本文關(guān)鍵詞：河北省建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)20世紀(jì)六、七十年代起源于西方，隨后在歐洲、日本、香港等地得到迅速發(fā)展，現(xiàn)在，已經(jīng)成為西方商業(yè)銀行獲得經(jīng)營利潤的重要途徑，在中國，，隨著經(jīng)濟(jì)數(shù)十年的高速發(fā)展，人民生活日漸富裕，手中的閑置資金越來越多，理財(cái)?shù)男枨笤絹碓狡惹校毙鑼ふ冶Ｖ�、增值的投資渠道。同時(shí)，隨著外資銀行的進(jìn)入，互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展，利率市場化的進(jìn)行，銀行之間的競爭越來越激烈，商業(yè)銀行的存貸差空間越來越小，急需尋找新的利潤增長途徑，從而在市場競爭中獲取優(yōu)勢。 在上述兩個(gè)條件（客戶迫切需求理財(cái)和銀行迫切需要?jiǎng)?chuàng)新）的促進(jìn)下，上個(gè)世紀(jì)90年代初，我國的個(gè)人金融理財(cái)應(yīng)運(yùn)而生，河北省建行個(gè)人金融理財(cái)業(yè)務(wù)也隨之產(chǎn)生。 河北省建行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從開業(yè)至今，先后從組織架構(gòu)上建立了個(gè)人理財(cái)室、理財(cái)中心、財(cái)富管理中心，進(jìn)行現(xiàn)場經(jīng)營；從人員上招聘具有國家理財(cái)師資格認(rèn)證的專業(yè)人才補(bǔ)充到理財(cái)崗位，并每年選派理財(cái)人員去美國進(jìn)行現(xiàn)場學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，提高理財(cái)人員的職業(yè)素養(yǎng)；產(chǎn)品種類也從開始的人民幣理財(cái)，發(fā)展到黃金、基金、保險(xiǎn)、信貸、信托等多種產(chǎn)品理財(cái)，但經(jīng)過10多年的發(fā)展，河北省建行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)水平在河北省金融系統(tǒng)中始終處于中游狀態(tài)，迫切需要查明原因，尋找進(jìn)步的方法，開創(chuàng)新局面。 本文就是在上述背景下對河北省建行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行了研究，主要研究過程如下： 首先介紹了河北省建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀，然后通過與先進(jìn)理財(cái)銀行的經(jīng)營情況比較，找出了河北省建行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)服務(wù)、理財(cái)人員配置、營銷宣傳和考核制度等五個(gè)方面存在的問題。 其次對五個(gè)方面的問題進(jìn)行分析，尋找造成問題的根源，發(fā)現(xiàn)河北省建行存在經(jīng)營理念落后，管理水平不高，市場細(xì)分不足，產(chǎn)品創(chuàng)新不夠，客戶關(guān)系管理需要加強(qiáng)等幾個(gè)方面的不足，除此之外，科技水平的支持力度也有所欠缺。 再次筆者運(yùn)用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)理論基礎(chǔ)以及根據(jù)對本行人員的實(shí)際訪談情況，對問題產(chǎn)生的根源進(jìn)行研究，提出了發(fā)展河北省建行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的自己的方法和觀點(diǎn)，主要包括下面五個(gè)方面：管理層要改變經(jīng)營理念，提高管理水平；目標(biāo)客戶市場要進(jìn)行細(xì)分，針對細(xì)分客戶推出差異化的產(chǎn)品；加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高產(chǎn)品的市場競爭力；落實(shí)“以客戶為中心的經(jīng)營理念”，切實(shí)搞好服務(wù)工作；提高科技水平支持力度，做好后備輔助工作。 最后綜合得出結(jié)論，河北省建行個(gè)人金融理財(cái)要想改變當(dāng)下局面，最關(guān)鍵的要從領(lǐng)導(dǎo)層改變經(jīng)營理念，加強(qiáng)對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)重視程度，提高管理水平，才能從人力、物力、財(cái)力上加大配置，解決實(shí)際中存在的問題，促進(jìn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。 本文通過對河北省建行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的上述研究，能夠從理論和現(xiàn)實(shí)兩個(gè)方面對個(gè)人金融理財(cái)做出貢獻(xiàn)。 理論方面： 本文通過對建行河北省分行個(gè)人金融理財(cái)業(yè)務(wù)的研究，通過金融理論與業(yè)務(wù)實(shí)踐的互相結(jié)合，尋找發(fā)展、創(chuàng)新個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的新的方法、新的途徑，強(qiáng)化了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)研究的理論體系。 本文通過對河北省建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)具體業(yè)務(wù)的研究，由整個(gè)宏觀理財(cái)行業(yè)研究轉(zhuǎn)到了微觀企業(yè)個(gè)人理財(cái)研究，充實(shí)了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)微觀的研究內(nèi)容。 現(xiàn)實(shí)方面：通過搜集數(shù)據(jù)、了解情況、分析問題、找出根源，提出了發(fā)展河北省建行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的自己的方法和觀點(diǎn)，對河北省建行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展具有現(xiàn)實(shí)的指導(dǎo)意義。
【關(guān)鍵詞】：建設(shè)銀行 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 發(fā)展策略
【學(xué)位授予單位】：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 1 引言10-19
• 1.1 研究的背景和意義10-11
• 1.1.1 研究的背景10
• 1.1.2 研究的意義10-11
• 1.2 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的理論概述11-14
• 1.2.1 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義11
• 1.2.2 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的種類和特點(diǎn)11-12
• 1.2.3 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)理論12-14
• 1.3 研究的現(xiàn)狀14-17
• 1.3.1 國外的研究情況14-15
• 1.3.2 國內(nèi)的研究情況15-17
• 1.3.3 文獻(xiàn)評述17
• 1.4 研究的思路、方法、創(chuàng)新點(diǎn)17-19
• 1.4.1 研究的思路17
• 1.4.2 研究的方法17-18
• 1.4.3 創(chuàng)新點(diǎn)18-19
• 2 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀19-24
• 2.1 境外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程及現(xiàn)狀19-20
• 2.1.1 境外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程19
• 2.1.2 國外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀19-20
• 2.2 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程及現(xiàn)狀20-24
• 2.2.1 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程20-21
• 2.2.2 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀21-24
• 3 河北省建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及存在的問題24-39
• 3.1 河北省建設(shè)銀行的基本情況24
• 3.2 河北省建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀24-28
• 3.2.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局25-26
• 3.2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)營銷售情況26-27
• 3.2.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品種類27-28
• 3.2.4 個(gè)人客戶的規(guī)模及分層情況28
• 3.3 河北省建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的主要問題28-39
• 3.3.1 理財(cái)產(chǎn)品方面29-31
• 3.3.2 理財(cái)服務(wù)方面31-32
• 3.3.3 理財(cái)人員配置方面32-34
• 3.3.4 營銷宣傳方面34-36
• 3.3.5 考核機(jī)制方面36-39
• 4 河北省建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在問題的成因39-45
• 4.1 河北省建行經(jīng)營觀念比較傳統(tǒng)39-40
• 4.2 河北省建行經(jīng)營管理水平需要提高40
• 4.3 河北省建行對目標(biāo)客戶的市場細(xì)分不足40-41
• 4.4 河北省建行理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新不夠41-42
• 4.5 河北省建行的客戶關(guān)系管理需要加強(qiáng)42-43
• 4.6 河北省建行科技水平的支持力度不夠43-45
• 5 河北省建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在問題的解決方案45-53
• 5.1 管理層改變經(jīng)營觀念，提高經(jīng)營管理水平45-46
• 5.2 依據(jù)市場細(xì)分理論，加強(qiáng)目標(biāo)客戶的細(xì)分，推出差異化產(chǎn)品46-48
• 5.3 加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，提高產(chǎn)品的市場競爭力48-50
• 5.4 奉行“客戶為中心”的經(jīng)營理念，精心打造客戶關(guān)系管理50-51
• 5.5 提高科技水平的支持力度，做好后備輔助工作51-53
• 6 結(jié)論53-54
• 參考文獻(xiàn)54-56
• 附錄56-57
• 后記57-58
• 攻讀學(xué)位期間取得的科研成果清單58

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 劉嶸;我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展探析[J];福建金融;2005年03期

2 毛丹平;個(gè)人理財(cái)　 究竟意味著什么[J];南方金融;2001年03期

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8 梁敏芳;;我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究[J];金融經(jīng)濟(jì);2011年10期

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本文編號：415628