總結(jié)近三年國(guó)家外匯管理局通報(bào)的26例內(nèi)保外貸違規(guī)案件的特點(diǎn),分析新形勢(shì)下該業(yè)務(wù)面臨的客戶風(fēng)險(xiǎn)、境外合規(guī)管控風(fēng)險(xiǎn)、美國(guó)長(zhǎng)臂管轄延伸帶來(lái)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和履約風(fēng)險(xiǎn)。為了更好地管控風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行要加強(qiáng)客戶資信審核;強(qiáng)化對(duì)交易背景、還款來(lái)源和貸款用途的審核;加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)體系建設(shè);降低保函履約風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

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【文章目錄】：
一、違規(guī)內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)概覽
    (一)違規(guī)案例主要發(fā)生在2014年—2016年間
    (二)涉案銀行多
    (三)違規(guī)案例沒(méi)有做到盡職審核
    (四)主要處罰手段多樣化
二、內(nèi)保外貸項(xiàng)目違規(guī)涉及的風(fēng)險(xiǎn)
    (一)客戶風(fēng)險(xiǎn)
    (二)境外合規(guī)管控風(fēng)險(xiǎn)
    (三)美國(guó)長(zhǎng)臂管轄延伸調(diào)查帶來(lái)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)
    (四)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和還款風(fēng)險(xiǎn)
    (五)保函履約風(fēng)險(xiǎn)
三、風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
    (一)加強(qiáng)客戶資信審查
    (二)加強(qiáng)交易背景和貸款用途的審核
    (三)強(qiáng)化銀行風(fēng)險(xiǎn)控制水平，減少履約可能性
    (四)加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性審核
    (五)減少保函法律風(fēng)險(xiǎn)



本文編號(hào)：4030791