本文關(guān)鍵詞：S銀行J分行私人銀行客戶關(guān)系管理優(yōu)化研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：私人銀行是面向富有階層,為其提供資產(chǎn)管理、投資規(guī)劃、財(cái)富顧問(wèn)等個(gè)人金融服務(wù)的銀行業(yè)務(wù)。在經(jīng)濟(jì)金融全球化蔓延、利率市場(chǎng)化推進(jìn)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩、不良貸款激增和互聯(lián)網(wǎng)金融崛起等宏觀背景下,銀行逐漸轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)策略,由傳統(tǒng)的單一存貸業(yè)務(wù),逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘣瘶I(yè)務(wù)模式;由過(guò)去主要以存貸利差為主的盈利模式逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橐灾虚g業(yè)務(wù)收入為主的盈利模式,關(guān)注個(gè)人財(cái)富的利潤(rùn)藍(lán)海,著力發(fā)展大零售業(yè)務(wù)。而隨著近年來(lái)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展以及財(cái)富格局的轉(zhuǎn)變,高凈值資產(chǎn)人群飛速增長(zhǎng),成為銀行零售業(yè)務(wù)爭(zhēng)奪的主要對(duì)象。本論文以客戶關(guān)系管理理論為基礎(chǔ),通過(guò)對(duì)比國(guó)內(nèi)外銀行對(duì)于私人銀行客戶關(guān)系管理案例,分析國(guó)內(nèi)銀行在私人銀行客戶關(guān)系管理管理領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)、威脅,分析表明:我國(guó)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)起步較晚,發(fā)展緩慢,相比國(guó)外先進(jìn)銀行的私人業(yè)務(wù)尚存在諸多問(wèn)題和障礙,如私人銀行客戶營(yíng)銷服務(wù)體系不健全,客戶增值服務(wù)有名無(wú)實(shí),不能充分滿足高端客戶的實(shí)際需求;國(guó)內(nèi)高凈值資產(chǎn)客群投資偏好單一,風(fēng)險(xiǎn)承受能力偏低,同時(shí)國(guó)內(nèi)產(chǎn)品線單一,無(wú)法真正實(shí)現(xiàn)客戶家庭資產(chǎn)的財(cái)富傳承;銀行從業(yè)人員專業(yè)性不夠、管理模式模糊不清,無(wú)法與眾多外資銀行抗衡……其中最主要暴露的問(wèn)題還屬各銀行私人銀行業(yè)務(wù)未形成有效的差異化私人銀行客戶管理模式,雖然對(duì)銀行客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)行了簡(jiǎn)單的分層,但是私人銀行客戶與鉆石客戶之間未有明顯的差異化營(yíng)銷,使得高端客戶仍要依托其他特定機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的金融需求,私人銀行客戶忠誠(chéng)度不足,客戶流動(dòng)性較大,銀行投入產(chǎn)出不成比例等等。但我國(guó)商業(yè)銀行在網(wǎng)點(diǎn)資源、文化差異、客戶關(guān)系等方面存在諸多優(yōu)勢(shì)。本文在CRM客戶關(guān)系管理理論的基礎(chǔ)上,結(jié)合國(guó)內(nèi)高資產(chǎn)凈值客戶的需求結(jié)構(gòu)以及國(guó)內(nèi)政策制度,分析S銀行J分行客戶關(guān)系管理現(xiàn)狀,提出了改善J分行私人銀行客戶關(guān)系管理的策略和思路,如:構(gòu)建并優(yōu)化私人銀行客戶專屬管理平臺(tái),建立私人銀行客戶信息庫(kù);拓展客戶營(yíng)銷渠道,實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)式覆蓋;建立和完善私人銀行客戶準(zhǔn)入和退出機(jī)制,實(shí)行客戶關(guān)系生命周期管理。本論文的研究對(duì)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù),完善私人銀行客戶關(guān)系管理具有一定的參考價(jià)值。
【關(guān)鍵詞】：私人銀行 客戶關(guān)系管理 優(yōu)化設(shè)計(jì)
【學(xué)位授予單位】：山東財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.3;F274
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-10
• 第1章 緒論10-16
• 1.1 研究背景及意義10
• 1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀綜述10-13
• 1.2.1 針對(duì)國(guó)外私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的研究綜述10-11
• 1.2.2 針對(duì)國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的研究綜述11-12
• 1.2.3 針對(duì)銀行客戶關(guān)系管理應(yīng)用的研究綜述12-13
• 1.2.4 總體評(píng)價(jià)13
• 1.3 研究框架和主要內(nèi)容13-14
• 1.4 研究思路和研究方法14-15
• 1.5 創(chuàng)新點(diǎn)與不足15-16
• 第2章 私人銀行業(yè)務(wù)和客戶關(guān)系管理理論概述16-21
• 2.1 私人銀行業(yè)務(wù)概述16-19
• 2.1.1 私人銀行業(yè)務(wù)的定義16
• 2.1.2 私人銀行業(yè)務(wù)的特征16-19
• 2.2 客戶關(guān)系管理理論概述19
• 2.3 私人銀行CRM客戶關(guān)系管理19-20
• 2.4 小結(jié)20-21
• 第3章 S銀行J分行私人銀行業(yè)務(wù)客戶關(guān)系管理的現(xiàn)狀21-25
• 3.1 J分行零售業(yè)務(wù)客群結(jié)構(gòu)及發(fā)展趨勢(shì)21-22
• 3.1.1 經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷攀升，客戶規(guī)模不斷擴(kuò)大21
• 3.1.2 客戶類型相對(duì)單一，客戶分布比較集中21
• 3.1.3 金融需求綜合多樣，對(duì)私人銀行認(rèn)知度低21-22
• 3.2 S銀行J分行私人銀行客戶關(guān)系管理現(xiàn)狀22-24
• 3.2.1 缺乏私人銀行客戶專屬CRM客戶管理系統(tǒng)22
• 3.2.2 私人銀行客戶管理標(biāo)準(zhǔn)化、同質(zhì)化22-23
• 3.2.3 私人銀行客戶營(yíng)銷渠道單一，客戶關(guān)系管理簡(jiǎn)單23
• 3.2.4 私人銀行客戶增值服務(wù)流于形式，客戶信息不對(duì)稱23
• 3.2.5 未形成專業(yè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行 1+1+1+······N的顧問(wèn)式營(yíng)銷體系23-24
• 3.2.6 私人銀行客戶缺乏退出機(jī)制，財(cái)務(wù)成本、管理風(fēng)險(xiǎn)較高24
• 3.3 小結(jié)24-25
• 第4章 國(guó)內(nèi)外私人銀行客戶關(guān)系管理的對(duì)比分析與啟發(fā)25-45
• 4.1 國(guó)外先進(jìn)私人銀行的客戶關(guān)系管理策略25-26
• 4.1.1 花旗私人銀行客戶關(guān)系管理實(shí)例25
• 4.1.2 匯豐私人銀行客戶關(guān)系管理實(shí)例25
• 4.1.3 瑞銀私人銀行客戶關(guān)系管理實(shí)例25-26
• 4.2 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)環(huán)境分析26-30
• 4.2.1 私人銀行客戶需求結(jié)構(gòu)26-27
• 4.2.2 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的政策和市場(chǎng)環(huán)境27-29
• 4.2.3 國(guó)內(nèi)外私人銀行業(yè)務(wù)客戶關(guān)系管理策略對(duì)比及SWOT分析29-30
• 4.3 國(guó)內(nèi)私人銀行客戶關(guān)系管理啟發(fā)與優(yōu)化設(shè)計(jì)30-44
• 4.3.1 國(guó)內(nèi)私人銀行客戶關(guān)系管理的啟示30-35
• 4.3.2 S銀行J分行客戶關(guān)系管理優(yōu)化的設(shè)計(jì)依據(jù)35-36
• 4.3.3 S銀行J分行客戶關(guān)系管理優(yōu)化的實(shí)施目標(biāo)36
• 4.3.4 S銀行J分行客戶關(guān)系管理優(yōu)化的實(shí)施步驟36-44
• 4.4 小結(jié)44-45
• 第5章 S銀行J分行客戶關(guān)系管理優(yōu)化的具體保障措施45-50
• 5.1 構(gòu)建并優(yōu)化私人銀行客戶專屬管理平臺(tái)，建立私人銀行客戶信息庫(kù)45
• 5.2 做好私人銀行客戶細(xì)分，按照類型、需求等方面分層管理45-46
• 5.3 打造專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，提供全方位的系統(tǒng)服務(wù)46-47
• 5.4 豐富“量身定制”的私人銀行客戶尊享服務(wù)，建立互通平臺(tái)47-48
• 5.5 拓展客戶營(yíng)銷渠道，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)式覆蓋48-49
• 5.6 建立和完善私人銀行客戶準(zhǔn)入和退出機(jī)制，，實(shí)行客戶關(guān)系生命周期管理49
• 5.7 小結(jié)49-50
• 結(jié)論50-51
• 參考文獻(xiàn)51-54
• 致謝54

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 趙鵬;;對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的探討[J];金融論壇;2007年12期

2 曹彤;;中國(guó)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展模式探析[J];東北財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào);2009年03期

3 吳喜雁;;中外資私人銀行在中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)分析[J];對(duì)外經(jīng)貿(mào)實(shí)務(wù);2012年02期

4 文瓊Pr;;國(guó)外私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒[J];海南金融;2012年01期

5 王怡靜;;從國(guó)際私人銀行發(fā)展的最新趨勢(shì)論我國(guó)私人銀行發(fā)展的對(duì)策[J];華北金融;2009年01期

6 中國(guó)銀行江蘇省分行私人銀行部課題組;芮偉;俞立;;商業(yè)銀行私人銀行服務(wù)模式及業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究——以中國(guó)銀行江蘇省分行私人銀行業(yè)務(wù)為例[J];金融縱橫;2010年01期

7 周宏亮;;由國(guó)外同業(yè)的模式探索我國(guó)私人銀行發(fā)展路徑[J];農(nóng)村金融研究;2013年07期

8 宋子霖;;國(guó)內(nèi)私人銀行離岸金融業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究——立足打造全球資產(chǎn)配置能力[J];中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行武漢培訓(xùn)學(xué)院學(xué)報(bào);2014年04期

9 薛和生;楊佩麗;;論我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展[J];上海師范大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版);2007年03期

10 王濤;CRM:我國(guó)商業(yè)銀行客戶管理模式的理性選擇[J];商業(yè)經(jīng)濟(jì)與管理;2001年10期

  本文關(guān)鍵詞：S銀行J分行私人銀行客戶關(guān)系管理優(yōu)化研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：339874