技術(shù)中立本質(zhì)為價(jià)值中立,屬于工具理性范疇。對于鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新而言,強(qiáng)調(diào)技術(shù)中立理念具有積極的作用。但與此同時(shí),也可能帶來一系列發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)。算法是一種技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)的過程,近些年來,以算法為核心技術(shù)支持的智能投顧業(yè)務(wù)在國外蓬勃發(fā)展,在我國也具備了爆發(fā)式增長的趨勢。然而,現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則忽視了技術(shù)不對稱對未來智能投顧市場發(fā)展的影響。算法研發(fā)者與使用者之間、智能投顧機(jī)構(gòu)與投資者之間、市場與監(jiān)管之間均存在技術(shù)黑箱,分別導(dǎo)致多元博弈主體下責(zé)任認(rèn)定存在爭議、機(jī)構(gòu)主導(dǎo)下投資者保護(hù)存在難題、市場占優(yōu)下監(jiān)管報(bào)備形式大于內(nèi)容。需要利用技術(shù)倫理準(zhǔn)則對技術(shù)中立的負(fù)面影響進(jìn)行回應(yīng)。具體而言,建議將技術(shù)倫理準(zhǔn)則法律化,建立問責(zé)制、透明性、救濟(jì)性三大操作性原則。以此為指導(dǎo),通過確立分類規(guī)制的干預(yù)方法、加強(qiáng)投資者保護(hù)、推行金融科技合作規(guī)制等措施,完善我國智能投顧算法治理路徑。 

【文章來源】：大連理工大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版). 2020,41(05)北大核心CSSCI

【文章頁數(shù)】：8 頁

【文章目錄】：
一、引 言
二、技術(shù)倫理:對技術(shù)中立的匡正
    1.剝離價(jià)值的技術(shù)中立忽視技術(shù)不對稱對市場秩序的影響
        (1)技術(shù)中立本質(zhì)上為價(jià)值中立
        (2)工具理性主義下技術(shù)不對稱問題被輕視
            第一,研發(fā)者與使用者之間存在黑箱。
            第二,智能投顧機(jī)構(gòu)與投資者之間存在黑箱。
            第三,市場與監(jiān)管之間存在黑箱。
    2.技術(shù)倫理準(zhǔn)則對技術(shù)中立的回應(yīng)
三、技術(shù)不對稱視角下智能投顧算法治理的困境
    1.多元博弈主體下責(zé)任認(rèn)定存在爭論
    2.機(jī)構(gòu)主導(dǎo)下投資者保護(hù)存在難題
    3.市場占優(yōu)下監(jiān)管報(bào)備形式大于內(nèi)容
四、技術(shù)倫理導(dǎo)向下智能投顧算法治理路徑
    1.技術(shù)倫理準(zhǔn)則法律化:遵循三大操作性原則
        第一,問責(zé)制原則。
        第二,透明性原則。
        第三,救濟(jì)性原則。
    2.確立分類規(guī)制干預(yù)方法,明晰算法使用問責(zé)制
        第一,在算法自身承擔(dān)責(zé)任方面。
        第二,在外包技術(shù)公司承擔(dān)責(zé)任方面。
        第三,在智能投顧機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任方面。
        第四,在高管、技術(shù)團(tuán)隊(duì)承擔(dān)責(zé)任方面。
    3.以保護(hù)投資者為核心,提升算法透明度
    4.加強(qiáng)合作規(guī)制,增強(qiáng)金融科技監(jiān)管補(bǔ)救性


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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本文編號：3189097