我國金融行業(yè)在改革開放后得到飛躍式發(fā)展,商業(yè)銀行資產規(guī)模不斷擴張。但近年來,受經濟下行壓力不斷加大的影響,商業(yè)銀行所面臨的國內和國際風險和挑戰(zhàn)明顯加大。但是,近年來受經濟下行壓力加大的影響,商業(yè)銀行面臨的國內外風險挑戰(zhàn)也明顯上升。黨的十九大報告提出將防范化解重大風險置于“三大攻堅戰(zhàn)”之首。商業(yè)銀行作為金融體系最重要的組成部分,必須要強化風險意識,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。案件是各類風險的極端表現(xiàn),折射出商業(yè)銀行的風險和合規(guī)管理能力和水平,因此必須作好案件防控管理。從國內外的研究情況看,國外對于案件防控管理的直接研究很少,大多數(shù)是從風險管理或者內部控制角度來研究的。國內關于案件防控管理的研究起步較晚,快速發(fā)展于20世紀90年代,各家商業(yè)銀行和學院派紛紛開始進行這方面的研究,形成了一系列的研究成果。本文介紹了案件防控的基本概念、商業(yè)銀行案防管理的基本內容以及馬斯洛需要層次理論、成本效益理論、社會控制理論等方面的案件防控管理理論。本文以江西NY商業(yè)銀行為研究對象,江西NY商業(yè)銀行作為NY商業(yè)銀行轄屬的一級分行,有著較為完善的案防管理體系,但也暴露出較多風險事件和案件,江西NY商業(yè)銀行近... 

【文章來源】：江西財經大學江西省

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

NY商業(yè)銀行2013－2017年上半年案件數(shù)量及涉案金額情況

3江西NY商業(yè)銀行案件防控管理現(xiàn)狀與問題分析17圖3.4NY商業(yè)銀行2013－2016年案件數(shù)量和涉案金額在五大行中占比從NY商業(yè)銀行全國案發(fā)區(qū)域看，區(qū)域分布廣泛，以經濟發(fā)達區(qū)域華東地區(qū)和經濟較發(fā)達區(qū)域中南地區(qū)為主，個別省份連年發(fā)生案件。中南地區(qū)和華東地區(qū)案件占比最多，各占26.42％，兩個區(qū)域案件占比合計占全行的一半以上，而東北地區(qū)占比最少，為5.66％，華北地區(qū)占15.09％，西北地區(qū)和西南地區(qū)各占13.21％。由此可見，案件的數(shù)量與案發(fā)地所在區(qū)域的經濟發(fā)達程度相關，經濟越發(fā)達和活躍的區(qū)域，案件越多；反之，經濟越落后的區(qū)域，案件越少。圖3.5NY商業(yè)銀行2013－2016年發(fā)案區(qū)域情況從案發(fā)層級看，案件主要集中在基層營業(yè)機構，占比62.26％，一級支行占比24％，基層行發(fā)生的案件占全行案件的大多數(shù)，盡管如此，二級分行以上層級發(fā)生案件的危害性不容忽視。5.66%15.09%26.41%13.21%13.21%26.42%東北地區(qū)華北地區(qū)華東地區(qū)西北地區(qū)西南地區(qū)中南地區(qū)

3江西NY商業(yè)銀行案件防控管理現(xiàn)狀與問題分析17圖3.4NY商業(yè)銀行2013－2016年案件數(shù)量和涉案金額在五大行中占比從NY商業(yè)銀行全國案發(fā)區(qū)域看，區(qū)域分布廣泛，以經濟發(fā)達區(qū)域華東地區(qū)和經濟較發(fā)達區(qū)域中南地區(qū)為主，個別省份連年發(fā)生案件。中南地區(qū)和華東地區(qū)案件占比最多，各占26.42％，兩個區(qū)域案件占比合計占全行的一半以上，而東北地區(qū)占比最少，為5.66％，華北地區(qū)占15.09％，西北地區(qū)和西南地區(qū)各占13.21％。由此可見，案件的數(shù)量與案發(fā)地所在區(qū)域的經濟發(fā)達程度相關，經濟越發(fā)達和活躍的區(qū)域，案件越多；反之，經濟越落后的區(qū)域，案件越少。圖3.5NY商業(yè)銀行2013－2016年發(fā)案區(qū)域情況從案發(fā)層級看，案件主要集中在基層營業(yè)機構，占比62.26％，一級支行占比24％，基層行發(fā)生的案件占全行案件的大多數(shù)，盡管如此，二級分行以上層級發(fā)生案件的危害性不容忽視。5.66%15.09%26.41%13.21%13.21%26.42%東北地區(qū)華北地區(qū)華東地區(qū)西北地區(qū)西南地區(qū)中南地區(qū)

【參考文獻】：
期刊論文
[1]我國商業(yè)銀行會計內部控制存在的問題及對策[J]. 楊立霏.  財經界(學術版). 2013(20)
[2]商業(yè)銀行公司治理結構與風險控制的實證研究[J]. 潘佐鄭.  新金融. 2013(10)
[3]國有控股商業(yè)銀行山西省分行操作風險影響因素分析——基于合規(guī)文化與領導力視角[J]. 郭玉冰.  經濟問題. 2013(05)
[4]銀行業(yè)案件防控形勢與應對[J]. 劉元,王亮亮.  中國金融. 2012(12)

博士論文
[1]基于績效考核下的國有控股銀行操作風險管理研究[D]. 郭玉冰.山西財經大學 2013

碩士論文
[1]Z銀行河南省分行全面風險管理研究[D]. 張遠征.鄭州大學 2018
[2]建設銀行H分行內部控制評價及優(yōu)化研究[D]. 廖敏.西安理工大學 2017



本文編號：2963683