【摘要】：近年來,隨著廣大居民的個人財富不斷增加、居民理財意識日益提高,提前消費觀念逐步興起,尤其是社會保障體系和公共福利政策的變化,致使金融創(chuàng)新的層出不窮,信息技術(shù)日新月異的發(fā)展等使得人們對理財業(yè)務(wù)的需求迅速增長,同時也導(dǎo)致金融理財機構(gòu)的競爭愈發(fā)激烈。為了能夠滿足廣大客戶的理財需求,銀行業(yè)也在不斷的通過創(chuàng)新理財產(chǎn)品、完善技術(shù)支持系統(tǒng)、培養(yǎng)優(yōu)秀團隊等來在競爭激烈的市場中博得一席之地。本文主要以寧夏地區(qū)的地方商業(yè)銀行——寧夏銀行股份有限公司為例,闡述其個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀,從中發(fā)現(xiàn)問題與不足,提出管理建議。在撰寫本文過程中,通過查閱了大量文獻資料,研究和了解了目前商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀,著重闡釋了包括客戶關(guān)系管理、投資組合理論、生命周期理論、金融創(chuàng)新理論和7P營銷理論在內(nèi)的商業(yè)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)理論基礎(chǔ)。并對寧夏銀行的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展以及管理現(xiàn)狀做了詳細介紹。通過對寧夏銀行專職理財經(jīng)理和理財客戶的問卷調(diào)查,本文從調(diào)查數(shù)據(jù)中分析總結(jié)了目前寧夏銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀,同時,對寧夏銀行的組織概況,開展個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程等做出了論述。最后,對寧夏銀行個人理財業(yè)務(wù)管理中存在的主要問題及原因進行分析,文中主要涉及的問題如:個人理財業(yè)務(wù)開展的模式單一,仍然以產(chǎn)品為中心、理財產(chǎn)品管理運作和創(chuàng)新研發(fā)能力相對較弱、銷售渠道系統(tǒng)功能不完善、理財經(jīng)理團隊建設(shè)初期問題較多、外部合作滯后、風(fēng)險管控能力較弱等。論文最后部分,從個人理財業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)、產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶關(guān)系管理及營銷、理財團隊的管理、風(fēng)險管控以及外部合作方面,對促進寧夏銀行理財業(yè)務(wù)的深入、持續(xù)、健康發(fā)展提出了有針對性地建議。
【圖文】：

寧夏大學(xué)碩士學(xué)位論文邐第三章寧夏銀行個人理財業(yè)務(wù)的管理現(xiàn)狀及分析逡逑要求中的個人理財業(yè)務(wù)也是銀行從業(yè)者的入門學(xué)科，離專業(yè)水平還有很大差距。逡逑從專職理財經(jīng)理目前所兼職崗位分析，大部分人員（３６人次）仍然從事綜合柜員的工作。逡逑其次部分是大堂經(jīng)理，另外部分人員從事后臺授權(quán)，還有個別人員從事的其他工作。逡逑

５７邐大堂經(jīng)理綜合柜員后臺授權(quán)其他逡逑圖３－２專職理財經(jīng)理問卷調(diào)查統(tǒng)計（一）逡逑對于績效考核現(xiàn)狀的滿意程度邐對于自身職業(yè)規(guī)劃明了程度逡逑ａ磁，希望邐□－不清楚逡逑Ｗ邐盡灥１邐＾４５逡逑圖３－３專職理財經(jīng)理問卷調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計（二）逡逑從圖３－３中可以看出，對于目前專職理財經(jīng)理的考核現(xiàn)狀，理財經(jīng)理絕大部分人員表示不逡逑滿意。同時對于自身職業(yè)規(guī)劃的明了程度調(diào)查顯示，大部門人員表示且行且看的心態(tài)，，部分人逡逑員表示不清楚，雖然從事目前工作，但是對于未來沒有明確的規(guī)劃。只有個別人員表示非常了逡逑解目前的工作崗位以及明確未來的職業(yè)規(guī)劃。逡逑－１８－逡逑
【學(xué)位授予單位】：寧夏大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號】：F832.2

【參考文獻】

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本文編號：2654929