用[J];管理科學;2003年01期

9 巴曙松;巴塞爾新資本協(xié)議框架下的操作風險衡量與資本金約束[J];經(jīng)濟理論與經(jīng)濟管理;2003年02期

10 許紅星;;強化操作風險防范管理[J];金融理論與實踐;2006年05期

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 張鴻鵬;試論商業(yè)銀行柜面業(yè)務的操作風險管理[D];東北師范大學;2008年

【相似文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 錢泳;;外匯操作風險管理(Ⅲ)[J];中國貨幣市場;2005年05期

2 羅平;從多重視角探索操作風險的管理與實踐——評《商業(yè)銀行操作風險管理》[J];中國金融;2005年08期

3 李劍銘;淺析我國網(wǎng)上銀行的操作風險管理[J];商業(yè)研究;2005年12期

4 葛鴻冰;操作風險管理亟待走出五個誤區(qū)[J];現(xiàn)代金融;2005年09期

5 劉元慶,楊旭;從巴塞爾新資本協(xié)議看銀行操作風險管理[J];南方金融;2005年10期

6 林聲強;西方商業(yè)銀行操作風險管理進程與啟示[J];上海金融;2005年11期

7 王建偉,彭建剛;保險在商業(yè)銀行操作風險管理中的應用研究[J];金融研究;2005年02期

8 梁繽尹;我國銀行操作風險管理內(nèi)部模型選擇及實施[J];求索;2005年01期

9 陳林龍;我國銀行業(yè)操作風險管理尚有較大差距[J];金融信息參考;2005年06期

10 王文星;;建立操作風險管理制度 完善金融風險監(jiān)控體系[J];福建金融;2006年04期

中國重要會議論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 藺捷;;商業(yè)銀行操作風險管理和法律風險管理研究[A];2008全國博士生學術論壇（國際法）論文集——國際經(jīng)濟法、國際環(huán)境法分冊[C];2008年

2 周青;;中國特色社會主義金融監(jiān)管體制創(chuàng)新研究——轉軌時期我國商業(yè)銀行操作風險管理創(chuàng)新研究[A];“中國特色社會主義行政管理體制”研討會暨中國行政管理學會第20屆年會論文集[C];2010年

中國重要報紙全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 卓群;[N];金融時報;2003年

2 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 農(nóng)總行風險管理部編譯;[N];中國城鄉(xiāng)金融報;2011年

3 特約嘉賓 談儒勇 上海財經(jīng)大學現(xiàn)代金融研究中心副教授;[N];中國城鄉(xiāng)金融報;2012年

4 記者 韓雪萌;[N];金融時報;2005年

5 采訪嘉賓：中國銀監(jiān)會監(jiān)管一部主任 閻慶民 主持人：本報記者 韓雪萌;[N];金融時報;2005年

6 本報記者 何曉林;[N];中國城鄉(xiāng)金融報;2007年

7 周萃;[N];金融時報;2007年

8 李嵐;[N];金融時報;2007年

9 巴曙松;[N];上海金融報;2006年

10 黃麗珠;[N];金融時報;2008年

中國博士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 張運鵬;商業(yè)銀行操作風險管理的制度性研究[D];財政部財政科學研究所;2010年

2 張新福;我國商業(yè)銀行操作風險管理研究[D];天津大學;2007年

3 周宇梅;中國保險公司操作風險管理研究[D];西南財經(jīng)大學;2010年

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 馬剛;中國銀行陜西省分行操作風險管理研究[D];西北大學;2009年

2 李慶;我國商業(yè)銀行操作風險管理及度量模型研究[D];天津大學;2008年

3 李開秀;我國商業(yè)銀行的操作風險管理研究[D];四川大學;2005年

4 劉兆平;新巴塞爾資本協(xié)議下我國銀行業(yè)操作風險管理研究[D];華中科技大學;2005年

5 羅斌;商業(yè)銀行操作風險管理的模式、難點與對策[D];西南財經(jīng)大學;2007年

6 華勇;論商業(yè)銀行操作風險管理[D];貴州大學;2007年

7 徐百艷;基層建設銀行操作風險管理研究[D];湖南大學;2007年

8 蔣俊道;中國建設銀行安徽省分行操作風險管理研究[D];合肥工業(yè)大學;2007年

9 闕燕梅;中國建設銀行操作風險管理探討[D];廈門大學;2006年

10 方澤宇;我國商業(yè)銀行的操作風險管理研究[D];鄭州大學;2010年

  本文關鍵詞：商業(yè)銀行信息科技外包風險管理研究——基于Excel邏輯函數(shù)的應用，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

，

本文編號：169681