發(fā)布時(shí)間：2023-08-30 00:28

　　當(dāng)前,我國以智能投顧為代表的線上理財(cái)市場(chǎng)具備了爆發(fā)式增長(zhǎng)的潛質(zhì)。然而,目前我國智能投顧市場(chǎng)仍以銷售為導(dǎo)向,即采用前端免費(fèi)的定價(jià)模式,僅僅以銷售理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模最大化為經(jīng)營目標(biāo)。投資者適當(dāng)性管理是保護(hù)投資者利益的有效手段,但在銷售導(dǎo)向下,智能投顧投資者適當(dāng)性管理在制度、算法、產(chǎn)品、信息、營銷思維等多個(gè)維度均存在缺陷。本文提出以服務(wù)客戶為中心,樹立客戶導(dǎo)向的治理理念,從投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)把控、制度三個(gè)層面完善投資者適當(dāng)性管理路徑,分別實(shí)現(xiàn)充分了解客戶、精準(zhǔn)了解產(chǎn)品以及明確行為準(zhǔn)則的治理目標(biāo),以期促進(jìn)我國智能投顧市場(chǎng)持久健康發(fā)展。

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本文編號(hào)：3844579