【摘要】：金融作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟的中樞神經(jīng)系統(tǒng),滲透在國民經(jīng)濟的方方面面,難以估量的利益蘊含其中。地方金融,一般意義上是指在一定行政區(qū)域內設立,由地方政府管理或審批和承擔風險處置責任,主要為當?shù)氐木用窕蚱髽I(yè)提供金融服務的金融機構與金融市場,其地域色彩濃厚,信息對稱性強,管理機制靈活,是我國金融體系的重要組成部分。地方金融辦是我國地方金融迅猛發(fā)展與金融體制改革創(chuàng)新相結合的產(chǎn)物,在當今經(jīng)濟領域扮演著不容忽視的角色,但在我國現(xiàn)有的各級別地方金融辦中,除上海、北京、寧夏等部分省市的金融辦運作較好、實權較大、相對較強勢之外,一些地區(qū)的金融辦遠未“做實”,履職尷尬。 制度創(chuàng)新與技術創(chuàng)新一樣,靠的都是利益激勵,地方金融辦的良性運轉必將帶來巨大綜合性利益,強烈刺激著現(xiàn)行體制對其進行制度革新。周小川博士最早在金融領域的研究中系統(tǒng)地引入了生態(tài)學的概念,并積極主張改善法制環(huán)境是改進金融生態(tài)環(huán)境的重要舉措,地方政府作為管理者是金融生態(tài)環(huán)境中的重要一環(huán),地方金融辦相關經(jīng)濟法律法規(guī)的完善刻不容緩。 法律意義上的獨立性與問責性,不是此消彼長的對立關系而是相互促進的互補關系,獨立性是問責性的前提；問責性是獨立性的保證。二者的良性關系取決于法律制度的設計是否合理,設計合理的法律制度既能實現(xiàn)職能機構的獨立履責,避免不當干預,亦能實現(xiàn)對其的充分問責。認真研討地方金融辦的獨立性和問責性,對于切實保障地方金融辦依法行使權力和履行職責,使其為地方經(jīng)濟的發(fā)展服務,從而促進地方經(jīng)濟的發(fā)展具有極為重要的理論意義和社會現(xiàn)實意義�；诖�,筆者在總結諸多學者研究成果的基礎上,著力于地方金融辦的獨立性與問責性問題的探討,企盼能對相關法律制度的完善有所裨益。 全文分為以下四個部分： 第一部分,主要論述了地方金融辦的由來和設置地方金融辦的意義。地方金融辦設置的初衷多是地方政府為配合中央監(jiān)管機構監(jiān)管地方金融部門的工作,它的蓬勃發(fā)展則與抑制金融危機息息相關,同時也迎合了地方政府促進地方金融經(jīng)濟發(fā)展與維護金融穩(wěn)定的需要。此外,地方金融辦的設置與發(fā)展符合和諧社會下法治政府的構建思想,有利于推動“金融和諧”的實現(xiàn)以及地方金融體制的深入優(yōu)化。 第二部分,主要論述了地方金融辦的法律窘境與現(xiàn)實困境。地方金融辦的法律窘境包括：地方金融政策制定權與地方金融立法權的欠缺；法定職權范圍不明確；問責機制不健全等方面；現(xiàn)實困境包括：權責不對等；地方與中央金融管理權限劃分不合理；地方金融管理體制架構不健全以及中央尚無權威機構對地方金融辦統(tǒng)一指導等方面。 第三部分,主要論述了地方金融辦的獨立性。它具體包括獨立性的含義與立法要素兩部分。地方金融辦的獨立性包含三層意思：一是獨立于其他政府部門；二是獨立于中央派駐地方的金融監(jiān)管機構；三是獨立于社會上的利益集團。獨立性的立法要素包括履職獨立性、人事獨立性以及財務獨立性三個方面。其中履職獨立性是核心要素,即立法必須對地方金融辦的履職目標、履職地位以及職權界限等均作出明確規(guī)定。 第四部分,主要論述了地方金融辦的問責性。它具體包括問責性的含義與立法要素兩部分。地方金融辦的問責性包含兩層意思：一是對地方金融辦的不當行為進行責任追究；二是地方金融辦作為責任人向問責人就其履職行為作出解釋。問責性的立法要素包括履職問責性、履職透明性以及機構問責性三個方面。
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【學位授予單位】：華中師范大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：F832.7

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本文編號：2292471