本文關(guān)鍵詞：信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展研究

  更多相關(guān)文章： 信托公司 財(cái)富管理 信托產(chǎn)品戰(zhàn)略 金融混業(yè)

【摘要】：近幾年來信托業(yè)受政策紅利影響高速發(fā)展,資產(chǎn)管理規(guī)模迅速提高,截止2015年末已突破16萬億,一躍成為我國金融業(yè)中僅次于銀行業(yè)的第二大行業(yè),成為我國金融體系中的重要組成部分；但隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型換擋和“新常態(tài)”時(shí)代的到來,信托業(yè)過去相對粗放式的快速增長已難以為繼,過去快速發(fā)展所積累的問題與風(fēng)險(xiǎn)也逐漸暴露。隨著市場經(jīng)濟(jì)和金融體制改革的深入,信托公司要想獲得持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展,探尋信托本源,謀求轉(zhuǎn)型發(fā)展是必然趨勢,而財(cái)富管理恰恰就是轉(zhuǎn)型發(fā)展的方向之一。國內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)還在起步階段,盡管各金融機(jī)構(gòu)和第三方財(cái)富管理公司等非金融機(jī)構(gòu)已涉足財(cái)富管理業(yè)務(wù),但國內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展仍不盡如人意,財(cái)富管理業(yè)務(wù)獨(dú)立盈利能力仍相對較弱。由于我國金融業(yè)目前實(shí)現(xiàn)“分業(yè)經(jīng)營分業(yè)監(jiān)管”的模式,不僅極大的限制了財(cái)富管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用多種金融工具滿足市場訴求的空間,同時(shí)極大地增加了各類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管套利的沖動(dòng),加大了我國金融運(yùn)行的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。信托制度上的優(yōu)勢使信托業(yè)成為國內(nèi)唯一能夠同時(shí)涉足貨幣市場、債券市場、股票市場、信貸市場和實(shí)業(yè)領(lǐng)域的金融機(jī)構(gòu),加之信托具有的避稅、資產(chǎn)隔離等制度性功能,使得信托公司天生具有財(cái)富管理的優(yōu)勢,但如何將這種先天優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為實(shí)際能力上的優(yōu)勢,是值得思考的問題。本文通過對財(cái)富管理相關(guān)理論和文獻(xiàn)的研習(xí),介紹國外財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn),試圖找出相關(guān)理論之間的邏輯關(guān)系,并總結(jié)研究了國內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀,對國內(nèi)從事財(cái)富管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)劣勢的分析。然后具體切入XX信托公司從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的環(huán)境分析,找出XX信托公司發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的必要性和可行性,并進(jìn)行優(yōu)劣勢、機(jī)遇和挑戰(zhàn)的分析,結(jié)合XX信托公司在財(cái)富管理領(lǐng)域的具體案例,總結(jié)了目前XX信托公司在開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)存在的問題,最后有針對性地提出解決對策。由于客戶尤其是高凈值客戶的理財(cái)訴求越來越多元化,使用單一金融工具來滿足客戶需要已經(jīng)變得不切實(shí)際,因此,財(cái)富管理機(jī)構(gòu)想要向市場提供具有相當(dāng)競爭力的財(cái)富管理服務(wù),最為重要的便是金融的混業(yè)化,構(gòu)建多金融牌照甚至金融全牌照的金融集團(tuán),提升對于整個(gè)金融產(chǎn)業(yè)鏈的整合能力。由于信托本質(zhì)上應(yīng)是一種金融工具而非一個(gè)行業(yè),只是由于我國當(dāng)前的監(jiān)管政策導(dǎo)致其被獨(dú)立出來,因此將信托作為一個(gè)獨(dú)立的金融子行業(yè)來展開研究,在國際上并不多見；并且由于信托在我國也是從2010年開始才逐漸熱門起來,而財(cái)富管理更是2013年才開始逐漸成為人們討論的話題,故而國內(nèi)對于信托財(cái)富管理的論述也較少,也正因如此,本文具有重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。
【關(guān)鍵詞】：信托公司 財(cái)富管理 信托產(chǎn)品戰(zhàn)略 金融混業(yè)
【學(xué)位授予單位】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 1 緒論11-14
• 1.1 研究背景和研究意義11-12
• 1.2 論文的研究方法和內(nèi)容12-13
• 1.2.1 研究內(nèi)容12
• 1.2.2 研究方法12-13
• 1.2.3 論文結(jié)構(gòu)13
• 本章小結(jié)13-14
• 2 相關(guān)理論及文獻(xiàn)綜述14-24
• 2.1 相關(guān)理論14-17
• 2.1.1 財(cái)富管理14
• 2.1.2 信托公司財(cái)富管理14-15
• 2.1.3 信托公司財(cái)富管理相關(guān)理論15-17
• 2.2 國內(nèi)外文獻(xiàn)綜述17-20
• 2.2.1 國外研究現(xiàn)狀17
• 2.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀17-20
• 2.3 國際財(cái)富管理成功案例20-22
• 2.3.1 瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理21
• 2.3.2 花旗集團(tuán)的財(cái)富管理21-22
• 本章小結(jié)22-24
• 3 我國財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀24-30
• 3.1 我國財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀24-29
• 3.1.1 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)25-26
• 3.1.2 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)26-27
• 3.1.3 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)27
• 3.1.4 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)27-28
• 3.1.5 信托業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀28-29
• 本章小結(jié)29-30
• 4 XX信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)環(huán)境分析30-45
• 4.1 XX信托公司發(fā)展概述30
• 4.2 XX信托公司從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的必要性與可行性分析30-34
• 4.2.1 必要性分析30-33
• 4.2.2 可行性分析33-34
• 4.3 XX信托公司從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的SWOT分析34-44
• 4.3.1 XX信托公司從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢34-38
• 4.3.2 XX信托公司從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的弱勢38-40
• 4.3.3 XX信托公司從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的機(jī)遇40-41
• 4.3.4 XX信托公司從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的威脅41-44
• 本章小結(jié)44-45
• 5 XX信托公司財(cái)富管理案例分析45-52
• 5.1 “錦繡財(cái)富”品牌45-47
• 5.1.1 品牌設(shè)立背景45-46
• 5.1.2 品牌設(shè)立理念46
• 5.1.3 品牌服務(wù)內(nèi)容46-47
• 5.2 品牌運(yùn)行所面臨的問題47-51
• 5.2.1 產(chǎn)品服務(wù)單一,缺乏專屬性,服務(wù)的推銷性質(zhì)濃厚48
• 5.2.2 品牌化經(jīng)營管理能力弱,品牌口碑認(rèn)可度有待提升48-49
• 5.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理能力有待轉(zhuǎn)變和加強(qiáng)49-50
• 5.2.4 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心能力不強(qiáng)50
• 5.2.5 渠道問題50-51
• 本章小結(jié)51-52
• 6 信托公司從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的對策52-63
• 6.1 處理好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與新興業(yè)務(wù)的關(guān)系,整合資源良性發(fā)展52-53
• 6.2 設(shè)計(jì)符合財(cái)富管理理念的產(chǎn)品戰(zhàn)略和運(yùn)營模式53-56
• 6.2.1 產(chǎn)品設(shè)計(jì)53-56
• 6.2.2 構(gòu)建開放式的產(chǎn)品平臺(tái)56
• 6.3 渠道建設(shè)56-58
• 6.3.1 銀信合作轉(zhuǎn)型,重新梳理合作關(guān)系57
• 6.3.2 與第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的合作57-58
• 6.4 重構(gòu)公司內(nèi)部風(fēng)控文化58-59
• 6.5 加強(qiáng)客戶關(guān)系管理59-61
• 6.5.1 信托公司加強(qiáng)客戶關(guān)系管理的功能59-60
• 6.5.2 客戶關(guān)系管理構(gòu)建的具體流程60-61
• 6.6 人力資源戰(zhàn)略61
• 6.7 順應(yīng)金融混業(yè)化趨勢,構(gòu)筑多牌照金融集團(tuán)61-62
• 本章小結(jié)62-63
• 7 結(jié)語63-65
• 7.1 本文的結(jié)論63-64
• 7.2 本文的展望64-65
• 參考文獻(xiàn)65-67
• 致謝67

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10 趙t，

本文編號(hào)：1092269