本文關(guān)鍵詞：金融工具創(chuàng)新對財富管理發(fā)展影響研究

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【摘要】：社會的發(fā)展進(jìn)步使得人們物質(zhì)財富積累增加，對財富管理的需求導(dǎo)致理財產(chǎn)品和服務(wù)的多元化與個性化。但產(chǎn)品的設(shè)計離不開金融工具的運用，美國20世紀(jì)60年代至80年代的金融創(chuàng)新主要集中在開發(fā)新的金融工具，如期貨、期權(quán)、互換等金融衍生產(chǎn)品，以及將計算機技術(shù)和新的金融理論應(yīng)用到證券投資組合、新產(chǎn)品設(shè)計、資金清算、證券交易、證券分析等方面。20世紀(jì)90年代初，大力拓展結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品業(yè)務(wù)。這些結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品已經(jīng)不是傳統(tǒng)意義上的期權(quán)、期貨或掉期產(chǎn)品，而是多種基礎(chǔ)產(chǎn)品與多種基本的衍生產(chǎn)品的復(fù)雜混合體，進(jìn)一步拓展了金融產(chǎn)品的邊界，為客戶的財富管理提供多樣化的服務(wù)選擇。 財富管理業(yè)務(wù)在中國開展的時間較短,相關(guān)研究在論證財富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和開展必要性上較為充分,對金融工具和金融產(chǎn)品在財富管理中的作用和基礎(chǔ)性地位研究不足。國內(nèi)財富市場的巨大潛力是人所共知，但發(fā)展進(jìn)展依然較為緩慢，這里面除了體制和人才等因素的制約外，金融產(chǎn)品和工具的匱乏是重要原因，因此本文從金融工具創(chuàng)新的角度，，借鑒歐美發(fā)達(dá)市場經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，分析國內(nèi)金融創(chuàng)新對財富管理行業(yè)發(fā)展的促進(jìn)作用。 在論文結(jié)構(gòu)上，本文分為六章。第一章介紹論文選題的背景、意義，國內(nèi)外財富管理研究的綜述，以及論文的創(chuàng)新之處和結(jié)構(gòu)安排。第二章分析歐美金融工具和產(chǎn)品的創(chuàng)新歷史和金融創(chuàng)新的推動力量。第三章結(jié)合歐美財富管理市場發(fā)展的歷程和經(jīng)驗，分析金融工具創(chuàng)新在推動財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展中的作用。第四章分析我國金融工具創(chuàng)新的歷史、現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，及金融工具創(chuàng)新帶來的監(jiān)管挑戰(zhàn)。第五章結(jié)合國內(nèi)財富管理的現(xiàn)狀，分析了財富管理發(fā)展的制約因素。第六章分析了金融創(chuàng)新背景下財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢，結(jié)合案例分析了高凈值人群的新投資機會，并對中資財富管理企業(yè)的國際化路徑進(jìn)行探討。
【關(guān)鍵詞】：財富管理 金融工具 金融創(chuàng)新
【學(xué)位授予單位】：上海交通大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 上海交通大學(xué)碩士學(xué)位論文答辯決議書4-5
• 摘要5-6
• ABSTRACT6-9
• 1. 導(dǎo)論9-13
• 1.1. 研究背景和意義9-10
• 1.2. 研究文獻(xiàn)綜述10-12
• 1.3. 論文創(chuàng)新之處與結(jié)構(gòu)安排12-13
• 2. 歐美金融工具創(chuàng)新歷史13-19
• 2.1. 傳統(tǒng)金融工具的發(fā)展14-15
• 2.2. 金融衍生工具的發(fā)展15-17
• 2.3. 金融工具創(chuàng)新的原動力分析17-19
• 3. 金融工具創(chuàng)新在歐美財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展中的角色分析19-24
• 3.1. 財富管理的內(nèi)容19-20
• 3.2. 歐美財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展歷程20-22
• 3.3. 金融工具創(chuàng)新在推動財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展中的作用22-24
• 4. 我國金融工具發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢24-27
• 4.1. 我國金融工具創(chuàng)新概述24
• 4.2. 我國金融工具創(chuàng)新展望24-25
• 4.3. 國內(nèi)金融工具創(chuàng)新帶來的監(jiān)管挑戰(zhàn)25-27
• 5. 我國財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析27-32
• 5.1. 我國財富管理市場和行業(yè)現(xiàn)狀27-30
• 5.2. 金融工具不足制約我國財富管理行業(yè)發(fā)展30-32
• 6. 金融工具創(chuàng)新推動我國財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析32-37
• 6.1. 金融創(chuàng)新背景下我國財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢32-33
• 6.2. 金融工具創(chuàng)新帶來的新投資機遇分析33-34
• 6.3. 財富管理業(yè)務(wù)中金融工具運用案例分析34-35
• 6.4. 金融工具創(chuàng)新背景下中資財富管理機構(gòu)國際化路徑研究35-37
• 參考文獻(xiàn)37-38
• 致謝38

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前8條

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本文編號：1104047