本文選題：商業(yè)銀行 + 個人綜合理財��； 參考：《金融論壇》2011年09期

【摘要】：個人綜合理財在國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)中的重要性日漸突出,其法律問題和法律、合規(guī)風(fēng)險亟待關(guān)注。為準(zhǔn)確界定綜合理財業(yè)務(wù)的提供銀行與投資者之間關(guān)系,應(yīng)區(qū)分綜合理財業(yè)務(wù)的類別,并從解釋論和價值論兩種角度分析。個人綜合理財業(yè)務(wù)存在合規(guī)風(fēng)險引發(fā)的法律風(fēng)險、消費(fèi)者保護(hù)方面的法律風(fēng)險和衍生產(chǎn)品交易方面的法律風(fēng)險,在其具體運(yùn)作模式中也會產(chǎn)生信托理財?shù)囊话惴娠L(fēng)險、不同信托模式的特殊法律風(fēng)險等。銀行在理財業(yè)務(wù)中的合規(guī)風(fēng)險則主要體現(xiàn)在客戶關(guān)系、產(chǎn)品管理、內(nèi)控管理以及投資管理等領(lǐng)域,并須特別關(guān)注銀信合作、境外理財?shù)葘ｉT領(lǐng)域合規(guī)風(fēng)險。
[Abstract]:Personal comprehensive financing is becoming more and more important in the domestic banking business, and its legal problems and compliance risks need to be paid close attention to. In order to accurately define the relationship between the providing banks and investors, we should distinguish the types of comprehensive financial services, and analyze them from the angle of explanation and value. There are legal risks caused by compliance risks in personal comprehensive financial management business, legal risks in consumer protection and legal risks in derivatives trading, and general legal risks of trust and financial management will also arise in its specific operation mode. Special legal risks of different trust modes. The compliance risks of banks in financial management are mainly reflected in the areas of customer relationship, product management, internal control management and investment management, and special attention should be paid to the compliance risk of bank trust cooperation, overseas financial management and other specialized areas.
【作者單位】： 中國工商銀行博士后工作站;中國人民大學(xué)博士后流動站;吉林大學(xué)馬克思主義學(xué)院博士后流動站;
【分類號】：D922.281;F832.2

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前2條

1 朱永緋;;個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展中消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)問題的思考——“迷你債”、KODA事件啟示[J];南方金融;2010年05期

2 溫馨;;對商業(yè)銀行代客境外理財衍生品交易風(fēng)險的法律調(diào)整[J];金融法苑;2009年02期

【二級參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前2條

1 翟立宏;戰(zhàn)松;;商業(yè)銀行QDII業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及問題研究[J];金融理論與實(shí)踐;2007年05期

2 巴曙松;邱榮輝;王萍;丁波;王琳磷;;QDII“冷場”背后[J];資本市場;2007年Z1期

【相似文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 陳良;試論商業(yè)銀行法律風(fēng)險控制系統(tǒng)的構(gòu)建[J];西南金融;2005年07期

2 侯金鵬;;中國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的法律問題及對策[J];法制與社會;2007年01期

3 李文;;論商業(yè)銀行法律風(fēng)險及其控制措施[J];特區(qū)經(jīng)濟(jì);2010年11期

4 王延峰;王昕;;規(guī)避商業(yè)銀行貸后法律風(fēng)險[J];中國中小企業(yè);2009年03期

5 田代臣;李洪標(biāo);;關(guān)于商業(yè)銀行法律風(fēng)險管理的若干思考[J];甘肅廣播電視大學(xué)學(xué)報;2009年01期

6 師澤;;淺析商業(yè)銀行對公驗資資金證明法律風(fēng)險[J];中國鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)會計;2009年06期

7 詹宇;陸靜;;商業(yè)銀行法律風(fēng)險及其管理體系的構(gòu)建[J];經(jīng)濟(jì)師;2008年12期

8 王繼新;;我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范[J];中共山西省委黨校學(xué)報;2007年02期

9 王曉紅;;當(dāng)前銀行業(yè)反洗錢工作面臨的法律風(fēng)險及對策研究[J];福建金融;2006年04期

10 徐世杰;商業(yè)銀行必須重視中間業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險[J];海南金融;2005年01期

相關(guān)會議論文 前10條

1 藺捷;;商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理和法律風(fēng)險管理研究[A];2008全國博士生學(xué)術(shù)論壇（國際法）論文集——國際經(jīng)濟(jì)法、國際環(huán)境法分冊[C];2008年

2 崔勤之;;企業(yè)信用與銀行風(fēng)險[A];中國商法年刊第二卷（2002）[C];2002年

3 朱明陽;;商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的法律障礙及對策探討[A];中國商法年刊（2008）：金融法制的現(xiàn)代化[C];2008年

4 于玉林;;會計新課題:規(guī)避企業(yè)法律風(fēng)險[A];第七屆全國財務(wù)理論與實(shí)踐研討會論文集[C];2008年

5 戴勇堅;;開發(fā)企業(yè)在商業(yè)地產(chǎn)投資中的法律風(fēng)險探析[A];中國民商法實(shí)務(wù)論壇論文集[C];2004年

6 楊性斌;向云;;抓住幾個關(guān)鍵點(diǎn)，，嚴(yán)把對外投資法律風(fēng)險防范關(guān)[A];第九屆中國煤炭經(jīng)濟(jì)管理論壇暨2008年中國煤炭學(xué)會經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)委員會年會論文集[C];2008年

7 關(guān)景欣;;商業(yè)銀行并購貸款律師盡職調(diào)查操作指引(草案)[A];2009中華全國律師協(xié)會經(jīng)濟(jì)專業(yè)委員會年會論文集[C];2009年

8 王亦平;;我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營法律模式選擇[A];中國商法年刊（2008）：金融法制的現(xiàn)代化[C];2008年

9 石紀(jì)虎;朱識義;;論商業(yè)銀行對客戶的安全保障義務(wù)——以第三人非法侵害客戶財產(chǎn)為視角[A];中國商法年刊（2008）：金融法制的現(xiàn)代化[C];2008年

10 李小海;;公司非破產(chǎn)清算轉(zhuǎn)破產(chǎn)清算的法律風(fēng)險分析及控制[A];2009中華全國律師協(xié)會經(jīng)濟(jì)專業(yè)委員會年會論文集[C];2009年

相關(guān)重要報紙文章 前10條

1 杜彬瑜 陳慧強(qiáng);商業(yè)銀行法律風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險關(guān)系辨析[N];中國城鄉(xiāng)金融報;2007年

2 杜彬瑜 陳慧強(qiáng);我國商業(yè)銀行法律風(fēng)險表現(xiàn)與防范[N];中國城鄉(xiāng)金融報;2007年

3 本報記者 石海平;商業(yè)銀行收費(fèi) 有規(guī)可循[N];證券日報;2003年

4 ;參與非法集資有很大的法律風(fēng)險[N];團(tuán)結(jié)報;2008年

5 本報記者 莫艷萍;保增長 保穩(wěn)定 幫助企業(yè)防范法律風(fēng)險[N];廣西日報;2009年

6 岳冰;企業(yè)財務(wù)危機(jī)陷阱與法律風(fēng)險表現(xiàn)形式[N];財會信報;2009年

7 本報記者 張居正　實(shí)習(xí)記者 高月英;金融危機(jī)下中小企業(yè)咋防法律風(fēng)險[N];云南政協(xié)報;2009年

8 何薇;張家港送錦囊為企業(yè)防范法律風(fēng)險[N];江蘇法制報;2009年

9 鄭國生;融資融券業(yè)務(wù)法律風(fēng)險分析與控制[N];證券日報;2010年

10 本報記者 關(guān)仕新;鉆“二套房”政策空子,要承擔(dān)多少法律風(fēng)險[N];檢察日報;2010年

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 趙廷軍;商業(yè)銀行破產(chǎn)制度設(shè)計研究[D];中國政法大學(xué);2007年

2 張東江;商業(yè)銀行安全運(yùn)營法律問題研究[D];中國社會科學(xué)院研究生院;2001年

3 鄧麗;投資者在證券集中交易法律關(guān)系中的地位與風(fēng)險[D];中國政法大學(xué);2006年

4 管曉峰;銀行資產(chǎn)證券化法律問題研究[D];中國政法大學(xué);2006年

5 趙園園;銀行業(yè)反壟斷法適用問題研究—以銀行業(yè)結(jié)構(gòu)規(guī)制為視角[D];華東政法大學(xué);2010年

6 郭寶合;信用證融資法律問題研究[D];上海交通大學(xué);2008年

7 王思洋;商業(yè)銀行公司治理的法律制度研究[D];吉林大學(xué);2011年

8 張世潔;金融衍生工具法律問題之研究[D];中國政法大學(xué);2008年

9 岑雅衍;中國債券市場監(jiān)管法律制度研究[D];華東政法大學(xué);2009年

10 林莎;我國企業(yè)海外并購的法律風(fēng)險研究[D];中南大學(xué);2010年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 付臻;我國私人銀行業(yè)務(wù)主要法律風(fēng)險及其防范[D];廈門大學(xué);2009年

2 郭麗霞;我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險與防范[D];山西財經(jīng)大學(xué);2006年

3 趙清樹;《新巴塞爾協(xié)議》對我國銀行法律風(fēng)險管理的借鑒[D];中國海洋大學(xué);2009年

4 謝銘;論我國商業(yè)銀行接管人制度的完善[D];中國政法大學(xué);2008年

5 李進(jìn);汽車消費(fèi)貸款保證保險法律問題研究[D];西南政法大學(xué);2009年

6 石宇;商業(yè)銀行接管中監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任研究[D];西南政法大學(xué);2010年

7 劉小牛;商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營法律監(jiān)管問題研究[D];廈門大學(xué);2008年

8 劉晏君;我國商業(yè)銀行破產(chǎn)法律制度研究[D];華東政法大學(xué);2009年

9 趙嫻;我國商業(yè)銀行參與公司治理法律問題研究[D];華東政法大學(xué);2008年

10 李慶國;論我國商業(yè)銀行破產(chǎn)制度的構(gòu)建[D];中國政法大學(xué);2008年

本文編號：1856040