從企業(yè)的角度來看,證券公司客戶的價值按時間軸體系來分類包括當(dāng)前價值和潛在價值:1、當(dāng)前價值即證劵公司提供各種服務(wù)給客戶而收取的費(fèi)用所帶來的利潤收入;2、潛在價值既證劵公司未來某一時間點(diǎn)客戶可能帶來的貨幣價值的現(xiàn)值,這一點(diǎn)是客觀存在且無法即時可得的,證劵公司通過挖掘是可以獲得的。有時候,潛在價值也被稱為成長價值,它隨著時間的變化其客戶價值也相應(yīng)的變化。因此證券公司對其客戶價值進(jìn)行評價和計(jì)算是必須的。但往往客戶價值不是輕易就能計(jì)算得出的,原因在于很多客戶信息包括客戶交易記錄,客戶交易頻率,客戶交易類別,客戶背景特點(diǎn),客戶風(fēng)險喜好以及客戶違規(guī)等信息往往分散于證券公司不同的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中,比如證券公司保證金管理系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理（CRM）系統(tǒng)和網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)等。不同的系統(tǒng)由于建設(shè)的時間不同,對于各種數(shù)據(jù)的來源、格式和處理方式也不盡相同,因此客戶信息大都分散于零散的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中,證券公司可以利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對相對分散的信息整合并建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫,以此進(jìn)行綜合全面的發(fā)現(xiàn)并分析客戶價值。本文主要工作如下:結(jié)合客戶生命周期理論和客戶關(guān)系價值理論,分析了在生命周期的不同階段客戶的不同價值,在此理論基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)... 

【文章來源】：上海交通大學(xué)上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：62 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

系統(tǒng)活動圖

圖 2-2 客戶分類管理活動圖Fig, 2-2Activity Diagrams of Customer classification managem其他系統(tǒng)活動的分析方法與此相同，不再一一贅述。2.6 模型挖掘算法2.6.1 聚類算法以某一原則為準(zhǔn)將一組個體劃分為若干類別就是聚類，主要是為分小群組并使其小群組中的個體盡可能保持一致性。要求其結(jié)果細(xì)分似度高，而不同小群組中的個體存在差異性。聚類結(jié)果必然是組內(nèi)相大。聚類分析理論應(yīng)用在證券公司上往往用來發(fā)現(xiàn)客戶的群體行為也過了解不同類別的投資理念聚類，從而能夠有所針對的服務(wù)某一類，的效率和成功率。不僅如此，分類或聚類分析在完成客戶群分后，甚果預(yù)測哪類人群比較容易開發(fā)成客戶，以幫助銷售人員有針對性的開聚類算法是一種很成熟的算法，主要可分為五類：1. 層次聚類方

圖 3-3 客戶 值評 體系Fig. 3-3 Customer value evaluation system（1）收入貢獻(xiàn)客戶收入貢獻(xiàn)是證券公司投入各種資源進(jìn)行客戶關(guān)系管理的收入減實(shí)所得，是證券公司客戶與證券公司合作業(yè)務(wù)產(chǎn)生的效益總和�？蛻羰杖�4 類產(chǎn)品的貢獻(xiàn)，其計(jì)算公式見 3-2 所示：VC=Vd+Vt+Vm+VnVd表示經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)，主要是客戶傭金和客戶資金在銀行產(chǎn)生的利息式如 3-3 所示：Vd=id-cd其中：id等于客戶傭金，cd等于客戶資金在銀行產(chǎn)生的利息�？梢愿最~日均余額、交易頻率、資產(chǎn)占用天數(shù)、資金營運(yùn)成本、稅率等變量計(jì)Vt表示投行業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)，計(jì)算方法如公式 3-4 所示：Vt=it-ct

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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本文編號：3543513