反洗錢是維護(hù)金融安全的重要工具,是控制金融體系風(fēng)險的重要制度安排�；鶎由虡I(yè)銀行是我國反洗錢工作的前沿陣地,擔(dān)負(fù)著客戶身份識別、可疑交易報告等反洗錢基本義務(wù),基層商業(yè)銀行的反洗錢工作不到位,將直接影響我國反洗錢工作質(zhì)效。本文從基層實際出發(fā),結(jié)合基層商業(yè)銀行面臨的外部監(jiān)管形勢和內(nèi)部管理現(xiàn)狀,指出基層商業(yè)銀行目前反洗錢工作中迫切需要解決的問題,并提出了相應(yīng)的政策建議。

【文章頁數(shù)】：6 頁

【文章目錄】：
一、反洗錢工作現(xiàn)狀
    (一)近年來基層商業(yè)銀行反洗錢工作實踐
    (二)當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢工作面臨的新形勢
        1.“強監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”的監(jiān)管形勢要求基層商業(yè)銀行加強反洗錢工作
        2.“放管服”等商事制度改革趨勢給基層商業(yè)銀行反洗錢工作帶來了新挑戰(zhàn)
二、存在的問題
    (一)監(jiān)管政策與合規(guī)要求落實不到位
    (二)反洗錢合規(guī)管理水平有待提升
    (三)反洗錢工作模式有待優(yōu)化
    (四)反洗錢政策支撐有待加強
    (五)基層商業(yè)銀行區(qū)域洗錢風(fēng)險識別能力不足
三、對策建議
    (一)構(gòu)建有效的反洗錢監(jiān)管政策和合規(guī)要求傳導(dǎo)落實機(jī)制
    (二)建立長效機(jī)制,提升反洗錢合規(guī)管理水平
    (三)創(chuàng)新工作模式,提升反洗錢工作有效性
    (四)完善監(jiān)管規(guī)定,強化反洗錢政策支撐
    (五)因地制宜,采取差異化區(qū)域洗錢風(fēng)險管控措施
    (六)疫情下特殊情況的特殊處理方式



本文編號：3872317