由于人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)的快速發(fā)展,過去的人工投資顧問已經(jīng)被智能投顧所取代來展開咨詢理財服務(wù)。智能投顧也叫做智能和自動化理財或者機器人投顧等。基于智能算法和大數(shù)據(jù)來搭建量化模型,可以根據(jù)投資者對風(fēng)險的喜好來配置對應(yīng)的產(chǎn)品,投資組合與策略交易實現(xiàn)自動智能化。智能投顧可以針對投資者的財務(wù)情況展開全面分析實現(xiàn)個人財富投資的精準(zhǔn)匹配,會設(shè)定各種匹配方案,例如基金、保險和股票等。智能投顧對比傳統(tǒng)人工投顧具有很明顯的優(yōu)勢,能夠為顧客提供數(shù)字化資產(chǎn)配置,使資產(chǎn)收益更加精準(zhǔn),在很大程度上減少了時間和人力成本,大大提升了服務(wù)效率。智能投顧一問世便受到全球大量金融機構(gòu)的廣泛關(guān)注,并展開研究,迅速成為熱門的研究課題。雖然智能投顧近年在中國受到各路資本的追捧,但實際的發(fā)展卻不盡如人意。本文采用PEST分析,五力模型,SWOT分析等分析方法,對MJ智投的競爭戰(zhàn)略進行分析。利用PEST分析,五力模型以及競爭者分析對于MJ智投的外部環(huán)境進行了具體分析。接下來利用MJ智投的內(nèi)部和外部數(shù)據(jù),從而針對MJ智投的優(yōu)劣勢和目前存在的威脅和契機展開SWOT分析,基于對MJ智投的分析,挖掘產(chǎn)品運行過程中發(fā)現(xiàn)的一些問題,根據(jù)MJ智...

【文章頁數(shù)】：53 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
一、緒論
    (一)研究背景與意義
        1.研究背景
        2.研究意義
    (二)國外和國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.國外研究現(xiàn)狀
        2.國內(nèi)研究現(xiàn)狀
    (三)文獻述評
    (四)研究內(nèi)容與方法
        1.研究內(nèi)容
        2.研究方法
    (五)重點、難點、創(chuàng)新點和不足之處
        1.重點和難點
        2.論文的創(chuàng)新點和不足
二、智能投顧研究的理論基礎(chǔ)
    (一)智能投顧的概念與特征
    (二)國內(nèi)外智能投顧的發(fā)展?fàn)顩r
        1.發(fā)達國家智能投顧發(fā)展?fàn)顩r
        2.我國智能投顧發(fā)展?fàn)顩r
    (三)競爭戰(zhàn)略的相關(guān)理論
        1.競爭戰(zhàn)略的含義
        2.戰(zhàn)略管理的工具與方法
        3.競爭優(yōu)勢理論和動態(tài)能力理論
三、MJ智投的概述和競爭環(huán)境分析
    (一)MJ智投的概述
    (二)MJ智投競爭環(huán)境分析
        1.宏觀環(huán)境(PEST分析)
        2.產(chǎn)業(yè)環(huán)境(五力模型)
        3.競爭者分析
四、MJ智投的SWOT分析
    (一)優(yōu)勢分析
        1.獲取更多的長尾客戶
        2.實時監(jiān)控并快速實現(xiàn)資產(chǎn)優(yōu)化組合
        3.服務(wù)鏈模式貫穿整個資產(chǎn)管理服務(wù)過程
    (二)劣勢分析
        1.服務(wù)對象和投資標(biāo)的受限
        2.申購贖回費用未有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致客戶疑慮
        3.尚未實現(xiàn)對投資者其他投資業(yè)務(wù)的整合
    (三)機會分析
        1.人群數(shù)量巨大市場前景廣闊
        2.移動支付高度發(fā)達和獲客方式更加便利
        3.投資者多元化的服務(wù)需求
    (四)威脅分析
        1.日趨激烈的行業(yè)競爭
        2.被動投資與差異化服務(wù)實現(xiàn)度較差
        3.買方投顧模式的建立和客戶持續(xù)信任不足
        4.投資者教育不足,剛性兌付依然存在
    (五)MJ智投的SWOT分析矩陣
        1.SO戰(zhàn)略:提升獲客能力,發(fā)展普惠金融
        2.WO戰(zhàn)略:提升服務(wù)的多元化
        3.ST戰(zhàn)略:人機結(jié)合服務(wù)模式加快實現(xiàn)“千人千面”的服務(wù)目標(biāo)
        4.WT戰(zhàn)略:加大科技投入提升業(yè)務(wù)競爭力
五、MJ智投競爭戰(zhàn)略選擇與保障措施
    (一)MJ智投戰(zhàn)略目標(biāo)
    (二)MJ智投競爭的戰(zhàn)略選擇
        1.差異化戰(zhàn)略
        2.聚焦戰(zhàn)略
    (三)MJ智投競爭戰(zhàn)略執(zhí)行的保障措施
        1.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),提供人性化服務(wù)
        2.學(xué)習(xí)借鑒國外先進經(jīng)驗,加大科技投入
        3.提升獲客能力,滿足各層級客戶需求
        4.主動適應(yīng)監(jiān)管,完善信息披露公開制度
        5.加強投資者教育增強自我保護能力
六、研究結(jié)論和展望
    (一)研究結(jié)論
    (二)研究展望
參考文獻
致謝



本文編號：3826767