從企業(yè)的角度來(lái)看,證券公司客戶(hù)的價(jià)值按時(shí)間軸體系來(lái)分類(lèi)包括當(dāng)前價(jià)值和潛在價(jià)值:1、當(dāng)前價(jià)值即證劵公司提供各種服務(wù)給客戶(hù)而收取的費(fèi)用所帶來(lái)的利潤(rùn)收入;2、潛在價(jià)值既證劵公司未來(lái)某一時(shí)間點(diǎn)客戶(hù)可能帶來(lái)的貨幣價(jià)值的現(xiàn)值,這一點(diǎn)是客觀存在且無(wú)法即時(shí)可得的,證劵公司通過(guò)挖掘是可以獲得的。有時(shí)候,潛在價(jià)值也被稱(chēng)為成長(zhǎng)價(jià)值,它隨著時(shí)間的變化其客戶(hù)價(jià)值也相應(yīng)的變化。因此證券公司對(duì)其客戶(hù)價(jià)值進(jìn)行評(píng)價(jià)和計(jì)算是必須的。但往往客戶(hù)價(jià)值不是輕易就能計(jì)算得出的,原因在于很多客戶(hù)信息包括客戶(hù)交易記錄,客戶(hù)交易頻率,客戶(hù)交易類(lèi)別,客戶(hù)背景特點(diǎn),客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)喜好以及客戶(hù)違規(guī)等信息往往分散于證券公司不同的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中,比如證券公司保證金管理系統(tǒng)、客戶(hù)關(guān)系管理（CRM）系統(tǒng)和網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)等。不同的系統(tǒng)由于建設(shè)的時(shí)間不同,對(duì)于各種數(shù)據(jù)的來(lái)源、格式和處理方式也不盡相同,因此客戶(hù)信息大都分散于零散的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中,證券公司可以利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對(duì)相對(duì)分散的信息整合并建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫(kù),以此進(jìn)行綜合全面的發(fā)現(xiàn)并分析客戶(hù)價(jià)值。本文主要工作如下:結(jié)合客戶(hù)生命周期理論和客戶(hù)關(guān)系價(jià)值理論,分析了在生命周期的不同階段客戶(hù)的不同價(jià)值,在此理論基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)... 

【文章來(lái)源】：上海交通大學(xué)上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：62 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

系統(tǒng)活動(dòng)圖

圖 2-2 客戶(hù)分類(lèi)管理活動(dòng)圖Fig, 2-2Activity Diagrams of Customer classification managem其他系統(tǒng)活動(dòng)的分析方法與此相同，不再一一贅述。2.6 模型挖掘算法2.6.1 聚類(lèi)算法以某一原則為準(zhǔn)將一組個(gè)體劃分為若干類(lèi)別就是聚類(lèi)，主要是為分小群組并使其小群組中的個(gè)體盡可能保持一致性。要求其結(jié)果細(xì)分似度高，而不同小群組中的個(gè)體存在差異性。聚類(lèi)結(jié)果必然是組內(nèi)相大。聚類(lèi)分析理論應(yīng)用在證券公司上往往用來(lái)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的群體行為也過(guò)了解不同類(lèi)別的投資理念聚類(lèi)，從而能夠有所針對(duì)的服務(wù)某一類(lèi)，的效率和成功率。不僅如此，分類(lèi)或聚類(lèi)分析在完成客戶(hù)群分后，甚果預(yù)測(cè)哪類(lèi)人群比較容易開(kāi)發(fā)成客戶(hù)，以幫助銷(xiāo)售人員有針對(duì)性的開(kāi)聚類(lèi)算法是一種很成熟的算法，主要可分為五類(lèi)：1. 層次聚類(lèi)方

圖 3-3 客戶(hù) 值評(píng) 體系Fig. 3-3 Customer value evaluation system（1）收入貢獻(xiàn)客戶(hù)收入貢獻(xiàn)是證券公司投入各種資源進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系管理的收入減實(shí)所得，是證券公司客戶(hù)與證券公司合作業(yè)務(wù)產(chǎn)生的效益總和�？蛻�(hù)收入4 類(lèi)產(chǎn)品的貢獻(xiàn)，其計(jì)算公式見(jiàn) 3-2 所示：VC=Vd+Vt+Vm+VnVd表示經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)，主要是客戶(hù)傭金和客戶(hù)資金在銀行產(chǎn)生的利息式如 3-3 所示：Vd=id-cd其中：id等于客戶(hù)傭金，cd等于客戶(hù)資金在銀行產(chǎn)生的利息。可以根易額日均余額、交易頻率、資產(chǎn)占用天數(shù)、資金營(yíng)運(yùn)成本、稅率等變量計(jì)Vt表示投行業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)，計(jì)算方法如公式 3-4 所示：Vt=it-ct

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)及數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在證券客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)中的應(yīng)用研究[J]. 陳東.  數(shù)字技術(shù)與應(yīng)用. 2013(08)
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碩士論文
[1]齊魯證券東營(yíng)營(yíng)業(yè)部客戶(hù)服務(wù)管理分析與完善[D]. 孫成林.山東大學(xué) 2013
[2]我國(guó)證券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展模式研究[D]. 楊紅興.首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 2013
[3]數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在客戶(hù)關(guān)系管理中的應(yīng)用研究[D]. 魏彥武.武漢理工大學(xué) 2002



本文編號(hào)：3543513