本文關(guān)鍵詞：我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)的資產(chǎn)配置研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近以來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)，居民個(gè)人可支配收入不斷增加，這其中不乏一些借著改革開(kāi)放的春風(fēng)先富起來(lái)積攢了大量財(cái)富的高凈值人群，此類人群的年齡多在40-60歲之間，被稱為“富一代”，隨著財(cái)富的不斷增加和希望財(cái)富能夠傳承下來(lái)，打破“富不過(guò)三代的魔咒”的想法，使得他們希望能夠有專門的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)為其提供獨(dú)特的財(cái)富保值、增值等服務(wù)。同時(shí)，我國(guó)的銀行業(yè)面對(duì)著長(zhǎng)期存在的同質(zhì)化較高、利率市場(chǎng)化進(jìn)程加快以及發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁的網(wǎng)絡(luò)金融等問(wèn)題，使得銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)壓力越來(lái)越大，盈利能力受到了嚴(yán)重的考驗(yàn)。于是，，具有私密性強(qiáng)、專業(yè)性高、盈利能力高、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)等特點(diǎn)的私人銀行業(yè)務(wù)，在這種需求與供給的共同驅(qū)使下在我國(guó)應(yīng)運(yùn)而生。 私人銀行業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)在2004年進(jìn)入我國(guó)市場(chǎng)，但其真正發(fā)展卻是在2007年，因此，2007年被稱為私人銀行業(yè)務(wù)元年。因其發(fā)展時(shí)間較短，目前國(guó)內(nèi)對(duì)其研究大多是從兩方面進(jìn)行研究，一是從客戶關(guān)系管理角度研究如何獲取客戶資源、加強(qiáng)客戶忠誠(chéng)度；二是從產(chǎn)品銷售方面研究如何向私人銀行客戶推銷理財(cái)產(chǎn)品從而提高商業(yè)銀行的產(chǎn)品銷售量，以增加其利潤(rùn)來(lái)源點(diǎn)。這兩方面都未對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)如何為客戶提供高效獨(dú)特的資產(chǎn)配置方案進(jìn)行研究。本文即以資產(chǎn)配置為核心，通過(guò)分析私人銀行客戶特征和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征研究如何為客戶設(shè)計(jì)合理的資產(chǎn)配置方案。 本文首先對(duì)我國(guó)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行簡(jiǎn)要的概括，對(duì)比分析了私人銀行業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)外各大銀行的發(fā)展?fàn)顩r，同時(shí)對(duì)經(jīng)典的資產(chǎn)配置理論進(jìn)行了梳理，指出資產(chǎn)配置在私人銀行業(yè)務(wù)中的重要性，為私人銀行進(jìn)行資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)提供理論基礎(chǔ)。通過(guò)對(duì)比各類機(jī)構(gòu)與個(gè)人出版的私人銀行報(bào)告總結(jié)國(guó)內(nèi)私人銀行客戶的金融行為特征，分析了國(guó)內(nèi)各類可投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況，以便針對(duì)不同類型的客戶進(jìn)行適合的資產(chǎn)配置方案。最后通過(guò)案例研究法對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)資產(chǎn)配置的具體過(guò)程進(jìn)行了詳細(xì)的展示，分析得出本文的結(jié)論以及本文存在的不足之處，并就在研究過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的私人銀行業(yè)務(wù)在資產(chǎn)配置方面存在問(wèn)題提出個(gè)人的建議。
【關(guān)鍵詞】：私人銀行業(yè)務(wù) 私人銀行客戶 資產(chǎn)配置
【學(xué)位授予單位】：云南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要3-4
• Abstract4-9
• 第一章 緒論9-19
• 第一節(jié) 選題背景和研究意義9-13
• 一、 選題背景9-12
• 二、 研究意義12-13
• 第二節(jié) 國(guó)內(nèi)外研究綜述13-16
• 一、 關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的研究概述13-14
• 二、 關(guān)于資產(chǎn)配置重要性的研究綜述14-16
• 第三節(jié) 研究方法和創(chuàng)新點(diǎn)16-17
• 一、 研究方法16
• 二、 創(chuàng)新點(diǎn)16-17
• 第四節(jié) 主要內(nèi)容和技術(shù)路線17-19
• 一、 主要內(nèi)容17-18
• 二、 技術(shù)路線18-19
• 第二章 私人銀行業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)要概況和發(fā)展?fàn)顩r19-24
• 第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)要概況19-20
• 一、 私人銀行業(yè)務(wù)的基本概念19
• 二、 私人銀行客戶的準(zhǔn)入門檻19-20
• 第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r20-24
• 一、 境外私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r21-22
• 二、 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r22-24
• 第三章 私人銀行客戶資產(chǎn)配置的理論基礎(chǔ)24-33
• 第一節(jié) 資產(chǎn)配置的概念24
• 第二節(jié) 資產(chǎn)配置在私人銀行業(yè)務(wù)中的重要性24-25
• 第三節(jié) 資產(chǎn)配置的相關(guān)理論25-33
• 一、 投資組合理論25-30
• 二、 有效市場(chǎng)理論（EMT）30
• 三、 行為金融理論30-31
• 四、 市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇理論31
• 五、 生命周期理論31-33
• 第四章 我國(guó)私人銀行客戶的資產(chǎn)配置分析33-46
• 第一節(jié) 我國(guó)私人銀行客戶資產(chǎn)配置的特征分析33-38
• 一、 職業(yè)劃分與可投資資產(chǎn)規(guī)模33-34
• 二、 客戶年齡層34
• 三、 風(fēng)險(xiǎn)容忍度34-35
• 四、 客戶忠誠(chéng)度35
• 五、 理財(cái)目標(biāo)35-36
• 六、 非增值服務(wù)36
• 七、 投資風(fēng)格36-37
• 八、 資產(chǎn)配置37
• 九、 小結(jié)37-38
• 第二節(jié) 我國(guó)私人銀行客戶資產(chǎn)配置的產(chǎn)品分析38-43
• 一、 私人銀行客戶資產(chǎn)配置產(chǎn)品的分類38-42
• 二、 私人銀行客戶資產(chǎn)配置產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與收益分析42-43
• 第三節(jié) 我國(guó)私人銀行客戶資產(chǎn)配置的過(guò)程43-46
• 一、 私人銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力分析43-44
• 二、 私人銀行客戶資產(chǎn)配置產(chǎn)品選擇分析44-46
• 第五章 私人銀行客戶資產(chǎn)配置的案例分析46-58
• 第一節(jié) 案例說(shuō)明46
• 第二節(jié) 成長(zhǎng)型客戶的資產(chǎn)配置分析46-52
• 一、 成長(zhǎng)型客戶資產(chǎn)配置的特征分析46-47
• 二、 成長(zhǎng)型客戶資產(chǎn)配置的產(chǎn)品選擇分析47-50
• 三、 成長(zhǎng)型客戶資產(chǎn)配置的最終結(jié)果50-52
• 第三節(jié) 平衡型客戶的資產(chǎn)配置分析52-56
• 一、 平衡型客戶資產(chǎn)配置的特征分析52-53
• 二、 平衡型客戶資產(chǎn)配置的產(chǎn)品選擇分析53-55
• 三、 平衡型客戶資產(chǎn)配置的最終結(jié)果55-56
• 第四節(jié) 案例總結(jié)56-58
• 一、 對(duì)資產(chǎn)配置理論的運(yùn)用56
• 二、 不同類型客戶資產(chǎn)配置方案的比較56-58
• 第六章 總結(jié)與建議58-61
• 第一節(jié) 總結(jié)58-59
• 第二節(jié) 論文的不足之處59
• 第三節(jié) 問(wèn)題與建議59-61
• 參考文獻(xiàn)61-63
• 致謝63-64
• 在讀期間的研究成果64

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

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3 曹彤;;關(guān)于國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)的思考[J];銀行家;2009年03期

4 劉嶸;;銀信合作:提升私人銀行服務(wù)的有效方式[J];福建金融;2008年04期

5 葉央;;瑞銀集團(tuán)成功財(cái)富管理模式借鑒[J];金融管理與研究;2008年09期

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中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 王小平;商業(yè)銀行高端個(gè)人客戶群資產(chǎn)配置研究[D];東華大學(xué);2011年

  本文關(guān)鍵詞：我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)的資產(chǎn)配置研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：433252