本文關(guān)鍵詞： 主動負(fù)債 金融市場 流動性風(fēng)險(xiǎn) 利率風(fēng)險(xiǎn)　出處：《金融經(jīng)濟(jì)》2016年04期 　論文類型：期刊論文

【摘要】：隨著我國利率市場化進(jìn)程的收官,利率決定、利率傳導(dǎo)和利率管理模式的改變,將對商業(yè)銀行的傳統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債管理模式提出新的要求。商業(yè)銀行迫切需要由以往以存款為主的被動負(fù)債模式轉(zhuǎn)向主動負(fù)債模式,加強(qiáng)對基礎(chǔ)利率的研究及跟蹤,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好,強(qiáng)化主動負(fù)債意識,充分利用完善的金融市場功能,探索多元化負(fù)債來源,控制負(fù)債成本,降低流動性及利率風(fēng)險(xiǎn)。
[Abstract]:With the closure of the interest rate marketization process in China, the interest rate decision, the change of interest rate transmission and interest rate management mode, New demands will be put forward on the traditional asset-liability management mode of commercial banks. It is urgent for commercial banks to shift from the passive debt mode, which used to be mainly deposit-oriented, to the active liability model, and to strengthen the research and tracking of the base interest rate, according to the risk preference. We should strengthen the consciousness of active debt, make full use of the perfect function of financial market, explore diversified sources of debt, control the cost of debt, and reduce liquidity and interest rate risk.
【作者單位】： 中國工商銀行股份有限公司悉尼分行;
【分類號】：F832.5;F832.33

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本文編號：1529834