【摘要】：為了滿(mǎn)足企業(yè)資金集中管理需求同時(shí)豐富自身的盈利手段，國(guó)內(nèi)各家商業(yè)銀行都在積極發(fā)展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。與傳統(tǒng)的信貸產(chǎn)品不同，現(xiàn)金管理作為一種新興的、技術(shù)含量高的現(xiàn)代化綜合金融服務(wù)，其成功運(yùn)用往往伴隨著一個(gè)相對(duì)比較復(fù)雜的實(shí)施過(guò)程。傳統(tǒng)的項(xiàng)目管理方法論在指導(dǎo)現(xiàn)金管理項(xiàng)目的實(shí)施中往往因無(wú)法適應(yīng)其計(jì)劃多變、客戶(hù)參與度高、合規(guī)流程繁瑣等特點(diǎn)而導(dǎo)致項(xiàng)目成功率不高。 本文依據(jù)現(xiàn)金管理和項(xiàng)目管理的基本原理和知識(shí)，對(duì)當(dāng)前現(xiàn)金管理項(xiàng)目實(shí)施中的主要問(wèn)題進(jìn)行了分析研究，指出了現(xiàn)金管理和項(xiàng)目管理的緊密關(guān)系，提出了適應(yīng)性項(xiàng)目框架（APF）解決方案。作為新興的項(xiàng)目管理理論，APF強(qiáng)調(diào)以客戶(hù)為中心，由客戶(hù)驅(qū)動(dòng)，是一個(gè)包括項(xiàng)目范圍管理、項(xiàng)目周期計(jì)劃、項(xiàng)目周期實(shí)施、客戶(hù)檢查和項(xiàng)目回顧等五階段的管理方法論，通過(guò)化整為零，迭代執(zhí)行的方式追求簡(jiǎn)單有效，有效地解決了困擾現(xiàn)金管理項(xiàng)目的諸多問(wèn)題。 同時(shí)論文結(jié)合APF方法論在某SW集團(tuán)現(xiàn)金管理項(xiàng)目的中實(shí)施應(yīng)用，探討并論證了APF理論指導(dǎo)現(xiàn)金管理項(xiàng)目的可行性。在論證過(guò)程中，本文提出了允許項(xiàng)目范圍蔓延的基本原則和基于APF迭代周期的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論，豐富了APF基本理論。最后，總結(jié)歸納了現(xiàn)金管理項(xiàng)目中應(yīng)用APF理論的不足和問(wèn)題。 本文旨在通過(guò)基于APF理論的現(xiàn)金管理項(xiàng)目的研究應(yīng)用，為股份制商業(yè)銀行及企業(yè)的相關(guān)項(xiàng)目人員實(shí)施現(xiàn)金管理項(xiàng)目時(shí)提供參考。
【學(xué)位授予單位】：上海交通大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類(lèi)號(hào)】：F830.42
【圖文】：

現(xiàn)金管理服務(wù)是 IT 技術(shù)和銀行業(yè)務(wù)的結(jié)合體，是依托于先進(jìn)的計(jì)算機(jī)通信和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的現(xiàn)金管理思想的實(shí)踐，其最終目的就是達(dá)到 自由現(xiàn)金流 的最優(yōu)化，實(shí)踐的直接結(jié)果就是為企業(yè)搭建起以資金管理為核心的現(xiàn)金管理系統(tǒng)平臺(tái)。結(jié)合本人對(duì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的理解和多個(gè)現(xiàn)金管理項(xiàng)目的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，本章將重點(diǎn)闡述分析現(xiàn)金管理平臺(tái)系統(tǒng)及項(xiàng)目實(shí)施中碰到的問(wèn)題。3.1 現(xiàn)金管理平臺(tái)3.1.1 系統(tǒng)構(gòu)架一、總體構(gòu)架圖如圖 3-1 所示，集團(tuán)現(xiàn)金管理平臺(tái)整體構(gòu)架是集團(tuán)企業(yè)系統(tǒng)、成員單位系統(tǒng)

商業(yè)銀行系統(tǒng)負(fù)責(zé)根據(jù)企業(yè)端發(fā)送的指令完成功能實(shí)現(xiàn)并反饋處理結(jié)果給企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)。安全上采用公認(rèn)的 PKI/CA 認(rèn)證體系，系統(tǒng)間的對(duì)接采用專(zhuān)用加密。3.1.2 系統(tǒng)支持的服務(wù)方式商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)以產(chǎn)品形式提供給集團(tuán)企業(yè)，需要借助特定的渠道。商業(yè)銀行目前提供物理網(wǎng)點(diǎn)、企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)、手機(jī)銀行等多種業(yè)務(wù)辦理方式。企業(yè)可根據(jù)現(xiàn)金管理需求及信息化水平選擇適合自身的業(yè)務(wù)辦理方式。一、企業(yè)網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行是商業(yè)銀行通過(guò) INTERNET 向公眾提供各種金融服務(wù)的銀行電子系統(tǒng)，利用網(wǎng)上的信息傳遞，為企業(yè)客戶(hù)提供了一條全新的 7x24 小時(shí)的銀行業(yè)務(wù)辦理渠道，真正做到 方便快捷、隨心所欲 ，如圖 3-2 所示。

圖 3-3：銀企直聯(lián)構(gòu)架圖Fig.3-3：The technology of the Bank-Corporate Express（二）、連接方式直聯(lián)系統(tǒng)支持互聯(lián)網(wǎng)、VPN 或 DDN 專(zhuān)線(xiàn)與企業(yè) ERP 系統(tǒng)對(duì)接。銀企直聯(lián)產(chǎn)品支持多種符合業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)交換格式，企業(yè) ERP 系統(tǒng)通過(guò)上述連接方式與與銀行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接。該系統(tǒng)采用先進(jìn)的數(shù)據(jù)加密和身份認(rèn)證技術(shù)和工具，并且與人民銀行大小額支付系統(tǒng)實(shí)時(shí)連接。（三）、實(shí)施效果銀行銀企直聯(lián)系統(tǒng)可以幫助集團(tuán)企業(yè)實(shí)現(xiàn)直接通過(guò)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的界面完成對(duì)銀行賬戶(hù)和資金的管理和調(diào)用（如圖 3-4 所示）。即：企業(yè)通過(guò)財(cái)務(wù)軟件發(fā)送的業(yè)務(wù)指令經(jīng)相關(guān)人員授權(quán)后，可直接通過(guò) INTERNET 至銀行大機(jī)系統(tǒng)處理，完成相應(yīng)的操作后返回結(jié)果亦實(shí)時(shí)回送至企業(yè)財(cái)務(wù)軟件，自動(dòng)完成相應(yīng)的記賬和對(duì)賬。具體包含以下幾個(gè)方面：

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