本文關(guān)鍵詞：基于內(nèi)部控制SX銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范研究

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【摘要】：銀行業(yè)是我國金融體系的基礎(chǔ),也是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ),其發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)直接關(guān)系到金融體系穩(wěn)定,當(dāng)前銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面較為粗糙,無法準(zhǔn)確識別所有風(fēng)險(xiǎn)并制定措施,雖然柜面業(yè)務(wù)操作失誤或錯(cuò)誤產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇。但是在處理這項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),必須對這種情況發(fā)生時(shí)的柜面操作業(yè)務(wù)環(huán)境、業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)和操作人員的自身責(zé)任意識進(jìn)行綜合的考慮。我們應(yīng)針對不同的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生位置、形式、成因等進(jìn)行綜合考慮制定具有針對性的防控措施。本文主要就SX銀行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀,操作風(fēng)險(xiǎn)成因及不同形式,以及針對不同成因的風(fēng)險(xiǎn)制定專項(xiàng)的防控體制。通過對這些問題的分析研究,爭取為我國銀行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供一些防控措施和管理思路。本文主要采用文獻(xiàn)分析、實(shí)例分析等方法對銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了研究,分析發(fā)現(xiàn)當(dāng)前SX銀行柜面現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)包括制度與操作風(fēng)險(xiǎn)、流程風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);形成柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的原因包括制度、流程缺陷、員工管理、系統(tǒng)升級等。根據(jù)分析結(jié)果給出SX銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)的防治對策,包括優(yōu)化管理制度、改進(jìn)操作流程、強(qiáng)化人員管理和提高系統(tǒng)性能四個(gè)部分,預(yù)計(jì)該措施的執(zhí)行能夠進(jìn)一步強(qiáng)化SX銀行柜面風(fēng)控強(qiáng)度,降低柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
【關(guān)鍵詞】：銀行 柜面業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn) 防范
【學(xué)位授予單位】：重慶大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F830.42;F832.2
【目錄】：

• 中文摘要3-4
• 英文摘要4-7
• 1 緒論7-12
• 1.1 研究背景7-8
• 1.2 研究目的和意義8
• 1.3 技術(shù)路線和主要內(nèi)容8-10
• 1.4 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀10-12
• 2 理論基礎(chǔ)12-18
• 2.1 銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)12
• 2.2 柜面風(fēng)險(xiǎn)概述12-14
• 2.2.1 柜面風(fēng)險(xiǎn)分類12-13
• 2.2.2 柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)13-14
• 2.3 內(nèi)部控制要素14-17
• 2.3.1 內(nèi)控要素14-15
• 2.3.2 相互關(guān)系15-17
• 2.4 COSO內(nèi)部控制整合框架17-18
• 2.4.1 COSO內(nèi)部控制體系概述17
• 2.4.2 內(nèi)部控制組成要素17-18
• 3 SX銀行柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)狀18-21
• 3.1 SX銀行組織機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀18-19
• 3.2 SX銀行柜面業(yè)務(wù)制度與流程19
• 3.3 SX銀行柜面人員現(xiàn)狀19-20
• 3.4 SX銀行柜面系統(tǒng)情況20-21
• 4 SX銀行柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)及原因21-33
• 4.1 SX銀行柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)21-29
• 4.1.1 制度與操作風(fēng)險(xiǎn)21-24
• 4.1.2 流程風(fēng)險(xiǎn)24-27
• 4.1.3 人員風(fēng)險(xiǎn)27-28
• 4.1.4 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)28
• 4.1.5 外部風(fēng)險(xiǎn)28-29
• 4.2 SX銀行柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)成因29-33
• 4.2.1 風(fēng)險(xiǎn)類型分布分析29-30
• 4.2.2 操作流程存在缺陷30-31
• 4.2.3 員工管理缺陷31-32
• 4.2.4 柜面系統(tǒng)升級帶來新風(fēng)險(xiǎn)32-33
• 5 改進(jìn)SX銀行柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)的對策33-42
• 5.1 優(yōu)化管理制度33-38
• 5.1.1 優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制制度33
• 5.1.2 優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)評估制度33-35
• 5.1.3 建立柜面風(fēng)控文化制度35-36
• 5.1.4 健全柜面監(jiān)督制度36-37
• 5.1.5 建立緩釋風(fēng)險(xiǎn)推進(jìn)制度37-38
• 5.2 改進(jìn)操作流程38-40
• 5.2.1 利用科技手段規(guī)避詐騙38
• 5.2.2 建立柜面業(yè)務(wù)集中處理機(jī)制38-39
• 5.2.3 嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金、憑證查驗(yàn)制度39-40
• 5.2.4 建立預(yù)警機(jī)制40
• 5.3 強(qiáng)化人員管理40-41
• 5.3.1 員工職業(yè)規(guī)劃40-41
• 5.3.2 改進(jìn)培訓(xùn)方法41
• 5.3.3 建立典型案例庫，，進(jìn)行警示教育41
• 5.4 提高系統(tǒng)性能41-42
• 6 結(jié)論與展望42-43
• 致謝43-44
• 參考文獻(xiàn)44-45

【相似文獻(xiàn)】

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本文編號：1042769