本文關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)眾籌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防控，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的迅速興起和全面普及是進(jìn)入21世紀(jì)后,我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)生的最顯著最重要的變化。它不僅革新了人們的生產(chǎn)生活方式,也為我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展注入了強(qiáng)勁的生機(jī)與活力。經(jīng)過多年發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)已經(jīng)滲透到我們生活中的方方面面,同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)并沒有僅僅停留在提供技術(shù)支持和服務(wù)層面,通過深度挖掘積累下來的數(shù)據(jù)信息,將業(yè)務(wù)拓展至金融領(lǐng)域,構(gòu)建出互聯(lián)網(wǎng)金融模式并成為信息技術(shù)與金融資本相結(jié)合的新興領(lǐng)域,至此互聯(lián)網(wǎng)金融的概念應(yīng)運(yùn)而生�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融顧名思義是互聯(lián)網(wǎng)與金融的結(jié)合,是借助于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和移動(dòng)通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付和信息中介功能的新興金融模式。互聯(lián)網(wǎng)眾籌是眾多互聯(lián)網(wǎng)金融的類型之一,其運(yùn)行的模式是項(xiàng)目發(fā)起人與資金支持者通過互聯(lián)網(wǎng)眾籌平臺(tái)的撮合功能最終達(dá)到一種資金融通的結(jié)果。究其互聯(lián)網(wǎng)眾籌的本質(zhì),是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和金融行業(yè)相結(jié)合的一種經(jīng)營(yíng)模式的創(chuàng)新,通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)傳播信息的廣泛性、及時(shí)性和有效性面向廣大的公眾籌集資金。然而任何一種創(chuàng)新都具有兩面性,互聯(lián)網(wǎng)眾籌的出現(xiàn)為社會(huì)群眾帶來各種便利的同時(shí),也對(duì)傳統(tǒng)的金融行業(yè)帶來了較大的沖擊,因此對(duì)現(xiàn)有的金融管理秩序提出了更高的挑戰(zhàn)�；ヂ�(lián)網(wǎng)眾籌根據(jù)其回報(bào)形式的不同可以分為捐贈(zèng)型眾籌、實(shí)物型眾籌、債權(quán)型眾籌和股權(quán)型眾籌,基于立法者一直以金融壟斷主義的思想在構(gòu)建我國(guó)的金融管理秩序,在金融自由主義下發(fā)展起來的債權(quán)型眾籌和股權(quán)型眾籌往往蘊(yùn)含著巨大的內(nèi)生性刑事法律風(fēng)險(xiǎn);而如果因眾籌參與人操作不當(dāng)或者違法行為,其又可能觸碰到嚴(yán)重的外生性刑事法律風(fēng)險(xiǎn),故此筆者意欲通過本文盡可能詳細(xì)且全面的闡述互聯(lián)網(wǎng)眾籌三方參與人可能觸碰到的所有內(nèi)生性刑事法律風(fēng)險(xiǎn)和外生性刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),互聯(lián)網(wǎng)眾籌畢竟是一種金融創(chuàng)新,其具有傳統(tǒng)的金融行業(yè)無法比擬的優(yōu)勢(shì),分析該創(chuàng)新中刑事法律風(fēng)險(xiǎn)存在的原因,本質(zhì)在于互聯(lián)網(wǎng)眾籌超前的創(chuàng)新與相關(guān)刑事立法相對(duì)滯后之間存在的矛盾�；诖�,我們刑法應(yīng)當(dāng)在確定應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)眾籌的應(yīng)有原則的基礎(chǔ)上,對(duì)個(gè)別的犯罪條文進(jìn)行必要的調(diào)整;另一方面,作為互聯(lián)網(wǎng)眾籌的參與者,其需要規(guī)范自己的職務(wù)行為,謹(jǐn)防刑事法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。筆者意欲通過三章十節(jié)的內(nèi)容對(duì)互聯(lián)網(wǎng)眾籌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防控進(jìn)行詳細(xì)的闡述。第一章為互聯(lián)網(wǎng)眾籌的概述。首先,互聯(lián)網(wǎng)眾籌一詞舶來于英文“Crowdfunding”,其興起與發(fā)展具有一個(gè)過程,國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)眾籌的發(fā)展較國(guó)內(nèi)較早,通過了解國(guó)內(nèi)外一些典型的互聯(lián)網(wǎng)眾籌網(wǎng)站設(shè)立與運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)可以了解到互聯(lián)網(wǎng)眾籌興起與發(fā)展的時(shí)代軌跡;其次,互聯(lián)網(wǎng)眾籌具有其獨(dú)特的運(yùn)作模式,總體而言項(xiàng)目發(fā)起人和資金支持者通過互聯(lián)網(wǎng)眾籌平臺(tái)信息撮合的功能達(dá)到一種資金融通的結(jié)果,根據(jù)資金支持者所得回報(bào)的不同,互聯(lián)網(wǎng)眾籌又可分為捐贈(zèng)型眾籌、實(shí)物型眾籌、債權(quán)型眾籌和股權(quán)型眾籌;最后,不同類型的眾籌模式具有不同的法律屬性,捐贈(zèng)型眾籌基本的法律關(guān)系是贈(zèng)與關(guān)系,實(shí)物型眾籌基本的法律關(guān)系是附條件贈(zèng)與合同的法律關(guān)系,債權(quán)型眾籌基本的法律關(guān)系是借款合同法律關(guān)系,股權(quán)型眾籌較為復(fù)雜,涉及《合同法》、《公司法》和《證券法》等多部法律的多種法律關(guān)系。第二章為互聯(lián)網(wǎng)眾籌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)�；ヂ�(lián)網(wǎng)眾籌具有三方參與主體,即項(xiàng)目發(fā)起人、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)方和資金支持者,對(duì)其涉嫌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)的分析也是基于各方主體實(shí)施的具體行為是否符合刑事法律的規(guī)定,因此以三方參與主體為分類標(biāo)準(zhǔn),分別論述互聯(lián)網(wǎng)眾籌項(xiàng)目發(fā)起人、資金支持者和平臺(tái)運(yùn)營(yíng)方可能涉嫌的刑事風(fēng)險(xiǎn)是一種較為全面的論述方式。首先,項(xiàng)目發(fā)起人可能觸碰擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪以及集資詐騙罪的刑事法律紅線;其次,平臺(tái)運(yùn)營(yíng)方可能涉嫌擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪以及侵犯公民個(gè)人信息罪的刑事法律風(fēng)險(xiǎn);最后,作為互聯(lián)網(wǎng)眾籌的資金支持者,其行為的方式僅僅是通過平臺(tái)向相關(guān)項(xiàng)目注入資金,因而最可能觸碰的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)為洗錢罪。第三章為互聯(lián)網(wǎng)眾籌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防控措施�；ヂ�(lián)網(wǎng)眾籌本質(zhì)上是傳統(tǒng)金融行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的創(chuàng)新,而這種經(jīng)營(yíng)模式漸漸脫離了現(xiàn)今我國(guó)法律對(duì)金融行業(yè)構(gòu)建的監(jiān)管體系,故而有可能被現(xiàn)有法律所不容�；ヂ�(lián)網(wǎng)眾籌之所以會(huì)具有刑事法律風(fēng)險(xiǎn),特別是內(nèi)生性的法律風(fēng)險(xiǎn),本質(zhì)原因還是在基于金融自由主義而興起和發(fā)展起來的互聯(lián)網(wǎng)眾籌行業(yè)造成了對(duì)基于金融壟斷主義而構(gòu)建的國(guó)內(nèi)現(xiàn)今金融管理秩序的強(qiáng)烈沖擊。隨著時(shí)代的發(fā)展,我國(guó)現(xiàn)今已經(jīng)由金融壟斷主義漸漸過度到了金融自由主義,眾籌等互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展已經(jīng)成了時(shí)代發(fā)展不可逆的趨勢(shì),因此當(dāng)下重點(diǎn)是要保護(hù)好互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新。基于此,在刑事法領(lǐng)域,應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融,我們應(yīng)該樹立鼓勵(lì)創(chuàng)新原則、刑法謙抑性原則以及依法懲處原則。同時(shí)在具體罪名適用中,刑法應(yīng)當(dāng)做出適當(dāng)?shù)恼{(diào)整,審慎適用互聯(lián)網(wǎng)眾籌內(nèi)生性風(fēng)險(xiǎn)易觸犯的罪名,構(gòu)建一個(gè)能夠適當(dāng)限制眾籌行為輕易入罪的“緩沖帶”。作為互聯(lián)網(wǎng)眾籌的參與者,其自身也必須規(guī)范自己的眾籌行為,嚴(yán)格防范刑事法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
【關(guān)鍵詞】：互聯(lián)網(wǎng)眾籌 刑事法律風(fēng)險(xiǎn) 金融創(chuàng)新 防控措施
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D924.3
【目錄】：

• 摘要2-5
• Abstracts5-10
• 引言10-14
• 一、選題的背景與意義10-11
• 二、選題的研究現(xiàn)狀11-12
• 三、本文的結(jié)構(gòu)12-13
• 四、本文的研究方法13-14
• 第一章 互聯(lián)網(wǎng)眾籌的概述14-23
• 第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌的興起與發(fā)展14-16
• 一、國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)眾籌的興起與發(fā)展14-15
• 二、國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)眾籌的興起與發(fā)展15-16
• 第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌的運(yùn)作模式、分類及發(fā)展前景16-20
• 一、互聯(lián)網(wǎng)眾籌的運(yùn)作模式16-17
• 二、互聯(lián)網(wǎng)眾籌的分類17-18
• 三、互聯(lián)網(wǎng)眾籌的發(fā)展前景18-20
• 第三節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌的法律屬性20-23
• 一、捐贈(zèng)型眾籌模式的法律屬性20
• 二、實(shí)物型眾籌模式的法律屬性20-21
• 三、債權(quán)型眾籌模式的法律屬性21-22
• 四、股權(quán)型眾籌模式的法律屬性22-23
• 第二章 互聯(lián)網(wǎng)眾籌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)23-40
• 第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)概述23-24
• 第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌項(xiàng)目發(fā)起人的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)24-30
• 一、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的構(gòu)罪風(fēng)險(xiǎn)24-27
• 二、非法吸收公眾存款罪的構(gòu)罪風(fēng)險(xiǎn)27-29
• 三、詐騙罪、集資詐騙罪的構(gòu)罪風(fēng)險(xiǎn)29-30
• 第三節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌平臺(tái)運(yùn)營(yíng)方的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)30-36
• 一、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的構(gòu)罪風(fēng)險(xiǎn)31-32
• 二、非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)罪風(fēng)險(xiǎn)32-35
• 三、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪的構(gòu)罪風(fēng)險(xiǎn)35-36
• 四、侵犯公民個(gè)人信息罪的構(gòu)罪風(fēng)險(xiǎn)36
• 第四節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌資金支持者的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)36-40
• 第三章 互聯(lián)網(wǎng)眾籌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防控措施40-54
• 第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌刑事法律風(fēng)險(xiǎn)的成因解析40-43
• 一、互聯(lián)網(wǎng)眾籌的超前創(chuàng)新40-41
• 二、相關(guān)刑事立法的相對(duì)滯后41-42
• 三、互聯(lián)網(wǎng)眾籌超前創(chuàng)新與相關(guān)刑事立法相對(duì)滯后之間的矛盾42-43
• 第二節(jié) 刑事法律應(yīng)對(duì)眾籌風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)有原則及相應(yīng)調(diào)整43-51
• 一、我國(guó)刑事法律應(yīng)對(duì)眾籌風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)有原則43-46
• 二、我國(guó)刑事法律應(yīng)對(duì)眾籌風(fēng)險(xiǎn)的必要調(diào)整46-51
• 第三節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)眾籌參與者刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防范之要義51-54
• 結(jié)語54-55
• 參考文獻(xiàn)55-58
• 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文及科研成果58-59
• 后記59-61

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本文編號(hào)：271732