發(fā)布時(shí)間：2017-11-02 11:13

  本文關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)及防范研究

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【摘要】：傳統(tǒng)上,銀行業(yè)是洗錢活動的重災(zāi)區(qū),但是其反洗錢的力度逐漸強(qiáng)大,使得洗錢分子被查處的風(fēng)險(xiǎn)愈來愈大,于是洗錢分子紛紛將矛頭指向了其他行業(yè)。而保險(xiǎn)逐漸成為其新的洗錢工具選擇,原因在于：一是保險(xiǎn)市場本身發(fā)展不成熟、監(jiān)管乏力、不法競爭盛行；二是保險(xiǎn)合同中各主體關(guān)系復(fù)雜,有利于隱藏資金的來源和流向問題；三是保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營遵循投保自由、退保自愿的原則,洗錢分子可以方便地進(jìn)行資金的投放和收回；四是保險(xiǎn)產(chǎn)品,尤其是壽險(xiǎn)產(chǎn)品的補(bǔ)償性及可重復(fù)投保的特征,便利了洗錢分子將欲清洗的資金在時(shí)間和空間上進(jìn)行分散,躲避大額交易篩查；最后,保險(xiǎn)產(chǎn)品具有的繳費(fèi)方式靈活以及保單可質(zhì)押貸款的特點(diǎn),經(jīng)營過程中保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)面臨著競爭與考核的雙重壓力等,都大大方便了洗錢分子利用保險(xiǎn)進(jìn)行洗錢。而互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)具有手續(xù)簡便、非面對面交易、征詢信息少、成交速度快、覆蓋范圍廣的特點(diǎn),更是日益成為洗錢分子的首選。洗錢在不同的國家、地區(qū),甚至在不同的學(xué)者看來都有著不同的定義,特別是9.11事件后,洗錢的概念更是得到極大的外延。本文對于洗錢概念的界定采用我國《刑法》中對洗錢的定義,即“洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為�！笨梢�,洗錢一般是為了處理違法所得,甚至?xí)c性質(zhì)十分惡劣的犯罪行為相關(guān)聯(lián),因而具有十分嚴(yán)重的社會危害性。根據(jù)《2014年中國反洗錢報(bào)告》顯示,2014年,包括銀行、保險(xiǎn)公司、證券期貨公司等多類機(jī)構(gòu)在內(nèi)共向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送約有4.04億份大額交易報(bào)告,1772.53萬份可疑交易報(bào)告。1這顯示出我國目前的洗錢形式依然很嚴(yán)峻,需要實(shí)施有效措施對之進(jìn)行有力的打擊�；ヂ�(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)是金融交易的一種形式,利用互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)進(jìn)行洗錢會擾亂正常的經(jīng)濟(jì)秩序,威脅金融安全,違背社會公平,破壞社會穩(wěn)定,損害社會和國際形象,更是助長了上游的犯罪行為,所以必須對此堅(jiān)決予以打擊。對互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究就很有必要,本文提出了互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的概念,分析了互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)及其洗錢風(fēng)險(xiǎn)的特殊性,運(yùn)用博弈論和成本收益論的分析方法,研究了政府等監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、洗錢分子三者之間的博弈關(guān)系,分情況討論各自的策略選擇結(jié)果,并結(jié)合當(dāng)前的法律文件漏洞及實(shí)務(wù)中遇到的難點(diǎn),從外部協(xié)同、內(nèi)部控制、社會環(huán)境三個(gè)角度分別提出了對于互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范的建議。本文豐富了保險(xiǎn)以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)方面的研究,填補(bǔ)了互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)方面研究的理論空白,拋磚引玉,以引起廣大學(xué)者對此領(lǐng)域的注意,同時(shí),也會對保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)產(chǎn)生提示作用,提示其進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范,所以,本文對防范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益、凈化經(jīng)營環(huán)境等具有現(xiàn)實(shí)意義。本文的具體研究結(jié)構(gòu)如下：第一部分是緒論,詳細(xì)說明了本文的研究背景及意義、文獻(xiàn)綜述、研究內(nèi)容與框架、研究創(chuàng)新與不足。銀行等機(jī)構(gòu)越來越嚴(yán)格的監(jiān)管使得洗錢分子將目光轉(zhuǎn)向保險(xiǎn),具有著極大便利性的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)逐漸成為洗錢分子的重要選擇,因此,探討如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生極具必要性。而現(xiàn)有的系統(tǒng)闡述互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的文章極少,本文在了解了國內(nèi)現(xiàn)有相關(guān)法律的基礎(chǔ)上,借鑒了國內(nèi)對保險(xiǎn)、銀行、證券、基金洗錢風(fēng)險(xiǎn)的研究,并參考了國外相關(guān)方面的文獻(xiàn),彌補(bǔ)了互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)方面研究的理論空白,同時(shí),對于實(shí)際中防范措施的制定具有著現(xiàn)實(shí)參考意義。第二部分是對洗錢、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)及互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等的概念界定。從洗錢、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的概念入手,從中可從側(cè)面看出縱容洗錢就是縱容上游的犯罪行為,并列出了保險(xiǎn)業(yè)常見的幾種洗錢方式,包括利用“長險(xiǎn)短做”進(jìn)行洗錢、利用離岸保單、外匯保單進(jìn)行洗錢、利用理賠進(jìn)行洗錢和利用互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)進(jìn)行洗錢�；ヂ�(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)具有速度快、成本低、客戶身份識別困難、支付信息難監(jiān)控、突破時(shí)空限制、運(yùn)用各渠道交叉,使洗錢行為復(fù)雜化的特征,這使得互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范變得異常困難。第三部分是對互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的條件和危害進(jìn)行分析。實(shí)際數(shù)據(jù)表明支撐互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)高速發(fā)展的各個(gè)因素在不斷促使著互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的規(guī)模和范圍不斷擴(kuò)大,同時(shí),互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)不同于一般保險(xiǎn)及其他理財(cái)方式,具有非面對面交易、效率高、產(chǎn)品期限短、成本低、在線支付、覆蓋廣以及信息檢索對比方便的特點(diǎn),所以互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件已經(jīng)具備。從風(fēng)險(xiǎn)來源上進(jìn)行劃分,互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)可以分為來自于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)本身的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和來自于客戶的外部風(fēng)險(xiǎn)�；ヂ�(lián)網(wǎng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會使保險(xiǎn)公司同時(shí)受到法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的威脅,同時(shí),也會影響到公司的聲譽(yù)和社會評價(jià),互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范變得極為迫切。第四部分運(yùn)用了博弈論和成本收益論的方法對互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢所涉及的利益各方的關(guān)系進(jìn)行了考察。主要包括政府、保監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、洗錢分子三方,在前者的目標(biāo)是效益最大化,后兩者的目標(biāo)是利潤最大化的假設(shè)前提下,分別討論了政府是否監(jiān)管、保險(xiǎn)公司是否認(rèn)真執(zhí)行以及在政府不監(jiān)管的情況下是否自覺反洗錢、洗錢分子進(jìn)行洗錢的各種情況下各自所能獲得的期望收益,并得出了影響政府、保險(xiǎn)公司、洗錢分子策略選擇的因素。第五部分主要是對我國現(xiàn)行互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范中的難點(diǎn)分析。結(jié)合第四部分的結(jié)論,從外部、內(nèi)部以及社會環(huán)境三個(gè)方面概況了現(xiàn)實(shí)中的難點(diǎn),主要有當(dāng)前監(jiān)管制度的缺陷、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行網(wǎng)上交易等的特殊性加大監(jiān)測難度、保險(xiǎn)主體無動力進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范、相關(guān)專業(yè)人才不足、跨境開展的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)加大了洗錢行為的監(jiān)管困難、金融混業(yè)經(jīng)營使得交易行為更加復(fù)雜,保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)更加難以識別和監(jiān)管。最后一部分從外部協(xié)同、內(nèi)部控制、社會環(huán)境三個(gè)角度對我國進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范提出了建議。在外部協(xié)同上要努力開展國際合作,共同抵制洗錢行為；在金融混業(yè)經(jīng)營的情況下,要實(shí)現(xiàn)必要信息的互通共享,共同應(yīng)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)；公安局、司法機(jī)關(guān)等機(jī)構(gòu)應(yīng)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范提供協(xié)助,實(shí)現(xiàn)信息共享和措施聯(lián)動,將單位數(shù)據(jù)庫中曾因經(jīng)濟(jì)犯罪受處罰的人員告知保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu),形成有效的風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制。在內(nèi)部控制上,保險(xiǎn)公司應(yīng)著力在制度建設(shè)、系統(tǒng)升級和人才培養(yǎng)三方面進(jìn)行加強(qiáng),制定全面完善具體的防范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的制度；實(shí)行網(wǎng)上操作的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)更加依賴于系統(tǒng)來對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢測,保險(xiǎn)公司應(yīng)提高系統(tǒng)功能,優(yōu)化系統(tǒng)配置,實(shí)現(xiàn)與其他公司對接,能夠動態(tài)檢測交易信息；加強(qiáng)對保險(xiǎn)公司員工的培養(yǎng),提高其反洗錢的專業(yè)水平和綜合素質(zhì)。另外,可以考慮成立獨(dú)立的互聯(lián)網(wǎng)金融自律性組織,對互聯(lián)網(wǎng)金融所有領(lǐng)域的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一自律性管理,切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在社會環(huán)境方面,主要是指社會公眾要對洗錢行為產(chǎn)生正確的認(rèn)識,不要觸碰法律底線,并能夠?qū)ΡｋU(xiǎn)公司要求提供必要信息的程序進(jìn)行理解和支持。本文的創(chuàng)新在于：研究內(nèi)容上新穎,當(dāng)前對于互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的研究鳳毛麟角,本文填補(bǔ)了此方面的空白,更是對洗錢風(fēng)險(xiǎn)方面研究、保險(xiǎn)法風(fēng)險(xiǎn)方面管理研究的補(bǔ)充,并且對實(shí)際中洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范具有指導(dǎo)性意義；運(yùn)用了成本收益分析、博弈論分析以及理論推導(dǎo)與實(shí)際訪談相結(jié)合的研究方法,研究各種情況下利益各方的策略選擇,從而使得對策建議的提出具有了理論和現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ),使得論文研究內(nèi)容更加豐富、更加具有說服力；根據(jù)博弈論的分析結(jié)果,并借鑒了中外對銀行等其他領(lǐng)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范的對策,本文從外部措施、內(nèi)部控制、社會環(huán)境三個(gè)方面提出了對互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范建議,對于實(shí)際操作具有指導(dǎo)意義。本文的不足在于：對于互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的定義不規(guī)范,我國沒有正式文件對各行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定義；互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的特殊性是本文把互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的特殊性以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)相結(jié)合總結(jié)出來的,其是否準(zhǔn)確、全面有待考察；由于數(shù)據(jù)缺乏,不能運(yùn)用定量分析的方法,所以應(yīng)該不斷積累數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)；雖然通過理論分析可以看出互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)具有著洗錢的天然優(yōu)勢,而且日益壯大的業(yè)務(wù)量為洗錢提供了基礎(chǔ),但是互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)是近幾年發(fā)展起來的,所遇到的風(fēng)險(xiǎn)問題還沒有完全暴露出來,所以互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的研究不能用案例分析的方法。
【關(guān)鍵詞】：互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn) 博弈論 成本收益分析 外部措施 內(nèi)部控制
【學(xué)位授予單位】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F842.4;F724.6
【目錄】：

• 摘要4-8
• Abstract8-15
• 1. 緒論15-29
• 1.1 研究背景、意義及目的15-18
• 1.1.1 研究背景15-16
• 1.1.2 研究意義16-17
• 1.1.3 研究目的17-18
• 1.2 文獻(xiàn)綜述18-24
• 1.3 研究內(nèi)容與框架24-26
• 1.3.1 研究內(nèi)容24-26
• 1.3.2 研究框架26
• 1.4 研究方法26-27
• 1.5 研究創(chuàng)新與不足27-29
• 1.5.1 研究創(chuàng)新27
• 1.5.2 研究不足27-29
• 2. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)與洗錢風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)概念界定29-38
• 2.1 洗錢及洗錢風(fēng)險(xiǎn)的概念分析29-30
• 2.2 洗錢風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系30-32
• 2.3 保險(xiǎn)洗錢及其風(fēng)險(xiǎn)的概念分析32-33
• 2.3.1 保險(xiǎn)洗錢及其風(fēng)險(xiǎn)的概念32
• 2.3.2 保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的常見手段32-33
• 2.4 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)及其洗錢風(fēng)險(xiǎn)的概念分析33-38
• 2.4.1 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的概念分析33-35
• 2.4.2 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢及其風(fēng)險(xiǎn)的概念35-36
• 2.4.3 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)36-38
• 3. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生條件和危害38-45
• 3.1 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展概況38-40
• 3.2 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類40-41
• 3.3 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生條件41-43
• 3.4 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的危害43-45
• 4. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)所涉及各方的利益關(guān)系分析45-51
• 4.1 洗錢分子45-46
• 4.2 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)46-47
• 4.3 政府等監(jiān)管機(jī)構(gòu)47-48
• 4.4 分情況討論保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與洗錢分子之間的博弈均衡48-51
• 4.4.1 政府對互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行法律規(guī)制和嚴(yán)格查處48-49
• 4.4.2 政府不對互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行法律規(guī)制和嚴(yán)格查處49-51
• 5. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范所面臨的難點(diǎn)51-56
• 5.1 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范的外部難點(diǎn)分析51-53
• 5.1.1 當(dāng)前監(jiān)管制度的缺陷51-52
• 5.1.2 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的特殊性加大監(jiān)測難度52
• 5.1.3 金融混業(yè)經(jīng)營使得交易行為更加復(fù)雜,互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)更加難以識別和監(jiān)管52-53
• 5.1.4 跨境開展的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)加大了洗錢行為的監(jiān)管困難53
• 5.2 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)部難點(diǎn)分析53-54
• 5.2.1 保險(xiǎn)主體無動力進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范53-54
• 5.2.2 相關(guān)專業(yè)人才不足54
• 5.3 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范的社會環(huán)境分析54-56
• 6. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范策略建議56-64
• 6.1 防范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的外部措施57-59
• 6.1.1 建立有針對性的防范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的法律規(guī)章制度57-58
• 6.1.2 運(yùn)用生物識別技術(shù)和大數(shù)據(jù)技術(shù),完善現(xiàn)有客戶身份識別信息58
• 6.1.3 完善現(xiàn)有大額交易報(bào)告制度,實(shí)現(xiàn)客戶交易信息在時(shí)間和空間上的綜合監(jiān)測58
• 6.1.4 各國間開展良好合作,建立共同抵制洗錢行為的長效機(jī)制58-59
• 6.2 防范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制機(jī)制59-62
• 6.2.1 對保險(xiǎn)公司實(shí)行激勵(lì)約束機(jī)制,促使其建立完善的內(nèi)部控制制度59-60
• 6.2.2 培養(yǎng)專業(yè)人才,增強(qiáng)識別洗錢行為的能力60
• 6.2.3 運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù),提高系統(tǒng)信息化水平60-61
• 6.2.4 對互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行收集記錄61
• 6.2.5 考慮成立互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)自律性組織61-62
• 6.3 防范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的社會環(huán)境因素62-64
• 結(jié)束語64-66
• 參考文獻(xiàn)66-70
• 后記70-71
• 致謝71-72
• 在讀期間科研成果目錄72

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4 萬楚婕;;警惕通脹時(shí)期黃金交易的洗錢風(fēng)險(xiǎn)[J];審計(jì)與理財(cái);2011年02期

5 陳捷;陳霄;李黎;;典當(dāng)業(yè)潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析和對策建議[J];西部金融;2011年10期

6 王凡;;客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)的劃分形式和劃分模型研究[J];海南金融;2012年03期

7 張維彪;;商業(yè)預(yù)付卡洗錢風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管探討[J];金融經(jīng)濟(jì);2012年22期

8 苗文龍;馮慧佳;;轉(zhuǎn)型期腐敗行為與洗錢風(fēng)險(xiǎn)[J];西部金融;2013年03期

9 童文俊;;房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類與管理研究[J];中國房地產(chǎn)金融;2013年05期

10 蓋慧珍;;建議關(guān)注代理人業(yè)務(wù)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)[J];時(shí)代金融;2013年18期

中國重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 人行南京分行 范海鴻;建立行之有效的洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示制度[N];上海金融報(bào);2012年

2 郭宏亮;關(guān)注銀行卡買賣引發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)[N];金融時(shí)報(bào);2013年

3 高萬里;招商引資工作存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)引起重視[N];金融時(shí)報(bào);2013年

4 陳兵　張俊 劉盛軍;理財(cái)領(lǐng)域潛存洗錢風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)予防范[N];金融時(shí)報(bào);2013年

5 記者 冷秋　溫躍 通訊員 劉杰 戴華偉;防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)有“三招”[N];金融時(shí)報(bào);2013年

6 記者 胥會云;合規(guī)、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)是第一位的[N];第一財(cái)經(jīng)日報(bào);2014年

7 本報(bào)記者 雷和平 通訊員 張昀;“四維度”有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)[N];金融時(shí)報(bào);2014年

8 李明;從源頭監(jiān)管“小貸”公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)[N];金融時(shí)報(bào);2014年

9 李濤;中國銀行防范新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)[N];第一財(cái)經(jīng)日報(bào);2006年

10 記者 汪少沖;工行開封分行加強(qiáng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范工作[N];開封日報(bào);2010年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前5條

1 王恒;我國銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制研究[D];西南交通大學(xué);2015年

2 黃美妍;數(shù)據(jù)挖掘在反洗錢系統(tǒng)中的應(yīng)用[D];電子科技大學(xué);2014年

3 趙曉;互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)及防范研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2016年

4 徐t樋，

本文編號：1131303