本文關鍵詞：我國銀行類金融控股公司的風險管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：隨著中國利率市場化進程的加快,各金融機構尤其是商業(yè)銀行紛紛加快了多元化經營的步伐,而成立金融控股公司是商業(yè)銀行進行多元化經營的一種重要形式。本文針對我國銀行類金融控股公司的風險管理情況進行了一系列研究。首先,本文對銀行類金融控股公司作了比較詳細的概述,介紹了它的概念并厘定了本文對其的定義。此外,本文對銀行類金融控股公司相對于單個金融機構的風險進行了全面剖析,并對本文涉及到的關于風險管理的理論進行了具體介紹。然后,本文對我國的風險管理現(xiàn)狀以及存在的問題進行了全面分析,通過多元線性回歸發(fā)現(xiàn),銀行類金融控股公司的抗風險能力要優(yōu)于普通銀行。此外,本文認為銀行尤其是大型國有銀行收購其他金融機構成為大型金融控股公司,是我國未來銀行混業(yè)經營的一大方向。因此本文對銀行兼營保險、證券,從產業(yè)數(shù)據(jù)和公司數(shù)據(jù)兩個角度進行了模擬合并,分析我國銀行類金融控股公司在未來發(fā)展過程中可能存在的風險。研究發(fā)現(xiàn)：(1)公司數(shù)據(jù)比產業(yè)數(shù)據(jù)更支持銀行進行對外擴張；(2)銀行按一定的比例兼并收購非銀行業(yè)可以提升風險抵抗能力,但是超過這個范圍反而會增加風險；(3)商業(yè)銀行可以憑借雄厚的資本并購已有的保險公司和證券公司,但必須仍保持銀行業(yè)務的核心地位。在目前階段,經過十多年的發(fā)展我國銀行類金融控股公司已初具規(guī)模,并具備了一定的風險管控能力,加之金融控股公司混業(yè)經營的程度還不深,目前的風險管理手段尚能應對各類風險,具體表現(xiàn)為銀行類金融控股公司的抗風險能力高于普通銀行。但隨著金融控股公司的不斷發(fā)展,金融混業(yè)的程度不斷加深,未來面臨的風險將更為復雜。而目前,我國銀行類金融控股公司的風險管理手段并不先進,還存在許多漏洞和問題,為了更好地應對未來的擴張和發(fā)展,必須完善風險管理體系,提升風險管理的手段�；谏鲜龅囊幌盗蟹治�,本文最后對我國銀行類金融控股公司的風險管理在提升外部環(huán)境、優(yōu)化公司內部環(huán)境和完善風險管理措施三個方面提出了一系列政策建議。
【關鍵詞】：銀行類金融控股公司 模擬合并 風險管理
【學位授予單位】：南京大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：F832.39
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 第一章 導論10-18
• 1.1 研究背景和意義10-11
• 1.2 文獻綜述11-15
• 1.2.1 國外關于金融控股公司的相關研究11-13
• 1.2.2 國內關于金融控股公司的相關研究13-15
• 1.3 研究思路和研究方法15-16
• 1.4 創(chuàng)新之處和可能的不足16-18
• 第二章 銀行類金融控股公司概述及相關理論18-28
• 2.1 銀行類金融控股公司概述18-20
• 2.1.1 金融控股公司的內涵18-19
• 2.1.2 銀行類金融控股公司的界定19-20
• 2.2 銀行類金融控股公司的風險分析20-24
• 2.2.1 一般風險20-21
• 2.2.2 特殊風險21-24
• 2.3 金融控股公司的風險管理理論24-28
• 2.3.1 資產組合理論24-25
• 2.3.2 公司治理、內部控制與風險管理25-26
• 2.3.3 全面風險管理理論26-28
• 第三章 我國銀行類金融控股公司的風險管理現(xiàn)狀28-40
• 3.1 我國銀行類金融控股公司簡介28-30
• 3.2 我國銀行類金融控股公司風險管理的概況及實證分析30-36
• 3.2.1 我國銀行類金融控股公司的風險管理措施和環(huán)境30-31
• 3.2.2 我國銀行類金融控股公司風險管理現(xiàn)狀的實證檢驗31-36
• 3.3 我國銀行類金融控股公司風險管理問題36-40
• 3.3.1 風險管理手段不夠先進36-37
• 3.3.2 公司內部管理水平有待提高37-38
• 3.3.3 公司內部產權制度不明晰38-39
• 3.3.4 法律法規(guī)及監(jiān)管體系不健全39-40
• 第四章 基于模擬合并方法的銀行類金融控股公司風險分析40-58
• 4.1 模型建立40-43
• 4.1.1 假設條件41
• 4.1.2 指標選取41-43
• 4.2 樣本選取43-45
• 4.3 模擬合并的步驟45-46
• 4.4 實證檢驗結果及分析46-58
• 4.4.1 產業(yè)數(shù)據(jù)的模擬合并47-53
• 4.4.2 公司數(shù)據(jù)的模擬合并53-56
• 4.4.3 實證結果的總結分析56-58
• 第五章 結論及建議58-62
• 5.1 結論58-59
• 5.2 政策建議59-62
• 參考文獻62-66
• 致謝66-67
• 附錄67-72

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