近年來,股權質押信托業(yè)務拓展了信托公司業(yè)務類型的同時也降低了融資方的融資門檻,但是股權質押信托業(yè)務的風險管理問題同樣困擾著各個信托公司。在股權質押信托業(yè)務模式下,信托公司作為受托人與作為委托人的投資者建立信托關系,信托公司通過成立信托計劃獲取信托資金;融資方與信托公司建立信貸關系,信托公司將信托資金出借給融資方,融資方將持有的股權質押給信托公司作為主要的還款保證,融資方出現(xiàn)違約情況時信托公司通過處置融資方質押的股權以保證信托資金安全。融資方的經(jīng)營管理、市場環(huán)境的變化、行業(yè)法律法規(guī)的調整等因素都影響著質押股權的價值,導致信托公司在融資方違約時處置質押股權充滿了不確定性,所以信托公司在開展股權質押信托業(yè)務時做好風險管理工作至關重要。本文針對SGT信托公司股權質押信托業(yè)務風險管理工作中存在的主要問題,結合SGT信托公司股權質押信托業(yè)務實際案例,著重對SGT信托公司股權質押信托業(yè)務的風險識別環(huán)節(jié)和風險評估環(huán)節(jié)進行改進。在風險識別環(huán)節(jié),本文對融資方經(jīng)營環(huán)境和還款擔保方式進行深入分析,采用自由現(xiàn)金流折現(xiàn)法計算融資方質押股權價值,識別源于融資方的風險點;其次,通過對SGT信托公司業(yè)務部門和私人財富部... 

【文章來源】：西安石油大學陜西省

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【學位級別】：碩士

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技術路線圖

西安石油大學碩士學位論文14（4）有效性原則公司將風險管理工作的成果全面應用于經(jīng)營管理中，根據(jù)實際風險的狀況，市場和宏觀經(jīng)濟形勢評估資本和流動性的充足性，有效抵御公司面對的整體風險和各種風險。3.1.3SGT信托公司風險管理組織架構SGT信托公司風險管理組織架構是根據(jù)各內部機構在風險管理中的不同職責和角色在公司現(xiàn)有的組織結構的基礎上而構建的。SGT信托公司的風險管理組織架構可描述為：“三道防線并行的垂直管理模式”。董事會、風險管理與審計委員會、高級管理層對三道防線的風險管理活動進行垂直管理。（1）第一道防線由業(yè)務部門搭建。承擔一線風險管理職責。業(yè)務部門按照公司風險管理制度與業(yè)務操作流程開展信托業(yè)務、固有業(yè)務和中間業(yè)務，在盡職調查、產品設計、資金募集、貸款后管理、信息披露、終止清算等整個業(yè)務過程中對信用風險、市場風險、操作風險、法律政策風險等主要業(yè)務風險進行管理。（2）第二道防線由風險管理部、法律合規(guī)部、業(yè)務管理部、計劃財務部、信托財務部等中后臺部門搭建。中后臺部門通過業(yè)務方案審核、事中監(jiān)測、賬務管理、證照及檔案管理等方式，負責對其工作范圍內的各項風險進行管理，同時對業(yè)務部門負責管理的風險進行平行監(jiān)控，監(jiān)督各項風險管理措施的落實。（3）第三道防線由監(jiān)察審計部搭建。監(jiān)察審計部負責對公司業(yè)務運行過程與結果進行獨立的審計檢查與監(jiān)督，對公司風險管理運行過程和結果進行監(jiān)督與評價，并按程序向公司高級管理層報告。圖3-1SGT信托公司風險管理三道防線

SGT信托公司組織架構


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