自2017年11月“資管新規(guī)(征求意見(jiàn)稿)”出臺(tái)以來(lái),“資管新規(guī)”、“理財(cái)新規(guī)”、“理財(cái)子公司管理辦法”等監(jiān)管政策相繼落地實(shí)施,對(duì)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的銷售管理、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、中后臺(tái)管理、經(jīng)營(yíng)策略、體制機(jī)制等產(chǎn)生多方面的影響。銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)如何在新的監(jiān)管環(huán)境中競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展,成為各家銀行面臨的首要問(wèn)題。本文綜合運(yùn)用了競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略管理、戰(zhàn)略分析工具等方面的理論,結(jié)合Z銀行十多年資管業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐,對(duì)Z銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況等進(jìn)行了綜合分析,指出了Z銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在競(jìng)爭(zhēng)中存在的問(wèn)題,并基于SWOT分析法和深度訪談方法對(duì)Z銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略做出了分析研究。首先,通過(guò)對(duì)Z銀行的高管及資深員工訪談,剖析Z銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的問(wèn)題及對(duì)策后,可以提煉總結(jié)Z銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)未來(lái)將采取以下競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略:第一,深刻把握新的監(jiān)管政策內(nèi)涵,有序規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展;第二,加大產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)力度,著力提升產(chǎn)品營(yíng)銷能力;第三,加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)投放力度,調(diào)整優(yōu)化投資策略;第四,明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)定位,為Z銀行創(chuàng)造更大的價(jià)值;第五,落實(shí)客戶分層管理,切實(shí)加強(qiáng)客戶教育;第六,全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。其次,經(jīng)過(guò)對(duì)Z銀行資... 

【文章來(lái)源】：湖北工業(yè)大學(xué)湖北省

【文章頁(yè)數(shù)】：71 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

非保本理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置情況

湖北工業(yè)大學(xué)碩士學(xué)位論文21規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化全流程管理，加快完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系、產(chǎn)品服務(wù)體系、配套保障體系。重點(diǎn)發(fā)展開(kāi)放式、凈值型產(chǎn)品。加強(qiáng)投研平臺(tái)和配置能力建設(shè)，培養(yǎng)高素質(zhì)投資團(tuán)隊(duì)，著力提升大類資產(chǎn)配置、重點(diǎn)資產(chǎn)直投和外部機(jī)構(gòu)合作三大能力。提升網(wǎng)點(diǎn)的銷售能力，形成線上和線下銷售合力，構(gòu)建貼近客戶、體驗(yàn)良好的資管銷售平臺(tái)，積極推進(jìn)資管中心的公司化改制。五是Z銀行凈值型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型增速較快。從凈值型理財(cái)產(chǎn)品在理財(cái)業(yè)務(wù)余額占比來(lái)看，資管新規(guī)和理財(cái)新規(guī)后，各銀行都在調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)適應(yīng)新的監(jiān)管政策導(dǎo)向，完成預(yù)期收益型向凈值型理財(cái)產(chǎn)品的轉(zhuǎn)變，全面提升風(fēng)控能力和降低剛兌壓力。從A股部分上市銀行披露的數(shù)據(jù)來(lái)看，見(jiàn)圖4.1：凈值型理財(cái)產(chǎn)品在理財(cái)業(yè)務(wù)余額中占比，Z銀行2019年凈值型理財(cái)產(chǎn)品提升幅度較大，從2018年末的23%提升至2019年6月份的43%，在可比對(duì)手中排名中上。但考慮到監(jiān)管導(dǎo)向和各家銀行理財(cái)子公司逐漸成立，凈值型產(chǎn)品的占比將加速提高。Z銀行還需加快凈值型產(chǎn)品的轉(zhuǎn)型，并在人才梯隊(duì)建設(shè)上加大投入力度。圖4.1凈值型理財(cái)產(chǎn)品在理財(cái)業(yè)務(wù)余額中占比

湖北工業(yè)大學(xué)碩士學(xué)位論文28行、建行存續(xù)規(guī)模穩(wěn)定在2萬(wàn)億以上，C行理財(cái)規(guī)模1.4萬(wàn)億，在國(guó)內(nèi)主要大中型銀行中排名第十一位，排名弱于主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手浦發(fā)、興業(yè)、民生、光大銀行。詳見(jiàn)表4.4：2018年10月各銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售及存續(xù)規(guī)模統(tǒng)計(jì)情況。第三，資管行業(yè)增速放緩。受“資管新規(guī)”影響，股份制銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模變化較大，2019年上半年興業(yè)、民生、光大的理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模相比2018年末分別下降32.38%、40.01%、43.36%，Z銀行理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模較為穩(wěn)定，小幅增長(zhǎng)了3.8%。但Z銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模絕對(duì)值大幅仍落后于主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手招行、興業(yè)、浦發(fā)，市場(chǎng)地位有待提升，詳見(jiàn)圖4.2股份制銀行理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模增速情況。圖4.2股份制銀行理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模增速情況（單位：人民幣，億元）第四，Z銀行理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模占總資產(chǎn)比重相對(duì)較低。從理財(cái)業(yè)務(wù)余額的規(guī)模占銀行總資產(chǎn)比重的情況來(lái)看，招行和浦發(fā)優(yōu)勢(shì)較為明顯，其中招行理財(cái)業(yè)務(wù)余額的規(guī)模占銀行總資產(chǎn)比重達(dá)到28.17%。2018年末Z銀行理財(cái)業(yè)務(wù)余額占比排在8家主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的最后一名，因?yàn)槔碡?cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的原因，Z銀行2019年6月的理財(cái)規(guī)模下滑較小，但仍落后于主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手興業(yè)、招行、浦發(fā)、平安，與招行和浦發(fā)的差距顯著，詳見(jiàn)圖4.3股份制銀行理財(cái)業(yè)務(wù)余額占總資產(chǎn)比重情況。

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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本文編號(hào)：2900155