本文關(guān)鍵詞：我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：中國財(cái)富管理市場的潛力巨大,國內(nèi)商業(yè)銀行目前要關(guān)注的問題是如何抓住契機(jī),在財(cái)富管理業(yè)務(wù)激烈的市場競爭中謀得一席之地。國外商業(yè)銀行一直把財(cái)富管理業(yè)務(wù)等收費(fèi)金融服務(wù)作為可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn),將最優(yōu)質(zhì)的資源傾注其中。由于我國商業(yè)銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)起步晚,對高端客戶還不能完全采取資產(chǎn)管理、顧問咨詢等模式進(jìn)行客戶關(guān)系管理,而歐美商業(yè)銀行幾十年來持續(xù)致力于財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展和完善,通過提高其利潤比重,改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),已積累了很多可供借鑒的成熟運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)。因此,如何將歐美商業(yè)銀行的成熟經(jīng)驗(yàn)、先進(jìn)理念與我國國情相結(jié)合,找到適合我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)營模式和路徑,是當(dāng)下亟需探討和解決的課題。 本文以商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)作為切入點(diǎn),首先,介紹了財(cái)富管理業(yè)務(wù)的研究意義與文獻(xiàn)綜述,對相關(guān)理論及其應(yīng)用進(jìn)行了概述。其次,著重介紹了國內(nèi)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及存在的問題,并借鑒歐美先進(jìn)銀行在組織架構(gòu)、品牌戰(zhàn)略、平臺(tái)建設(shè)、產(chǎn)品創(chuàng)新及人才培養(yǎng)等方面的優(yōu)勢,探討了中資銀行財(cái)富管理中心的可行性發(fā)展策略和運(yùn)營優(yōu)化措施。最后,對財(cái)富管理業(yè)務(wù)的最高層次——私人銀行,進(jìn)行了發(fā)展趨勢和面臨挑戰(zhàn)的分析,并從業(yè)務(wù)和運(yùn)營兩個(gè)維度,對中資私人銀行的未來發(fā)展提出了優(yōu)化策略。 論文共分六章：第一章引言,第二章我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與問題,第三章外資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展模式及借鑒,第四章中資銀行財(cái)富管理中心運(yùn)營優(yōu)化策略,第五章我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展展望,第六章結(jié)論。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 財(cái)富管理 私人銀行 經(jīng)營模式 發(fā)展策略
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 中文摘要8-9
• ABSTRACT9-11
• 第一章 引言11-23
• 1.1 選題背景及研究意義11-13
• 1.2 文獻(xiàn)綜述13-16
• 1.2.1 國內(nèi)財(cái)富管理文獻(xiàn)綜述15-16
• 1.2.2 國外財(cái)富管理文獻(xiàn)綜述16
• 1.3 財(cái)富管理相關(guān)理論及應(yīng)用16-22
• 1.3.1 生命周期理論及應(yīng)用17-19
• 1.3.2 差異化營銷理論及應(yīng)用19-20
• 1.3.3 投資組合理論及應(yīng)用20-22
• 1.4 研究內(nèi)容及研究方法22-23
• 1.4.1 研究內(nèi)容22
• 1.4.2 研究方法22-23
• 第二章 我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與問題23-30
• 2.1 我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀23-26
• 2.2 財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題26-30
• 2.2.1 分業(yè)經(jīng)營監(jiān)管26-27
• 2.2.2 產(chǎn)品趨于同質(zhì)27
• 2.2.3 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)加劇27-28
• 2.2.4 技術(shù)條件限制28
• 2.2.5 專業(yè)人才匱乏28-29
• 2.2.6 運(yùn)營模式模糊29-30
• 第三章 外資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展模式及借鑒30-38
• 3.1 外資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展情況30-31
• 3.2 常見業(yè)務(wù)運(yùn)營模式31-33
• 3.2.1 組織模式31
• 3.2.2 崗位職責(zé)31-32
• 3.2.3 業(yè)績考核32-33
• 3.3 典型業(yè)務(wù)運(yùn)營案例33-38
• 3.3.1 英國匯豐銀行：全球服務(wù)當(dāng)?shù)刂腔?/span>33-35
• 3.3.2 瑞銀集團(tuán)：打造全球財(cái)富管理的旗艦35-36
• 3.3.3 美國花旗銀行：全方位的服務(wù)能力36-38
• 第四章 中資銀行財(cái)富管理中心運(yùn)營優(yōu)化策略38-43
• 4.1 財(cái)富管理中心運(yùn)作參考模式39-40
• 4.1.1 財(cái)富管理中心組織架構(gòu)參考圖39-40
• 4.1.2 財(cái)富管理中心人員架構(gòu)參考圖40
• 4.2 財(cái)富管理中心業(yè)務(wù)運(yùn)營策略40-43
• 4.2.1 客戶開發(fā)40-41
• 4.2.2 產(chǎn)品體系41
• 4.2.3 服務(wù)流程41-42
• 4.2.4 業(yè)績考核42
• 4.2.5 團(tuán)隊(duì)建設(shè)42-43
• 第五章 我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展展望43-59
• 5.1 我國私人銀行發(fā)展格局44-54
• 5.1.1 我國私人銀行客戶構(gòu)成和行為發(fā)展趨勢44-47
• 5.1.2 中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢47-54
• 5.2 我國私人銀行發(fā)展策略54-59
• 5.2.1 中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展展望54-56
• 5.2.2 中資私人銀行運(yùn)營發(fā)展策略56-59
• 第六章 結(jié)論59-61
• 參考文獻(xiàn)61-64
• 致謝64-65
• 攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文65-66
• 學(xué)位論文評(píng)閱及答辯情況表66

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本文編號(hào)：364977