本文關(guān)鍵詞：K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：銀行經(jīng)營中面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)來自于信貸業(yè)務(wù)。如何加強(qiáng)銀行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制與管理是理論界和實(shí)務(wù)界關(guān)注的熱點(diǎn)。K銀行是我國原有三大政策銀行之一,盡管2008年12月底完成了股份制轉(zhuǎn)變,但信貸業(yè)務(wù)仍帶有濃重的政策性銀行特點(diǎn)。相對(duì)于其他商業(yè)銀行,K銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)更大。論文對(duì)K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制進(jìn)行研究最終提出K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系完善措施,對(duì)于K銀行的健康發(fā)展具有重要意義。論文首先對(duì)K銀行及其信貸業(yè)務(wù)狀況進(jìn)行介紹,包括K銀行的歷史沿革、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營情況、信貸業(yè)務(wù)基本情況以及K銀行信貸結(jié)構(gòu)情況。采用問卷調(diào)查的方法,對(duì)K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制進(jìn)行具體的分析,并對(duì)其信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制制度在運(yùn)行過程中存在的問題進(jìn)行研究。問卷調(diào)查結(jié)果顯示:K銀行在信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制方面存在著內(nèi)部控制環(huán)境相對(duì)薄弱、信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別控制不嚴(yán)、信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制活動(dòng)有待加強(qiáng)、信息系統(tǒng)相對(duì)滯后等問題。最后根據(jù)其存在的問題,在對(duì)K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制管理體系完善必要性及基本原則的分析的基礎(chǔ)上,提出了K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系完善措施,包括:建設(shè)良好內(nèi)部控制環(huán)境,提高全員內(nèi)部控制意識(shí);強(qiáng)化信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估;強(qiáng)化信貸內(nèi)部控制活動(dòng)管理;完善貸款管理信息系統(tǒng)等。希望論文的研究可以對(duì)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制制度的完善提供一個(gè)參考,也為我國政策性銀行的商業(yè)化改革提供一定的借鑒。
【關(guān)鍵詞】：信貸業(yè)務(wù) 信貸風(fēng)險(xiǎn) 內(nèi)部控制
【學(xué)位授予單位】：沈陽工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.4;F830.42
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第1章 緒論9-19
• 1.1 研究背景與意義9-11
• 1.1.1 研究背景9-10
• 1.1.2 研究意義10-11
• 1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀11-15
• 1.2.1 國外研究現(xiàn)狀11
• 1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀11-14
• 1.2.3 研究評(píng)述14-15
• 1.3 研究內(nèi)容與研究方法15-18
• 1.3.1 研究內(nèi)容15-17
• 1.3.2 研究方法17-18
• 1.4 論文創(chuàng)新之處18-19
• 第2章 相關(guān)概念及理論基礎(chǔ)19-24
• 2.1 相關(guān)概念19-20
• 2.1.1 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的概念19
• 2.1.2 內(nèi)部控制的概念19-20
• 2.2 信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系20-22
• 2.2.1 信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系構(gòu)成20-21
• 2.2.2 內(nèi)部控制對(duì)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響21-22
• 2.3 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理22-24
• 第3章 K銀行及其信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制簡介24-37
• 3.1 K銀行簡介24-27
• 3.1.1 公司歷史沿革24-25
• 3.1.2 公司經(jīng)營情況25-27
• 3.2 K銀行信貸業(yè)務(wù)概述27-31
• 3.2.1 K銀行信貸業(yè)務(wù)基本情況27-29
• 3.2.2 K銀行信貸結(jié)構(gòu)情況29-31
• 3.3 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制措施31-37
• 3.3.1 信貸運(yùn)作流程控制31-32
• 3.3.2 客戶信用等級(jí)評(píng)定制度32-34
• 3.3.3 信貸業(yè)務(wù)分級(jí)審批與授權(quán)控制34-35
• 3.3.4 信貸信息化控制35-36
• 3.3.5 信貸業(yè)務(wù)監(jiān)督與考核36-37
• 第4章 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制分析37-52
• 4.1 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制調(diào)查問卷37-39
• 4.1.1 調(diào)查對(duì)象的選擇與發(fā)放37
• 4.1.2 調(diào)研內(nèi)容37-39
• 4.2 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制執(zhí)行情況分析39-43
• 4.2.1 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方法選擇39-41
• 4.2.2 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果計(jì)算及分析41-43
• 4.3 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制存在問題43-50
• 4.3.1 內(nèi)部控制環(huán)境相對(duì)薄弱43-45
• 4.3.2 信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別控制不嚴(yán)45-47
• 4.3.3 信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制活動(dòng)有待加強(qiáng)47-49
• 4.3.4 信息系統(tǒng)相對(duì)滯后49-50
• 4.4 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制總體評(píng)價(jià)50-52
• 第5章 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系完善措施52-64
• 5.1 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系完善必要性52-53
• 5.2 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系完善原則53-54
• 5.3 K銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系完善對(duì)策54-64
• 5.3.1 建設(shè)良好內(nèi)部控制環(huán)境54-58
• 5.3.2 強(qiáng)化信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估58-59
• 5.3.3 強(qiáng)化信貸內(nèi)部控制活動(dòng)管理59-63
• 5.3.4 完善貸款管理信息系統(tǒng)63-64
• 第6章 結(jié)論64-66
• 6.1 研究結(jié)論64
• 6.2 論文不足及建議64-66
• 參考文獻(xiàn)66-68
• 附錄A K銀行內(nèi)部控制實(shí)施調(diào)查問卷68-69
• 附錄B K銀行內(nèi)部控制各要素重要性調(diào)查問卷69-72
• 致謝72

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