【摘要】：隨著全球金融業(yè)的迅猛發(fā)展,金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新呈現(xiàn)出多元化的趨勢(shì)和繁榮的表象,而金融消費(fèi)者的權(quán)益卻不斷受到金融機(jī)構(gòu)的侵害。在此背景下,有學(xué)者建議建立大一統(tǒng)的金融消費(fèi)者保護(hù)法,將證券投資者納入到金融消費(fèi)者主體范圍內(nèi)進(jìn)行保護(hù)。但是證券投資者范圍廣泛,簡(jiǎn)單地將證券投資者納入到金融消費(fèi)者的主體范圍進(jìn)行保護(hù)難免有不妥之處。為了切實(shí)保護(hù)證券投資者和金融消費(fèi)者的權(quán)益,以恢復(fù)他們對(duì)金融市場(chǎng)的信心,促進(jìn)金融市場(chǎng)的長(zhǎng)足發(fā)展,要對(duì)證券投資者和金融消費(fèi)者展開分析,根據(jù)他們的不同特點(diǎn)予以保護(hù)。明確證券投資者和金融消費(fèi)者的主體范圍的界定,只有證券投資者滿足一定的條件才能夠具備金融消費(fèi)者的主體。第一章問題的提出。介紹金融消費(fèi)者保護(hù)理論提出的背景和對(duì)證券投資者保護(hù)帶來的沖擊。以此引出將證券投資者納入金融消費(fèi)者的主體范圍的理論,并且對(duì)該理論進(jìn)行分析。第二章從金融消費(fèi)者理論出發(fā)進(jìn)行質(zhì)疑。首先,分析金融消費(fèi)者主體的本質(zhì)特征即弱勢(shì)地位和金融需求的交易目的,并據(jù)此與證券投資者做對(duì)比。其次,結(jié)合證券投資者和金融消費(fèi)者在金融交易過程中受到的不同風(fēng)險(xiǎn),對(duì)比分析金融消費(fèi)者和證券投資者保護(hù)的理論基礎(chǔ)。金融消費(fèi)者保護(hù)的理論基礎(chǔ)是信息不對(duì)稱理論和主體地位不平等理論。證券投資者保護(hù)的理論基礎(chǔ)是代理理論、信息公開理論和契約論學(xué)派與法理論學(xué)派之爭(zhēng)。最后,將證券投資者納入金融消費(fèi)者主體范圍的現(xiàn)實(shí)困境。我國(guó)金融業(yè)的采用的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的模式,并且證券業(yè)一直采用“投資者”概念,將證券投資者納入金融消費(fèi)者范圍缺乏現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。未免法律適用的混亂和資源的浪費(fèi),分析我國(guó)對(duì)投資者保護(hù)的制度設(shè)計(jì),探討將證券投資者納入金融消費(fèi)者主體范圍的必要性。第三章從法律保護(hù)的角度進(jìn)行質(zhì)疑。金融消費(fèi)者保護(hù)與證券投資者保護(hù)的法律關(guān)系不同。金融消費(fèi)者與金融機(jī)構(gòu)形成的是金融消費(fèi)關(guān)系,而證券投資者與上市公司、證券公司、證券投資服務(wù)機(jī)構(gòu)形成了不同的法律關(guān)系。通過分析,只有證券投資者在證券公司、證券投資服務(wù)機(jī)構(gòu)購(gòu)買服務(wù)時(shí)才可能具備金融消費(fèi)者的身份。金融消費(fèi)者與證券投資者的法律保護(hù)規(guī)則不同。從說明義務(wù)、冷靜期規(guī)則、懲罰性賠償規(guī)則和歸責(zé)原則與責(zé)任承擔(dān)方式這四個(gè)方面,分析證券投資者的可適用性。金融消費(fèi)者和證券投資者法律保護(hù)的路徑不同。金融消費(fèi)者保護(hù)偏向于賦權(quán),而證券投資者保護(hù)偏向于監(jiān)管。第四章域外法規(guī)定的借鑒。以美國(guó)、英國(guó)和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的法律為研究對(duì)象,厘清各國(guó)、地區(qū)的立法對(duì)金融消費(fèi)者的界定,以此分析證券投資者和金融消費(fèi)者的區(qū)別和主體范圍的界定。第五章證券投資者與金融消費(fèi)者的界定標(biāo)準(zhǔn)。在分析理論界現(xiàn)有的界定標(biāo)準(zhǔn)的前提下,提出非因?qū)I(yè)、交易、職業(yè)目的購(gòu)買證券投資服務(wù)的個(gè)人,具備金融消費(fèi)者身份,適用金融消費(fèi)者保護(hù)規(guī)則。
【學(xué)位授予單位】：南京大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：D922.287

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前3條

1 王偉玲;金融消費(fèi)者權(quán)益及其保護(hù)初探[J];重慶社會(huì)科學(xué);2002年05期

2 尹海員;李忠民;;我國(guó)證券市場(chǎng)投資者保護(hù)——一個(gè)法律保障的分析視角[J];經(jīng)濟(jì)問題探索;2011年08期

3 張付標(biāo);;證券投資者納入消費(fèi)者法保護(hù)探討[J];證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào);2012年10期

本文編號(hào)：2742443